۱ فیلتر فعال
شماره بخشنامهشماره بخشنامه را با خط تیره جدا کنید. نمونه: ۱۶-۹۹-۲۰۰
از تاریخ انتشار
تا تاریخ انتشار
شماره بخشنامهشماره بخشنامه را با خط تیره جدا کنید. نمونه: ۱۶-۹۹-۲۰۰
از تاریخ انتشار
تا تاریخ انتشار
۹۹-۱۲۳۸۱۹بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۴/۲۵
نامشخص
بخشنامه شماره 99/123819 مورخ 1399/04/25; ابلاغ بخشنامه در خصوص اجرای مصوبات شورای اجرایی فناوری اطلاعات - تسهیل در ارائه خدمات الکترونیکی و کاهش تردد، فاصلهگذاری اجتماعی و افزایش رضایتمندی مردم در ارائه خدمات الکترونیکی - ارائه خدمات به مشتریان و عدم اخذ تصویر مدارک شناسایی در صورت وجود سرویس متناظر در مرکز تبادل اطلاعات NIX
۹۹٫۱۲۳۸۱۹ سال همه تولید به عالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۸٫۲۷۵۷۴۱ مورخ ۱۳۹۸٫۰۸٫۱۶ موضوع ابلاغ مصوبه هشتمین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۶٫۱۰ شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم در خصوص نحوه اخذ اسناد هویتی و نگهداری آن که طی آن مقرر شد کلیه اشخاص مشمول موضوع مواد (۵) و (۶) قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی موظفند در اجرای شناسایی کامل اشخاص حقیقی، مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید نمایند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد میباشد. بدینوسیله تصویر مکاتبه شماره ۱۸۲۰۶ مورخ ۱۳۹۹٫۰۲٫۲۷ رییس محترم دفتر رئیس جمهور متضمن مرقومه مقام محترم ریاست جمهوری مبنی بر این که به منظور تسهیل در ارائه خدمات الکترونیکی و کاهش تردد فاصله گذاری اجتماعی و افزایش رضایت مندی مردم در ارائه خدمات الکترونیکی تمهیدی اندیشیده شود ضمن تسریع در ابلاغ ضوابط لازم برای استقرار خدمات مربوط و اصلاح فرآیندها در بانک ها و مؤسسات تابعه خدمات ذیل به صورت الکترونیکی به مردم ارایه شود ۱- ارایه خدمات کیف پول الکترونیکی خدمات پرداخت اعتباری پذیرش و جایگزینی استعلام الکترونیکی و حذف مستندات کاغذی معادل در افتتاح حساب درخواست و دریافت تسهیلات درخواست صدور و تحویل دسته چک -۴- استعلام الکترونیکی تضامین بانکی برای استحضار ایفاد میشود. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به واحدهای ذیربط آن بانک موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده بر حسن اجرای آن نظارت شود و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال گردد. ۲۸۰۵۰۱۹ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کدپستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینتری : www.cbi.ir شماره ۱۸۲۵۶ رئیس دفتر و سر پرست نهاد ریاست جمهوری بسمه تعالی جناب آقای دکتر همتی رئیس کل محترم بانک مرکزی سلام علیکم در اجرای مصوبات جلسه سیزدهم شورای اجرایی فناوری اطلاعات به منظور تسهیل در ارائه خدمات الکترونیکی و کاهش تردد فاصله گذاری اجتماعی و افزایش رضایت مندی مردم در ارائه خدمات الکترونیکی ریاست محترم جمهوری مقرر فرمودند تمهیدی اندیشه شود ضمن تسریع در ابلاغ ضوابط لازم برای استقرار خدمات مربوط و اصلاح فرایندها در بانکها و مؤسسات تابعه حداکثر تا پایان خردادماه خدمات ذیل به صورت الکترونیکی به مردم ارائه شود -۱ ارائه خدمات کیف پول الکترونیکی خدمات پرداخت اعتباری - پذیرش و جایگزینی استعلام الکترونیکی و حذف دریافت مستندات کاغذی معادل در افتتاح حساب درخواست و دریافت تسهیلات درخواست صدور و تحویل دسته چک -۴- استعلام الکترونیکی تضامین بانکی لازم است به منظور اجرای ماده ۹ مصوبه جلسه سیزدهم وزیر محترم ارتباطات و فناوری اطلاعات نایب رئیس شورای اجرایی فناوری اطلاعات به طور مستمر پیشرفت موضوع را تا حصول نتیجه پیگیری و گزارش آن را برای استحضار ارسال نمایند. رونوشت وزیر ارتباطات و فناوری اطلاعات نایب رئیس شورای اجرایی فناوری اطلاعات جهت پیگیری مستمر تا حصول نتیجه جناب آقای دکتر در پسند وزیر محترم امور اقتصادی و دارایی جناب آقای باقری اصل دبیر محترم شورای اجرایی فناوری اطلاعات جهت اقدام لازم غله جمهوری اسلامی ایران وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات حائز اهمیت حجت الاسلام و السلمین جناب آقای دکتر روحانی رئیس محترم جمهوری اسلامی ایران با سلام و احترام پیرو دستورهای حضرت عالی در تماس تلفنی و با هدف اجرای مصوبات جلسه سیزدهم شورای جرایی فناوری اطلاعات به منظور تسهیل در ارائه خدمات الکترونیکی پس از تشکیل کارگروه ویژه ای از دستگاههای ستادی ذی ربط از جمله سازمان اداری و استخدامی سازمان برنامه و بودجه کشور معاونت هماهنگی امور اقتصادی و زیربنایی حوزه معاون اول، سازمان فناوری اطلاعات هیئت مقررات زدایی در دبیرخانه شورای اجرایی فناوری اطلاعات فهرستی از مهم ترین خدماتی که انجام سریع آن در یک بازه یک تا دوماهه میتواند منجر به کاهش تردد. فاصله گذاری اجتماعی و افزایش رضایت مندی مردم شود. تهیه گردید که به شرح زیر تقدیم می شود مزید امتنان است در صورت صلاحدید دستور لازم به دستگاههای مشخص شده مطابق با موارد ذیل ابلاغ گردد تا ظرف مدت حداکثر یک ماه اقدام نمایند و نتایج را به جناب عالی و دبیرخانه شورای اجرایی فناوری اطلاعات اعلام نمایند. ۱ بانک مرکزی ارائه الکترونیکی خدمات کیف پول الکترونیکی خدمات پرداخت اعتباری استعلام الکترونیکی تضامین بانکی حذف اخذ مستندات کاغذی در ارائه تسهیلات و افتتاح حساب یا درخواست و تحویل دسته چک مستلزم تسریع در ابلاغ ضوابط مربوطه به بانکها برای استقرار خدمات مربوطه و اصلاح فرایندهای موجود است؛ ۲ سازمان بورس و اوراق بهادار برگزاری الکترونیکی مجامع شرکتها، توزیع الکترونیکی سود سهام و ثبت نام غیر حضوری سجام نیازمند تسریع در استقرار سامانه ها و لزوم اصلاح فرایندهای فعلی است؛ وزارت آموزش و پروش ارائه گواهی ارزش تحصیلی دانش آموزان به صورت الکترونیکی حذف اخذ مدارک هویتی و اقامتی برای ثبت نام مستزم حذف مراجعه حضوری به پیشخوانها و دریافت استعلام الکترونیکی است؛ سازمان بیمه سلامت ایران و سازمان تأمین اجتماعی حذف دفترچه کاغذی بیمه و جایگزینی نسخه الکترونیکی و استقرار نسخه پیچی الکترونیکی با همکاری وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی برای درج در پرونده الکترونیکی سلامت که مستلزم اصلاح فرایندهای مالی پذیرش استاد الکترونیکی و تسریع در ارائه خدمات مربوط به آن به وسیله سازمانهای بیمه گر است. www.ict.gov.ir تهران حال دکتر سریعی دلاتی چهارره شهید قدوسی قصرا ورودی شماره ۲، ساختمان مرکزی و نیش ۸۸۱۱۷۶۳۳ تمام ۸۸۹۶۶۰۳۵ وادی (۱۶۳۱۷۱۳۶۹ عله جمهوری اسلامی ایران وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات سازمان تأمین اجتماعی ارائه خدمات کاملا الکترونیکی بیمه بیکاری تأیید نسخ بازنشستگی سوابق بیمه مفاصا حساب خدمات بیمه کارفرمایی با حدف الزام مراجعه شعب و کارگزاریهای تأمین اجتماعی است؛ وزارت علوم تحقیقات و فناوری ارائه خدمت استعلام و گواهی مدارک دانشگاهی و گواهی اشتغال به تحصیل به صورت الکترونیکی که مستلزم اعمال ضوابط یکپارچه و حذف مراجعه حضوری به مراکز تحصیلی است؛ سازمان امور مالیاتی ارائه خدمات کاملا الکترونیکی مالیات بر نقل و انتقال املاک اجاره ارث و استرداد مالیات و عوارض و صدور گواهی ثبت نام مالیات بر ارزش افزوده پرداخت الکترونیکی مالیات و راه اندازی ابلاغ الکترونیکی اوراق مالیاتی مستلزم حذف مراجعه حضوری و انجام امور از درخواست تا پرداخت به صورت الکترونیکی است؛ یکپارچه سازی تولید قرائت پردازش تحویل و پرداخت قبوض آب کار، برق، عوارض شهرداری و جرایم مستلزم اصلاح فرایند تعامل و تبادل داده های مشترکان و ذی نفعان و ایجاد یک درگاه واحد برای پرداخت الکترونیکی است؛ وزارت کشور (ناجا) ارائه خدمات کاملا الکترونیکی استعلامهای گذرنامه، نظام وظیفه اصالت خودرو ممنوع الخروجی خلافی خودرو و همچنین تأییدیه اماکن که نیازمند حذف مراجعه حضوری مردم به پیشخوانهای ارائه خدمات است؛ ۱۰ - حذف اخذ مدارک فیزیکی هویتی استعلامات غیر الکترونیکی بین دستگاهی صدور مجوزهای کسب و کار که مستلزم بازنگری مجوزها و استعلامات الزامی آنها به وسیله هیئت مقررات زدایی است. مزید استحضار این وزارت در حال پیگیری موضوع الکترونیکی شدن مکاتبات دستگاه های اجرایی با مردم از طریق کارپوشه و پوشش کامل مرسولات به ویژه خریدهای الکترونیکی مردم از طریق زیر ساخت پست است و پس از اجرا و بهره برداری هر یک از موارد فوق الذکر سابر خدمات پرکاربرد و مهم برای صدور دستور مقتضی تقدیم حضور خواهد شد. دبیرخانه مرکزی ریاست جمهوری تاریخ : ۱۳۹۹٫۰۲٫۱۱ ساعت ۰۷:۲۱ www.ict.gov.i تهون حال دکتر شریعتی دلاتی چهار شهید قدوسی قصرا ورودی سمر ساختمان مرکزی و نیش ۸۸۱۱۷۶۳۳ ماه ۸۸۹۶۶۰۳۵ دی ۱۶۳۱۷۱۳۶۹۱ «I» وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات وزیر پیوست سازمان تأمین اجتماعی ارائه خدمات کاملا الکترونیکی بیمه بیکاری، تأیید نسخ بازنشستگی سوابق بیمه مفاصا حساب خدمات بیمه کارفرمایی با حذف الزام مراجعه حضوری به شعب و کارگزاریهای تامین اجتماعی است؛ وزارت علوم تحقیقات و فناوری ارائه خدمت استعلام و گواهی مدارک دانشگاهی و گواهی اشتغال به تحصیل به صورت الکترونیکی که مستلزم اعمال ضوابط یکپارچه و حذف مراجعه حضوری به مراکز تحصیلی است؛ - سازمان امور مالیاتی ارائه خدمات کاملا الکترونیکی مالیات بر نقل و انتقال املاک اجاره ارت و استرداد مالیات و عوارض و صدور گواهی ثبت نام مالیات بر ارزش افزوده پرداخت الکترونیکی مالیات و راه اندازی ابلاغ الکترونیکی اوراق مالیاتی مستلزم حذف مراجعه حضوری و انجام امور از درخواست تا پرداخت به صورت الکترونیکی است؛ یکپارچه سازی تولید قرائت پردارش تحویل و پرداخت قبوض آب، گار، برق، عوارض شهرداری و جرایم مستلزم اصلاح فرایند تعامل و تبادل داده های مشترکان و ذی نفعان و ایجاد یک درگاه واحد برای پرداخت الکترونیکی است؛ وزارت کشور (ناجا) ارئه خدمات کاملا الکترونیکی استعلامهای گذرنامه نظام وظیفه اصالت خودرو ممنوع الخروجی خلافی خودرو و همچنین تاییدیه اماکن که نیازمند حذف مراجعه حضوری مردم به پیشخوانهای ارائه خدمات است؛ ۱۰- حذف اخذ مدارک فیزیکی هویتی استعلامات غیر الکترونیکی بین دستگاهی صدور مجوزهای کسب و کار که مستلزم بازنگری مجوزها و استعلامات الزامی آنها به وسیله هیئت مقررات زدایی است. مزید استحضار این وزارت در حال پیگیری موضوع الکترونیکی شدن مکاتبات دستگاه های اجرایی با مردم از طریق کارپوشه و پوشش کامل مرسولات به ویژه خریدهای الکترونیکی مردم از طریق زیر ساخت پست است و پس از اجرا و بهره برداری هر یک از موارد فوق الذکر سایر خدمات پرکاربرد و مهم برای صدور دستور مقتضی تقدیم حضور خواهد شد. - دبیر محترم شورای اجرایی فناوری اطلاعات برای پیگیری هماهنگی و ارائه گزارش مستمر معاون محترم وزیر و رئیس سازمان فناوری اطلاعات ایران برای هماهنگی اتصال و برنامه ریزی در بازه زمانی کوتاه معاون محترم وزیر رئیس هیئت مدیره و مدیر عامل شرکت می پست جمهوری اسلامی ایران به منظور آمادگی برای جذب این ترافیک ها www.ict.gov.i تهای حیاط دکتر شریعی ملایی جهان و سهند قدوسی قصرا ورودی سفر ساختمان مرکزی بند ۸۸۱۱۷۶۳۳ تا ۸۸۴۶۶۰۳۵ و کرسی ۱۶۳۱۷۱۳۶۲۱
۹۹-۱۰۶۴۳۴بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۴/۱۲
نامشخص
افزایش سقف تسهیلات قرض الحسنه اشتغالزایی قابل اعطا به کارفرمایان دستگاه های حمایتی (کمیته امداد امام خمینی (ره)، سازمان بهزیستی کشور و ستاد اجرایی فرمان حضرت امام خمینی (ره))
۹۹٫۱۰۶۴۳۴ ۱۳۹۹٫۰۴٫۱۲ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال حث تولید مدیران عامل محترم بانکهای ملی ایران صادرات ایران ،ملت تجارت، سپه، مسکن رفاه کارگران کشاورزی توسعه تعاون ، پارسیان اقتصاد نوین ،سینا سامان، قرض الحسنه مهر ایران قرض الحسنه رسالت و شرکت دولتی پست بانک با سلام و احترام پیرو نامه شماره ۹۹٫۶۰۶۰۱ مورخ ۱۳۹۹٫۳٫۷ در خصوص ابلاغ بند (ب) تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور موضوع اعطای تسهیلات به مددجویان کمیته امداد امام خمینی (ره)، سازمان بهزیستی کشور و ستاد اجرائی فرمان حضرت امام (ره) به استحضار میرساند حسب تصمیمات متخذه در کمیسیون اعتباری مورخ ۱۳۹۹٫۳٫۲۵ این بانک در جهت حمایت از طرح های کارفرمایی اشتغالزایی مددجویان کمیته امداد امام خمینی (ره) و سایر دستگاههای حمایتی و با رعایت آخرین سقف فردی ۵۰۰ میلیون ریالی تسهیلات قرض الحسنه برای مددجویان دستگاههای یاد شده با افزایش سقف تسهیلات قرض الحسنه اشتغالزایی قابل اعطا به کارفرمایان دستگاههای حمایتی برای اشتغال حداقل ۴۰ نفر مددجو و به ازای هر نفر حداکثر ۵۰۰ میلیون ریال تا سقف ۲۰ میلیارد ریال موافقت بعمل آمد. خواهشمند است دستور فرمایید مراتب به واحدهای اجرایی ذی ربط جهت انجام اقدامات لازم در چارچوب ضوابط و مقررات بانکی ابلاغ گردد. ۴۷۸۷۴۳۲ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۲۸۱۷-۰۱ تهران بلوار میرداد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۲۹۵۱ کد پستی: ۳۱ - ۱۵۴۳۱۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۶ ریات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۱۰۳۱۸۹بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۴/۱۰
نامشخص
اصلاح سهمیه بانکها برای پرادخت تسهیلات بند "ب" تبصره 16 قانون بودجه سال 1399 کل کشور موضوع تسهیلات قرض الحسنه به ستاد اجرایی فرمان حضرت امام خمینی (ره)
۹۹٫۱۰۳۱۸۹ ۱۳۹۹٫۰۴٫۱۰ دارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران س عالی سال حث تولید مدیران عامل محترم بانکهای صادرات ایران پارسیان و قرض الحسنه مهر ایران با سلام و احترام پیرو نامه شماره ۹۹٫۶۰۶۰۱ مورخ ۱۳۹۹٫۳٫۷ در خصوص ابلاغ بند (ب) تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور موضوع اعطای تسهیلات به مددجویان کمیته امداد امام خمینی (ره)، سازمان بهزیستی کشور و ستاد اجرائی فرمان حضرت امام خمینی (ره) به استحضار میرساند سهمیه آن بانک جهت اعطای تسهیلات بابت ستاد اجرائی فرمان حضرت امام خمینی (ره) به شرح جدول ذیل اصلاح می گردد. ارقام به میلیارد ریال ردیف نام بانک بند (ب) تبصره (۱۶) ستاد اجرائی فرمان حضرت امام خمینی (ره) ۱ صادرات ایران ۲,۰۰۰ ۲ پارسیان ۴,۰۰۰ ۳ قرض الحسنه مهر ایران ۰۰۰,۴ جمع ۱۰۰۰۰۰ ضمنا توزیع استانی سهمیههای موصوف متعاقبا توسط نهاد حمایتی مزبور ارسال خواهد گردید. خواهشمند است. دستور فرمایید حداکثر ظرف یک ماه پس از ابلاغ سهمیه استانی نسبت به ابلاغ کل سهمیه تعیین شده برای آن بانک به شعب استانی اقدام و رونوشت ابلاغیه مذکور را به این بانک ارسال و ضمن اقدام لازم در چارچوب ضوابط و مقررات بانکی عملکرد تسهیلات موصوف را به تفکیک در مقاطع چهار ماهه و حداکثر تا دو هفته بعد از پایان هر مقطع به این بانک ارسال نمایند. ۴۷۷۸۲۱۴ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۲۸۱۷-۰۱ ر رک تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۱۰۰۸۳۲بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۴/۰۹
نامشخص
بخشنامه شماره 99/100832 مورخ 1399/04/09; ابلاغ نحوه اخذ سپرده نقدی به عنوان وثیقه بابت اعطای تسهیلات و تاکید مجدد بر ممنوعیت بلوکه کردن بخشی از تسهیلات اعطایی
۹۹٫۱۰۰۸۳۲ ۱۳۹۹٫۰۴٫۰۹ پیوست جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما همانگونه که مستحضرند بر اساس مفاد بخشنامه های شماره ۹۱٫۶۲۶۶۸ مورخ ۱۳۹۱٫۳٫۱۰، شماره ۹۳٫۲۲۴۳۰۶ مورخ ۱۳۹۳٫۸٫۲۱ شماره ۹۴٫۶۲۳۵۸ مورخ ۱۳۹۴٫۳٫۱۲ و بند (۱) بخشنامه شماره ۹۵٫۲۲۵۱۴۹ مورخ ۱۳۹۵٫۷٫۱۵ بلوکه نمودن بخشی از تسهیلات اعطایی به مشتریان در قالب انواع سپرده ها توسط بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ممنوع میباشد در این میان حسب گزارشهای واصله برخی بانکها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی بر اساس توافق بین مؤسسه اعتباری و تسهیلات گیرنده و قبل از اعطای تسهیلات معادل بخشی از مبلغ تسهیلات اعطایی را به صورت وثیقه نقدی و در قالب سپرده قرض الحسنه جاری و یا سپرده قرض الحسنه پس انداز مسدود نموده و توثیق مینمایند گرچه این رویه منوط به آن که قبل از اعطای تسهیلات باشد و با توافق و رضایت تسهیلات گیرنده انجام گردد منع مقرراتی ندارد لیکن به منظور پیشگیری از تخطی از حداکثر نرخ سود تسهیلات بانکی مصوب شورای محترم پول و اعتبار در صورتی که وفق توافق بین مؤسسه اعتباری و تسهیلات گیرنده و قبل از اعطای تسهیلات بخشی از وثایق به صورت نقدی و در قالب مسدود نمودن سپرده توثیق میشود سپرده مذکور باید در قالب حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار بوده و با احتساب و پرداخت سود علی الحساب به آن معادل نرخ سود متناظر با دوره زمانی آن سپرده که هم اکنون در شبکه بانکی کشور مبنای عمل است انجام پذیرد. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۵ به تمام واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل اید. ۴۷۶۷۵۴۴ ٫ م ص مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵ ۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۲۹۶ فاس: ۶۶۷۲۵۶۷۴ ریات اینترنقی: www.cbi.ir
۹۹-۸۹۴۳۶بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۴/۰۱
نامشخص
بخشنامه شماره 99/89436 مورخ 1399/04/01; ابلاغ مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعهی مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران
سال جهت تولید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما به استناد تبصره ذیل بند (۲۷) و ماده (۱۲) آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس، فعالیت نظارت و تعطیلی شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور مصوب یک هزار و یک صد و بیست و سومین جلسه مورخ ۱۳۸۹٫۱۲٫۱۷ شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره ۹۰٫۱۳۸۵۳ مورخ ۱۳۹۰٫۱٫۲۵، «دستورالعمل اجرایی نحوه تأسیس فعالیت نظارت و تعطیلی شعب بانکهای خارجی در ایران مصوب یک هزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره ۹۷٫۲۹۱۷۲۹ مورخ ۱۳۹۷٫۸٫۲۱، بند (۴-۹) آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس فعالیت نظارت و انحلال بانکهای فرعی در خارج از کشور مصوب جلسه مورخ ۵٫۲۵٫۱۳۹۰ شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره ۹۰٫۱۴۶۴۰۵ مورخ ۱۳۹۰٫۶٫۲۴، ماده (۳۱) «آیین نامه اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۷۸٫۹٫۹ هیات محترم وزیران و تبصره ذیل ماده (۹۴) دستورالعمل اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۷۹٫۶٫۱۳ شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره تت ٫ ۳۶۳۴ مورخ ۱۳۷۹٫۶٫۲۹ مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران مصوب چهارمین جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۲۲ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به شرح پیوست برای استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد میشود مقتضی است دستور فرمایند ضمن ابلاغ مراتب به واحدهای ذی ربط از این پس برای معرفی افراد مورد نظر برای تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه آن بانک در خارج از کشور یا مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران بر مبنای مقررات پیوست عمل شود. ۵۳۷۶۳۷۶۸ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۸۳۱-۰۱ ه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران اردیبهشت ماه ۱۳۹۹ - مقدمه به منظور تجمیع و تنقیح مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب با دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران که از این پس به اختصار مقررات» نامیده میشود به شرح زیر تدوین می گردد فصل اول مستندات قانونی و تعاریف ماده ۱ مستندات ۱-۱- تبصره ذیل بند (۲۷) و ماده (۱۲) آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس، فعالیت نظارت و تعطیلی شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور مصوب یک هزار و یک صد و بیست و سومین جلسه مورخ ۱۳۸۹٫۱۲٫۱۷ شورای پول و اعتبار ۲-۱- ماده (۶) آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس و عملیات شعب بانکهای خارجی در ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۸۷٫۱۲٫۲۸ هیات وزیران و دستورالعمل اجرایی نحوه تأسیس فعالیت نظارت و تعطیلی شعب بانک های خارجی در ایران مصوب یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار ۳-۱- بند (۹۴) آیین نامه اجرایی نحوه تأسیس فعالیت نظارت و انحلال بانکهای فرعی در خارج از ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۰٫۵٫۲۵ شورای پول و اعتبار ۴-۱ ماده (۳۱) آیین نامه اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری - صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۷۸٫۹٫۹ هیأت وزیران ۵-۱- تبصره ذیل ماده (۹۴) دستورالعمل اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ ۱۳۷۹٫۶٫۱۳ شورای پول و اعتبار ماده ۲- تعاریف گستره تعاریف ارایه شده در این ماده محدود به این مقررات است ۱۲ بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران -۲-۲- مناطق آزاد مناطق آزاد تجاری صنعتی جمهوری اسلامی ایران نن ۳-۲- مؤسسه اعتباری بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد. -۴-۲- واحد تابعه بانک فرعی دفتر نمایندگی شعبه مؤسسه اعتباری در خارج از کشور و مناطق آزاد و شعب یا دفاتر نمایندگی بانک خارجی در ایران ۵-۲- کمیته کمیته احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ۶-۲- دبیرخانه دبیرخانه کمیته احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ۲- سمت مدیریتی عضو هیات مدیره مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل بانک فرعی رئیس سرپرست معاون و رییس دایره شعبه رئیس دفتر نمایندگی معامله گر ارزی ۸-۲- متقاضی مؤسسه اعتباری بانک خارجی است که تقاضای تایید صلاحیت داوطلب تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه خود را به بانک مرکزی ارایه میدهد؛ ۹-۲- داوطلب شخصی حقیقی است که توسط متقاضی جهت تصدی سمت مدیریتی در واحد تابعه خود به بانک مرکزی معرفی میشود؛ ۱۰-۲- تأییدیه صلاحیت اجازه نامه بانک مرکزی مبنی بر موافقت با تصدی سمت مدیریتی داوطلبان در واحد تابعه متقاضی پس از احراز شرایط عمومی و تخصصی وی بر اساس مفاد این مقررات فصل دوم - کلیات و شرایط عمومی ماده ۳ تصدی تمدید و تصدی مجدد سمت مدیریتی در واحدهای تابعه متقاضی به استثنای شعبه مناطق آزاد، منوط به داشتن تأییدیه صلاحیت میباشد. ماده ۴- تأیید صلاحیت آن دسته از داوطلبان که جزو اتباع غیر ایرانی بوده و ساکن در ایران نمی باشند، مشمول احکام مندرج در این مقررات نبوده و تابع ضوابط و مقررات کشور میزبان میباشد. ماده ۵ دفتر نمایندگی بانک خارجی در ایران غیر از مناطق آزاد سرزمین اصلی از شمول این مقررات مستثنی می باشد. ماده ۶ صدور تأییدیه صلاحیت داوطلب منوط به برخورداری وی از شرایط عمومی زیر میباشد ۱-۶- داشتن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی -۲-۶- دارا بودن حسن شهرت و امانتداری با تأیید حوزه ی حراست بانک مرکزی -۳-۶- نداشتن سابقه محکومیتهای قطعی کیفری موضوع بند الف ماده (۳۵) قانون پولی و بانکی کشور ۴-۶- تأییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی St -۵-۶- عدم اشتغال هم زمان در وزارتخانه ها مؤسسات و شرکتهای دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی -۶-۶- نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور؛ -۷-۶- نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری و سایر نهادهای پولی فعال نظیر شرکت های واسپاری لیزینگ) صندوق های قرض الحسنه و شرکتهای تعاونی اعتبار که دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی می باشند؛ -۸-۶- نداشتن سهم یا سمت در سایر مؤسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی -۹-۶- اقامت مدیران شعبه بانک خارجی در ایران و نداشتن منع قانونی از لحاظ اقامت و انجام عملیات و فعالیت های بانکی در ایران -۱۰-۶- داشتن تابعیت ایرانی برای حداقل یک نفر از مدیران شعبه بانک خارجی در ایران -۱۱-۶- دارا بودن تأییدیه هیأت مدیره بانک خارجی مبنی بر عدم وجود سوء سابقه مالی برای داوطلب تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران ۱۲۶- نداشتن منع تصدی عضویت در هیات مدیره مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیات انتظامی بانک ها برای داوطلب تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران ماده ۷ تأییدیه صلاحیت صادره مختص سمت مورد تقاضا در واحد تابعه مربوط بوده و مدت اعتبار آن حداکثر سه سال از تاریخ صدور میباشد. فصل سوم - شرایط تخصصی بخش اول - تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک ایرانی در خارج از کشور ماده - داوطلب تصدی سمت مدیریتی باید از شرایط تخصصی ذیل برخوردار باشد -۱-۸- برای تصدی سمت رئیس سرپرست شعبه حداقل ده سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل پنج سال آن در سمت رییس یا معاون شعبه یا رییس دایره در شعبه بوده باشد موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار - موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار - موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار St - - برای تصدی سمت معاون شعبه حداقل هشت سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل سه سال آن در سمت رئیس یا معاون شعبه یا رییس دایره در شعبه بوده باشد. ---- برای تصدی سمت رئیس دایره شعبه حداقل پنج سال سابقه کار در امور ارزی و یا بین الملل بانکی که باید حداقل یک سال آن در سمت رئیس یا معاون شعبه یا رییس دایره در شعبه بوده باشد. -۴-۸- دارا بودن حداقل نمره ۵٫۵ از آزمون IELTS یا نمرات معادل از آزمونهای TOEFL و TOLIMO یا کسب حد نصاب لازم در مصاحبه انجام شده به زبان انگلیسی در جلسه کمیته -۵- کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیته. تبصره در شرایط خاص و بنا به تشخیص کمیته تسلط نسبی داوطلب به زبان رسمی کشور مقصد قابل پذیرش می باشد. بخش دوم تصدی سمت مدیریتی در شعبه بانک خارجی در ایران ماده ۹ داوطلب تصدی سمت رئیس یا معاون رئیس شعبه بانک خارجی در ایران باید از شرایط تخصصی ذیل برخوردار باشد: ۵ -۱-۹- دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته های مرتبط به تشخیص کمیته؛ ۲۹- دارا بودن حداقل پنج سال سابقه کار در سطح مدیریت امور بانکی ۳-۹- تسلط به زبان فارسی برای حداقل یکی از مدیران شعبه -۴-۹- آشنایی با اصول و مبانی عملیات بانکی ایران ۵-۹- کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیته. بخش سوم تصدی سمت مدیریت در دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری ایرانی در خارج از کشور ماده ۱۰ داوطلب تصدی سمت رئیس دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری ایرانی در خارج از کشور باید دارای شرایط تخصصی ذیل باشد -۱-۱۰- داشتن حداقل ده سال سابقه کار بانکی که حداقل پنج سال آن در امور ارزی و یا بین الملل بوده باشد؛ -۲-۱۰- داشتن حداقل دو سال سابقه کار در دفاتر نمایندگی -۳-۱۰- دارا بودن حداقل نمره ۵٫۵ از آزمون IELTS یا نمرات معادل از آزمونهای TOEFL و TOLIMO یا کسب حد نصاب لازم در مصاحبه انجام شده به زبان انگلیسی در جلسه کمیته. موضوع مصوبه یکهزار و دویست و شصتمین جلسه مورخ ۱۳۹۷٫۰۷٫۲۴ شورای پول و اعتبار St - تبصره در شرایط خاص و بنا به تشخیص کمیته تسلط نسبی داوطلب به زبان رسمی کشور مقصد قابل پذیرش می باشد. بخش چهارم تصدی سمت مدیریتی در واحد تابعه ی متقاضی در مناطق آزاد ماده ۱۱ احراز و تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمتهای رئیس شعبه ریالی شعبه ارزی شعبه ریالی ارزی و معامله گر ارزی مؤسسه اعتباری در مناطق آزاد تجاری صنعتی در صورت برخورداری از حداقل شرایط ذیل به هیات مدیره مؤسسه اعتباری تفویض می گردد: -۱-۱۱- رئیس شعبه ارزی و رئیس شعبه ریالی ارزی باید حائز شرایط زیر باشد: ۱-۱-۱۱- حداقل ۱۰ سال سابقه کار بانکی که حداقل ۵ سال آن در سمت معاون شعبه و یا بالاتر بوده باشد؛ ۲۱-۱۱ حداقل ۳ سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و داشتن شناخت کافی از عملیات و معاملات ارزی ۳-۱-۱۱- تسلط نسبی به زبان انگلیسی ۲-۱۱- رئیس شعبه ریالی باید حداقل ۱۰ سال سابقه کار بانکی داشته باشد که حداقل ۵ سال آن در سمت معاون شعبه و یا بالاتر بوده باشد؛ ۳-۱۱- معامله گر ارزی باید حائز شرایط زیر باشد: ۱-۳-۱۱- حداقل ۳ سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و داشتن شناخت کافی از عملیات و معاملات ارزی ۲-۳-۱۱- تسلط نسبی به زبان انگلیسی تبصره هر گونه انتصاب رؤسای شعب در مناطق آزاد تجاری صنعتی و معامله گران ارزی و نیز تغییرات آتی باید به اطلاع بانک مرکزی برسد. ماده ۱۲ داوطلب تصدی سمت رئیس دفتر نمایندگی بانک خارجی در مناطق آزاد باید دارای شرایط تخصصی ذیل باشد: ۷ ۱-۱۲- داشتن حداقل ده سال سابقه کار بانکی موضوع مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۹٫۱۷ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری موضوع مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۹٫۱۷ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری . St -۲-۱۲- داشتن حداقل دو سال سابقه کار در دفاتر نمایندگی؛ -۳-۱۲- آشنایی با قوانین و مقررات حاکم بر مناطق آزاد ۴-۱۲- تسلط به زبان انگلیسی ماده ۱۳ تأیید صلاحیت داوطلب تصدی سمت فوق بدون انجام مصاحبه تخصصی و صرفا از طریق بررسی صحت و اعتبار مدارک و مستندات ارسالی توسط کمیته صورت می پذیرد. فصل چهارم - بانک فرعی ماده ۱۴ داوطلب تصدی سمتهای مدیریتی اعضای هیأت مدیره مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل در بانک فرعی در خارج از کشور باید علاوه بر احراز شرایط عمومی و تخصصی موضوع دستور العمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری دارای شرایط زیر باشد؟ ۱-۱۴- حداقل ده سال سابقه کار بانکی در امور ارزی و یا بین الملل برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و اکثریت اعضای هیأت مدیره -۲-۱۴- دارا بودن حداقل نمره ۵٫۵ از آزمون IELTS یا نمرات معادل از آزمونهای TOEFL و TOLIMO ماده ۱۵ متقاضی موظف است مشخصات فردی سوابق تحصیلی سوابق کاری و سایر تخصص های داوطلب را در چارچوبی که دبیرخانه تعیین میکند به دبیرخانه اعلام نماید. ماده ۱۶ ترتیبات رسیدگی به احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانک فرعی در خارج از کشور تابع ضوابط دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری میباشد. فصل پنجم - ترتیبات رسیدگی بخش اول - ارسال مدارک و مستندات ماده ۱۷ متقاضی باید حسب مورد مدارک و مستندات ذیل در خصوص داوطلب را به دبیرخانه ارسال دارد ۱-۱۷- معرفی نامه متقاضی حاوی مشخصات میزان تحصیلات و تخصصهای داوطلب به انضمام اطلاعات مربوط به سوابق کاری و سمتهای قبلی وی در چارچوبی که دبیرخانه تعیین خواهد نمود؛ ۲-۱۷- تأییدیه صلاحیت مالی و حسن شهرت داوطلب که به امضای مدیر عامل یا بالاترین مقام مؤسسه اعتباری ذی ربط رسیده باشد به ترتیبی که دبیرخانه تعیین خواهد نمود؛ موضوع مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸۹٫۱۷ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری موضوع مصوبه یکهزار و یکصد و بیست و هشتمین جلسه مورخ ۱۳۹۰٫۵٫۲۵ شورای پول و اعتبار St ۳-۱۷- تصویر آخرین مدرک تحصیلی داوطلب ۴-۱۷- اصل گواهی عدم سوء پیشینه کیفری داوطلب ۱۷ ۵ تصویر مستندات سوابق کار بانکی داوطلب ۱۷ ۶ تصویر مدارک مربوط به دوره های آموزشی گذرانده شده مرتبط با کار یا تحصیلات داوطلب بخش دوم - دبیرخانه ماده ۱۸ اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی دبیرخانه کمیته احراز صلاحیت داوطلبان میباشد. ماده ۱۹ دبیرخانه فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی از سوی متقاضی را پس از وصول بررسی نموده و (الف) چنانچه فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی ناقص یا نشانگر عدم وجود شرایط عمومی داوطلب باشد مراتب را ظرف پانزده روز کاری از تاریخ وصول به متقاضی کتبا اعلام مینماید. در صورتی که متقاضی ظرف ده روز کاری از تاریخ صدور نامه مذکور نسبت به تکمیل و ارسال مجدد مدارک لازم اقدام ننموده یا مجددا مدارک ناقص ارسال کند درخواست وی کان لم یکن تلقی می گردد. (ب) در صورت کامل بودن فرم مشخصات و مدارک و مستندات ارسالی دبیرخانه استعلامات لازم را از مراجع ذی صلاح مربوط انجام داده و در صورتی که مراجع پیش گفته مخالفتی از حیث صلاحیت عمومی داوطلب نداشته باشند. پس از اعلام نظر کتبی مراجع مزبور حسب مورد نسبت به صدور تأییدیه صلاحیت و یا دعوت از اعضای کمیته و تشکیل جلسه مصاحبه تخصصی اقدام خواهد نمود. ماده ۲۰ دبیرخانه باید پس از وصول نظر کتبی مراجع موضوع بند «ب» ماده (۱۹) ضمن ارسال دعوت نامه به نشانی متقاضی تاریخ ساعت و آدرس دقیق محل تشکیل جلسه را اعلام نماید. ماده ۲۱ متقاضی موظف است هرگونه تغییر در وضعیت و شرایط داوطلبان را بلافاصله به دبیرخانه اطلاع دهد. بخش سوم - کمیته ماده ۲۲ به منظور احراز و تشخیص صلاحیت داوطلب از طریق بررسی مستندات و مدارک ارسالی و یا انجام مصاحبه تخصصی کمیته ای با عنوان کمیته احراز صلاحیت داوطلبان در بانک مرکزی تشکیل می شود. ماده ۲۳ ترکیب اعضای کمیته به شرح زیر میباشد ۱۲۳ مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان رییس کمیته ۲-۲۳- مدیر اداره مجوزهای بانکی ۳-۲۳- مدیر اداره نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری (۱) یا (۲) حسب مورد ۴-۲۳- مدیر اداره عملیات ارزی ۵-۲۳- مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم St ۶-۲۳- مدیر اداره بررسیهای حقوقی ۷-۲۳- مدیر اداره بررسیها و سیاستهای اقتصادی ماده ۲۴ جلسات کمیته با حضور رییس کمیته و در غیاب ایشان نایب رئیس اول و یا نایب رئیس دوم و حداقل چهار عضو دیگر رسمیت می یابد تصمیمات متخذه با اکثریت بیش از نصف آرای حاضرین معتبر است. ماده ۲۵ یکی از معاونان اداره مجوزهای بانکی جهت انجام امور دبیرخانه ای بدون حق رای در جلسات کمیته شرکت می نماید. ماده ۲۶ چنانچه کمیته صلاحیت داوطلب را تأیید نماید مراتب جهت اخذ تأییدیه معاون نظارت بانک مرکزی ارسال می گردد. در صورت تأیید معاون نظارت بانک مرکزی دبیرخانه اقدام به ارسال تأییدیه صلاحیت داوطلب به متقاضی می نماید. ماده ۲۷ در صورتی که صلاحیت داوطلب مورد تأیید قرار نگیرد دبیرخانه مراتب را به متقاضی اعلام می نماید. فصل ششم - ضمانت اجرا و مجازات ماده ۲۸ در صورت حصول شرایط ذیل دارنده سمت مدیریتی یا سایر امور در واحد تابعه فاقد صلاحیت تلقی شده و ادامه فعالیت وی ممنوع میباشد ۱-۲۸- پس از اخذ تأییدیه صلاحیت هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات را از دست بدهد؛ -۲-۲۸- برای اخذ تاییدیه صلاحیت اطلاعات کذب ارایه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد. ماده ۲۹ هرگاه کمیته احراز نماید که دارندگان سمت مدیریتی فاقد شرایط لازم شده اند دارندگان سمت مدیریتی از سمت خود منعزل بوده و مراتب به متقاضی مربوط اعلام میگردد. در این صورت متقاضی مکلف به معرفی داوطلب دیگری حداکثر ظرف پانزده روز کاری برای طی مراحل تأیید صلاحیت به منظور تصدی سمت مدیریتی می باشد. ماده ۳۰ تخطی از مفاد این دستور العمل موجب اعمال مجازاتهای مقرر در ماده (۱۴) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه ماده (۴۴) قانون پولی و بانکی کشور و سایر قوانین و مقررات ذی ربط میشود. فصل هفتم - موارد منسوخ ماده ۳۱ از تاریخ تصویب این مقررات ضوابط زیر ملغی میباشد ۱-۳۱- دستور العمل تشخیص کفایت و صلاحیت تصدی سمت در واحدهای بانکی خارج از کشور مصوب ۱۳۸۵٫۶٫۱۱ هیأت عامل ۲-۳۱- مفاد بند ۲ نیروی انسانی و قسمت ذیل بند ۳- تجهیزات بخشنامه مب ۶۵۴ مورخ ۱۳۸۳٫۵٫۶ St g ۳-۳۱- مفاد بند ۱۵ تا ۲۷ بخشنامه مب ۱۰۱۳ مورخ ۱۳۸۰٫۹٫۲۱ ۴-۳۱- مفاد بند ۲ بخشنامه مب ۹۸۶ مورخ ۱۳۸۰٫۹٫۱۴ ۵-۳۱- بخشنامه مب ٫ ۸۷۱ مورخ ۱۳۸۳٫۶٫۱۴ ۶-۳۱- بند ۵ بخشنامه مب ۷۲۰ مورخ ۱۳۸۰٫۷٫۸ در خصوص معاون ارزی شعبه در مناطق آزاد ۷-۳۱- مصوبه اولین جلسه مورخ ۱۳۹۶٫۰۲٫۳ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری در خصوص اصلاح مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران ۸-۳۱- سایر مقررات مغایر مقررات ناظر بر تأیید صلاحیت داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در واحدهای تابعه ی مؤسسات اعتباری در داخل یا خارج از کشور و شعب یا دفاتر نمایندگی بانکهای خارجی در ایران » در ۳۱ ماده و ۳ تبصره در چهارمین جلسه کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۲۲ به تصویب رسید. تنه
۹۹-۸۹۶۶۷بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۴/۰۱
نامشخص
ابلاغ جزء 2 بند "و" تبصره 16 قانون بودجه سال 1399 کل کشور در خصوص پرداخت تسهیلات قرض الحسنه به بیماران صعب العلاج، سرطانی و زوجهای نابارور
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال جهش تولید" جناب آقای دولت آبادی - مدیر عامل محترم بانک تجارت - ۱.۰۰۰ میلیارد ریال جناب آقای بیگدلی - مدیر عامل محترم بانک ملت - ۲,۰۰۰ میلیارد ریال مدیر عامل محترم بانک رفاه کارگران - ۱٬۰۰۰ میلیارد ریال جناب آقای مهدیان - مدیر عامل محترم بانک توسعه تعاون - ۱,۰۰۰ میلیارد ریال با سلام و احترام حسب مفاد جز ۲ ذیل بند (و) تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور مقرر گردیده است. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است از طریق بانکهای عامل از محل سپرده های جاری و قرض الحسنه نظام بانکی پس از انجام تکالیف مندرج در بندهای (الف)، (ب)، (ج) و (ه) این تبصره نسبت به پرداخت تسهیلات قرض الحسنه برای موارد زیر اقدام نماید مبلغ پنج هزار میلیارد ۵,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال جهت پرداخت به بیماران صعب العلاج سرطانی و زوجهای نابارور دستور العمل اجرائی شامل نحوه پرداخت تسهیلات و مشمولان یاد شده با همکاری بانک مرکزی و وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی تهیه و عملیاتی میشود. در همین راستا موارد ذیل را به استحضار می رساند: سهم آن بانک بابت اعطای تسهیلات قرض الحسنه به بیماران صعب العلاج سرطانی و زوجهای نابارور مبلغ ..... میلیارد ریال تعیین می گردد. خاطر نشان می سازد دستورالعمل اجرائی شامل نحوه پرداخت تسهیلات و مشمولان یادشده متعاقبا به آن بانک ارسال خواهد گردید. همچنین توزیع استانی سهمیه موصوف نیز متعاقبا توسط وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی ارسال خواهد گردید. تهران - بلوار میرداماد - پلاک ۱۹۸، تلفن : ۲۹۹۵۱ کدپستی : ۳۱۱۱- ۱۵۳۹۶، فاکس : ۱۶۷۲۵۶۷۷ در سیاست او شرقی : www.cbi.ir مدیریت کل است بارات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران خواهشمند است دستور فرمایید حداکثر ظرف یک ماه پس از ابلاغ سهمیه استانی نسبت به ابلاغ کل سهمیه تعیین شده برای آن بانک به شعب استانی اقدام و رونوشت ابلاغیه مذکور را به این بانک ارسال نمایند. ضمنا به پیوست تصویر نامه شماره ۵۱۴۰۱٫۸۱ مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۲۴ سرپرست محترم گروه اول حسابرسی هیات چهارم امور اقتصادی و زیربنایی دیوان محاسبات کشور ارسال میگردد. خواهشمند است دستور فرمایید در مقاطع چهار ماهه و حداکثر تا دو هفته بعد از پایان هر مقطع نسبت به ارسال اطلاعات مورد درخواست وفق نامه دیوان محاسبات اقدام نمایند. ۴۷۷۰۳۷۸ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میره حمد صادقی ۲۸۱۷-۰۱ تهران - بلوار میرداماد - پلاک ۱۹۸، تلفن : ۲۹۹۵۱ کدپستی : ۳۲۳۱۱- ۱۵۳۹۶، فاکس : ۶۷۲۵۶۷۷ در سایت و ترقی : www.cbi.ir
۹۹-۸۱۰۴۴بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۳/۲۵
نامشخص
ابلاغ بند "ه" تبصره 16 قانون بودجه سال 1399 کل کشور در خصوص اعطای تسهیلات جهت ایجاد نیروگاه خورشیدی 5 کیلو واتی
۹۹۸۱۰۴۴ ۱۳۹۹٫۰۳٫۲۵ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران س عالی سال حث تولید مدیران عامل محترم بانکهای ملی ایران سپه صادرات ایران تجارت و ملت با سلام و احترام با عنایت به اینکه حسب مفاد بند " ه " تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور مقرر شده است بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است از طریق بانکهای عامل با هماهنگی و معرفی بسیج سازندگی نسبت به اختصاص مبلغ پنجاه هزار میلیارد ( ۵۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال از محل منابع سپرده های قرض الحسنه و جاری بانکها برای پرداخت به تعداد یکصد هزار نفر جهت ایجاد نیروگاه خورشیدی پنج کیلوواتی در روستاها و حاشیه شهرها و مناطق محروم به ازای هر نفر پانصد میلیون (۵۰۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال با بازپرداخت شصت ماهه و نرخ چهار درصد (۴) اقدام کند ما به التفاوت نرخ سود تا سقف یکهزار میلیارد ۱,۰۰۰,۰۰) ریال نسبت به نرخ مصوب شورای پول و اعتبار از محل منابع بند (الف) تبصره (۱۸) این قانون پرداخت میشود مسؤولیت نصب و راه اندازی این نیروگاهها به صورت رایگان بر عهده سازمان بسیج مستضعفین میباشد. استفاده از تسهیلات این بند منوط به ارائه قرارداد خرید تضمینی برق از سوی شرکت تابعه وزارت نیرو است. بر اساس تصمیمات متحده در این بانک مقرر گردید اعطای تسهیلات عادی به مبلغ ۴۰ هزار میلیارد ریال با نرخ سود ۱۸ درصد از متقاضی و در صورت انعقاد قرارداد وجوه اداره شده و پرداخت یارانه از سوی دولت با نرخ سود ۴ درصد از سوی بانکهای عامل مورد اقدام قرار گیرد و مبلغ ۱۰ هزار میلیارد ریال از محل منابع قرض الحسنه بابت اعطای تسهیلات از محل بند قانونی یاد شده اختصاص یابد." در همین راستا موارد ذیل را به استحضار می رساند: ۱ سهم آن بانک بابت اعطای تسهیلات قرض الحسنه جهت ایجاد نیروگاه خورشیدی ۵ کیلوواتی مبلغ ۲,۰۰۰ میلیارد ریال تعیین می گردد. -۲- سهم آن بانک بابت اعطای تسهیلات عادی با نرخ سود ۱۸ درصد جهت ایجاد نیروگاه خورشیدی ۵ کیلوواتی مبلغ ۸,۰۰۰ میلیارد ریال تعیین می گردد. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ که پستی ۳۳۱۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حبت تولید در صورت انعقاد قرارداد وجوه اداره شده و پرداخت یارانه از سوی دولت با نرخ سود ۴ درصد، اعطای تسهیلات از محل منابع بند (الف) تبصره ۱۸ قانون بودجه سال جاری قابل پرداخت می باشد. ۴۷۶۱۰۷۶ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۳۲۱۵-۰۴ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۲۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۷۷۰۴۵بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۳/۲۱
نامشخص
بخشنامه شماره 99/77045 مورخ 1399/03/21; اعلام رستههای جدید کسب و کارهای آسیبدیده از بیماری کرونا
۹۹٫۷۷۰۴۵ ۱۳۹۹٫۰۳٫۲۱ پیوست: جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۹٫۳۶۰۴۶ مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۱۵ موضوع اعلام فهرست رسته های کسب و کارهای اسیب دیده از بیماری کرونا بدین وسیله به استحضار میرساند بنا بر تصمیم متخذه در جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۲۲ کار گروه بررسی و مقابله با پیامدهای اقتصادی ناشی از شیوع ویروس کرونا ابلاغی طی نامه شماره ۲۰۶۷۴ مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۳۱ معاون محترم اقتصادی رئیس جمهور واحدهای پرورش مرغ گوشتی و مرغ مادر گوشتی مراکز تولید محصولات گلخانه ای سبزی و صیفی جات صادراتی و مراکز تولید و عرضه گل و گیاهان زینتی و ماهیان زینتی وزارت جهاد کشاورزی به عنوان رسته چهاردهم به فهرست رسته های کسب و کارهای آسیب دیده از بیماری کرونا اضافه می گردد. در پایان خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ٫ ۴۷۵۴۷۸۹ه مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵ ۰۲
۹۹-۷۴۷۰۳بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۳/۲۰
نامشخص
ابلاغ دستورالعمل (مصوب شورای پول و اعتبار) و شیوه نامه اجرایی طرح گواهی اعتبار مولد(گام) و دستورالعمل پذیرش و معاملات اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) در بازار سرمایه
۹۹٫۷۴۷۰۳ ۱۳۹۹٫۰۳٫۲۰ دارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ستالی سال حث تولید مدیران عامل محترم بانکهای ملی ایران صادرات ایران تجارت ملت سپه مسکن کشاورزی، رفاه کارگران صنعت و معدن توسعه صادرات ایران توسعه تعاون پارسیان پاسارگاد و شرکت دولتی پست بانک با سلام و احترام پیرو نامه شماره ۹۹٫۸۷۴۷ مورخ ۱۳۹۹٫۰۱٫۲۳ در خصوص طرح گواهی اعتبار مولد (گام) به استحضار می رساند؛ به منظور تبیین نحوه صدور اوراق گام شیوه نامه اجرایی طرح مذکور به ترتیب فرآیند صدور اوراق از مرحله تعیین سقف ضمانت توسط بانک مرکزی تا مرحله وصول مطالبات تدوین گردیده است بر این اساس ضمن ارسال شیوه نامه اجرایی گواهی اعتبار مولد اوراق (گام مصوب ۱۳۹۹٫۰۳٫۱۸ کمیسیون اعتباری بانک مرکزی و دستورالعمل پذیرش و معاملات اوراق گام مصوب ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۷ هیأت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار خواهشمند است. دستور فرمایید مراتب به واحدهای اجرایی ذی ربط ابلاغ و برحسن اجرای آن نظارت گردد. ضمنا لازم است نسخه ای نیز از بخشنامه داخلی آن بانک به واحدهای اجرایی ذی ربط به این بانک ارسال گردد. ۴۷۶۴۵۳۹ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۲۸۱۷۰۱ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۲۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ سایت اینترنی : www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حجه تولید دستورالعمل گواهی اعتبار مولد (گام) بانک مرکزی با هدف رفع موانع پولی رونق تولید هدایت منابع مالی به فعالیتهای مولد اقتصادی و تأمین سرمایه در گردش سالم و پایدار برای واحدهای تولیدی طرح گواهی اعتبار مولد (گام) را از طریق صدور اوراق گام بر مبنای دستورالعمل ذیل اجرا می نماید. ماده ۱ در این دستور العمل اصطلاحات زیر در معانی مشروح به کار می روند ا بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ب «موسسه اعتباری عامل بانک یا موسسه اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی که به درخواست بنگاه متقاضی نسبت به صدور اوراق گام و بازپرداخت مبلغ اسمی آن در سررسید اقدام می نماید. ج «بنگاه»: اشخاص حقوقی که مجوز فعالیت در بخشهای اقتصادی مولد داشته باشند. د. بنگاه متعهد بنگاه خریدار نهاده اعم از کالا و خدمات که بنگاه فروشنده نهاده بنگاه متقاضی) را جهت استفاده از اوراق گام از طریق سامانه به موسسه اعتباری معرفی میکند. ه بنگاه متقاضی بنگاه فروشنده نهاده اعم از کالا و خدمات که اوراق گام را پس از صدور دریافت می کند. و اوراق گام اوراق بهاداری که بر مبنای عقد ضمان به عاملیت و ضمانت موسسه اعتباری صادر می گردد. ز «سامانه» سامانه صدور و مدیریت اوراق گام در بازار پول ح سقف ضمانت حداکثر میزان مجاز ضمانت اوراق گام برای موسسه اعتباری عامل ط سقف اعتباری حداکثر میزان بهره مندی بنگاه متعهد از اوراق گام ماده ۲ بانک مرکزی به منظور کمک به بهبود روشهای تأمین سرمایه در گردش بنگاه ظرف مدت ۲ ماه اقدام به راه اندازی سامانه جهت صدور و مدیریت اوراق گام در بازار پول می نماید. ماده - اوراق گام دارای ویژگی های زیر است: ۳-۱- با نام ۳-۲- غیر کاغذی بدون کوین سود -۳-۴- در قطعات استاندارد شده با ارزش اسمی یک میلیون ریال - با سررسیدهای حداقل یک ماه و حداکثر تا نه ماه در پایان هر ماه -۳-۶- این اوراق توسط موسسه اعتباری عامل در سامانه صادر میشود و پس از گذشت یک ششم زمان صدور تا سرسید، معاملات اوراق به بازار سرمایه منتقل می گردد. اوراق صادره تا زمانی که در بازار پول است صرفا قابلیت نقل و انتقال از طریق مؤسسه اعتباری عامل با درخواست دارنده اوراق را دارا میباشد. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید - اوراق پس از انتقال به بازار سرمایه و طی تشریفات مربوطه صرفا در بازار یاد شده قابل معامله و تسویه است. ۳-۹- دارنده اوراق گام میتواند آن را بابت خرید نهاده به سایر بنگاههای عضو سامانه گام منتقل نماید. -۳-۱۰- اوراق گام قابل معامله در بازار سرمایه و در چارچوب ضوابط بازار مذکور است. ماده ۴ سقف اعتباری هر بنگاه متعهد معادل ۷۰ درصد از فروش سال آخر آن بنگاه از طریق استعلام از سازمان امور مالیاتی پس از کسر مانده تسهیلات مرتبط با تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه مربوطه و تعهدات ناشی از اوراق گام قبلی منتشره نزد شبکه بانکی تعیین می گردد. تبصره ۱ بنگاه متعهد مکلف است در هنگام ارائه درخواست انتشار اوراق گام اجازه دریافت اطلاعات خود از سازمان امور مالیاتی را توسط بانک مرکزی بدهد. تبصره ۲ موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به درج فاکتور مأخوذه از بنگاه متعهد در سامانه سازمان امور مالیاتی جهت احتساب در محاسبات مالیاتی برای بنگاه متعهد اقدام نماید. تبصره - سقف اعتباری بنگاه متعهد در صورت دو بار ایفای تعهد متوالی بنگاه متعهد در سررسید برای اوراق گام قبلی منتشره به میزان ۱۰ واحد درصد افزایش می یابد. این افزایش سقف تا میزان فروش سال آخر بنگاه متعهد بر مبنای آخرین صورتهای مالی مورد تایید سازمان امور مالیاتی می تواند اعمال شود. ماده ۵ پس از دریافت درخواست بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به اعتبار سنجی بنگاه متعهد در چارچوب مقررات مربوط اقدام و در صورت موافقت با صدور اوراق گام وثایق و تضامین کافی را اخذ نماید. موسسه اعتباری عامل موظف است مقدار اعتبار تأیید شده برای بنگاه متعهد جهت صدور اوراق گام را در سامانه گام ثبت نماید. موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به اخذ شماره درخواست از سامانه سمات و ثبت آن در سامانه گام اقدام نماید. تبصره ۳ نرخ کارمزد اوراق گام توسط هیئت عامل بانک مرکزی تعیین و ابلاغ می گردد. به منظور تشویق بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل میتواند پس از ایفای تعهد بنگاه حداکثر در سقفی که هیئت عامل بانک مرکزی تعیین میکند تخفیفی در نرخ کارمزد اوراق گام اعمال نماید. تبصره ۵ موسسه اعتباری عامل بایستی قبل از صدور اوراق گام حق برداشت از کلیه حسابهای بنگاه متعهد را در صورت عدم ایفای تعهدات در سررسید اخذ نماید. ماده -۶- بنگاه متعهد مکلف است برای استفاده از اعتبار تأیید شده خود توسط موسسه اعتباری عامل جهت صدور اوراق گام به همراه معرفی بنگاه متقاضی فاکتور خرید مربوطه که نشان دهنده مطالبات قطعی بنگاه متقاضی از وی است را جهت تعیین زمان سررسید اوراق گام به موسسه اعتباری عامل مورد نظر ارائه نماید. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۷۳۵۶۷۴ و ویات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال بحث تولید - بنگاه متقاضی با ارائه اسناد دریافتنی از بنگاه متعهد به موسسه اعتباری عامل تقاضای صدور و تخصیص اوراق گام را مطابق با ارزش استاد دریافتنی میدهد. پس از موافقت موسسه اعتباری عامل اوراق گام از طریق سامانه صادر و مالکیت آن به بنگاه متقاضی منتقل می گردد. تبصره بنگاه متعهد مکلف است در سررسید اوراق گام نسبت به ایفای تعهد خود تامین وجه اوراق گام صادره برای بنگاه متقاضی به موسسه اعتباری عامل اقدام نماید. در صورت عدم ایفای تعهد توسط بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل موظف است ضمن انجام اقدامات لازم جهت وصول مطالبات خود از بنگاه متعهد اعم از اجرایی نمودن وثایق یا تضامین نسبت به اقدامات ذیل مبادرت ورزد ۱ مطالبات مذکور را به اقلام بالای خط ترازنامه خود و به قسمت بدهکاران موقت انتقال دهد. ۸۲ در صورت عدم وصول مطالبات مزبور ظرف مدت حداکثر دو ماه از تاریخ سررسید به عنوان بدهی سررسید گذشته محسوب دو ماه بعد معوق و دو ماه بعد از آن مشکوک الوصول مجموعا شش ماه تلقی گردیده و ذخایر کافی را برای پوشش این مطالبات اختصاص دهد. ماده ۹ در صورتی که بنگاه متعهد نسبت به تعهدات خود در سررسید اوراق گام عمل نکند مشمول موارد زیر وفق قرارداد می گردد. الف پرداخت وجه التزام تاخیر تادیه دین از تاریخ سررسید اوراق گام تبصره وجه التزام تاخیر تادیه دین موضوع این بند برابر است با نرخ سود تسهیلات مبادله ای به علاوه ۶ واحد درصد ب ممنوعیت بهره مندی از صدور اوراق گام تا حداقل سه ماه پس از زمان تسویه بدهی اوراق گام نکول شده قبلی ماده ۱۰ سقف کلی صدور اوراق گام توسط شبکه بانکی و سقف ضمانت هر موسسه اعتباری عامل توسط هیات عامل بانک مرکزی تعیین می گردد. تبصره ۱ سقف کلی صدور اوراق گام حداقل ۶۵ درصد برای بنگاههای کوچک و متوسط زیر صد نفر شاغل) و مابقی برای بنگاههای بزرگ بالای صد نفر شاغل قابل اعمال میباشد. تبصره ۲ بانک مرکزی با توجه به عملکرد موسسه اعتباری در زمینه تضمین و وصول مطالبات ناشی از اوراق گام صادره نسبت به بازنگری سقف ضمانت موسسه اعتباری اقدام می نماید. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ که پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ ریاست اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال به تولید ماده ۱۱ موسسه اعتباری عامل مکلف است در صدور اوراق گام ضوابط و مقررات جاری از جمله آیین نامه تسهیلات و تعهدات کلان و آیین نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط را رعایت نماید. تبصره این اوراق تا زمان سررسید در نسبتهای نظارتی قابل احتساب نمی باشد. ماده ۱۲ فرآیندهای ثبت نام بنگاه متعهد و متقاضی در سامانه گام از طریق موسسه اعتباری عامل انجام میشود. ماده ۱۳ بانک مرکزی مکلف است گزارش عملکرد این دستورالعمل را ۶ ماه بعد از زمان اجرا به شورای پول و اعتبار ارایه نماید. این دستورالعمل در یکهزار و دویست و هشتاد و سومین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۹٫۰۵ شورای پول و اعتبار، مشتمل بر ۱۳ ماده و ۱۳ تبصره به تصویب رسید. تهران بلوار میرداد پلاک ۱۹ تلفن : ۱۹۵۱ که پستی: ۱۳۱-۱۵۳۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینترتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حبه تولید شیوه نامه اجرایی گواهی اعتبار مولد (گام) به استناد مفاد دستورالعمل گواهی اعتبار مولد گام) مصوب یک هزار و دویست و هشتاد و سومین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۹٫۰۵ شورای پول و اعتبار به منظور تبیین نحوه صدور اوراق گام و رفع ابهامات موسسات اعتباری عامل «شیوه نامه اجرایی گواهی اعتبار مولد (گام که از این پس به اختصار «شیوه نامه» نامیده میشود در ۳۰ ماده و ۳۴ تبصره تصویب می گردد. فصل اول : کلیات و تعاریف ماده ۱- در این شیوه نامه عبارات ذیل در معانی مشروح به کار می روند ۱-۱- بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ۲-۱- «موسسه اعتباری عامل بانکها و موسسات اعتباری دارای سقف ضمانت و مجوز از بانک مرکزی برای صدور اوراق گام ۳-۱- سازمان بورس سازمان بورس و اوراق بهادار ۴۱ «کمیسیون کمیسیون اعتباری بانک مرکزی ۵-۱- اوراق گام اوراق گام صادره با عاملیت و ضمانت موسسه اعتباری عامل بر مبنای عقد ضمان ۶-۱- «بنگاه»: اشخاص حقوقی که مجوز فعالیت در بخشهای فعالیتهای اقتصادی مولد داشته باشند ۷-۱- بنگاه متعهد بنگاه خریدار نهاده اعم از کالا و خدمات که بنگاه فروشنده نهاده بنگاه متقاضی را جهت استفاده از اوراق گام از طریق سامانه به موسسه اعتباری معرفی می کند. ۸-۱- بنگاه متقاضی بنگاه فروشنده نهاده اعم از کالا و خدمات که اوراق گام را پس از صدور دریافت میکند. ۹-۱- سامانه گام سامانه صدور و مدیریت اوراق گام در بازار پول ۱۰-۱- سقف ضمانت حداکثر میزان مجاز ضمانت اوراق گام برای موسسه اعتباری عامل ۱۱-۱- سقف اعتباری حداکثر میزان بهره مندی بنگاه متعهد از اوراق گام ۱۲-۱- «دستور العمل» دستورالعمل گواهی اعتبار مولد مصوب شورای پول و اعتبار ۱۳-۱ شرکت سپرده گذاری مرکزی شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه . ۱-۱۴ - فعالیت اقتصادی مولد کلیه فعالیتهای اقتصادی که به تولید کالا و خدمات می پردازند. فصل دوم وظایف بانک مرکزی ماده ۲- سقف ضمانت هر موسسه اعتباری عامل برمبنای ماده ۱۰ دستورالعمل توسط بانک مرکزی در هر سال تعیین و در سامانه گام ثبت می گردد. تبصره ۱ بانک مرکزی با توجه به عملکرد موسسه اعتباری در زمینه تضمین و وصول مطالبات ناشی از اوراق گام صادره نسبت به بازنگری سقف ضمانت موسسه اعتباری اقدام می نماید. تبصره ۲- سقف کلی صدور اوراق گام حداقل ۶۵ درصد برای بنگاههای کوچک و متوسط زیر صد نفر شاغل و مابقی برای بنگاه های بزرگ بالای صد نفر شاغل قابل اعمال میباشد. ماده ۳- حداکثر نرخ کارمزد برای عاملیت و ضمانت اوراق گام توسط بانک مرکزی به موسسه اعتباری عامل اعلام می گردد. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ که پستی: ۳۱- ۱۵۳۹۶ فاکس : ۶۷۳۵۶۷۴ ۶ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید فصل سوم وظایف موسسه اعتباری عامل ماده ۴ پس از ابلاغ سقف ضمانت موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به اعلام معرفی کاربر ارشد خود به اداره اعتبارات بانک مرکزی جهت تعریف در سامانه گام مطابق فرم پیوست شماره (۱) اقدام نماید. ماده -۵ پس از ابلاغ سقف ضمانت موسسه اعتباری عامل موظف است بر اساس دستورالعمل پذیرش و معاملات اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) مصوب ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۷ هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار پیوست شماره (۲) نسبت به اخذ موافقت پذیرش از بورس فرابورس و ارائه الزامات ثبت و سپرده گذاری تعیین شده توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی اقدام نماید. تبصره ۱- موسسه اعتباری عامل مکلف است جدول زمان بندی انتشار اوراق گام و زمان سررسید آن در پایان هر ماه را تعیین نموده و اطلاعات مذکور را به همراه درخواست پذیرش اوراق گام به بورس فرابورس ارائه نماید. تبصره ۲- از آنجاییکه برای اوراق گام با سررسید در پایان هر ماه یک نماد تخصیص می یابد و به منظور جلوگیری از مراجعه چندین باره به سازمان بورس توصیه میگردد موسسه اعتباری برنامه ۱۲ ماهه خود را در قالب یک درخواست به سازمان مذکور ارسال نماید. تبصره ۳ برای هر موسسه اعتباری عامل در هر سال ۱۲ نماد متناسب با سررسید اوراق گام در بازار بورس فرابورس تعریف می گردد. تبصره ۴ محل پذیرش و معاملات اوراق گام متعلق به بانک های پذیرفته شده در بورس بر اساس محل پذیرش سهام بانک در بورس است محل پذیرش و معاملات اوراق گام متعلق به بانک های پذیرفته نشده در بورس تهران در شرکت فرابورس ایران است. تبصره ۵ موسسه اعتباری عامل از محل منابع خود میتواند برای پذیرش اوراق گام در بورس فرابورس از بین شرکتهای دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار مشاور عرضه انتخاب و قرارداد مشاور عرضه اوراق کام انعقاد نماید. ماده ۶- موسسه اعتباری عامل موظف است ترتیبی اتخاذ نماید که حداقل ۶۵ درصد سقف ضمانت برای بنگاههای کوچک و متوسط زیر صد نفر شاغل و مابقی برای بنگاههای بزرگ بالای صد نفر شاغل) اختصاص یابد. تبصره ۱ - مبنای تعیین تعداد شاغلان بنگاههای کوچک و متوسط و بنگاههای بزرگ آخرین صورتهای مالی حسابرسی شده است. فصل چهارم بررسی صدور اوراق گام توسط موسسه اعتباری عامل ماده ۷ - مؤسسه اعتباری عامل موظف است اقدام به اعتبار سنجی بنگاه متعهد نماید به نحوی که اعتبار سنجی به عمل آمده مبین میزان سقف اعتباری وی باشد. تبصره ۱ - مؤسسه اعتباری عامل مجاز به صدور اوراق گام بیش از سقف اعتباری بنگاه متعهد نمی باشد . تبصره ۲- سقف اعتباری بنگاه متعهد معادل ۷۰ درصد از آخرین فروش اعلام شده بنگاه به سازمان امور مالیاتی پس از کسر مانده تسهیلات مرتبط با تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه مربوطه و تعهدات ناشی از اوراق گام قبلی منتشره نزد شبکه بانکی توسط سامانه گام تعیین می گردد. تبصره ۳ - میزان آخرین فروش بنگاه متعهد از سامانه های اطلاعاتی سازمان امور مالیاتی به صورت آنلاین توسط سامانه گام اخذ می گردد. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ ریاست اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید تبصره ۴ تا زمان برقراری ارتباط سیستمی با سازمان امور مالیاتی میزان فروش توسط موسسه اعتباری عامل برمبنای صورتهای مالی حسابرسی شده به صورت دستی ثبت می گردد. تبصره ۵ موسسه اعتباری عامل مکلف است اجازه دریافت اطلاعات بنگاه متعهد توسط بانک مرکزی از سازمان امور مالیاتی را اخذ نماید. تبصره ۶ موسسه اعتباری عامل مکلف است حق برداشت از کلیه حسابهای بنگاه متعهد در صورت عدم ایفای تعهدات در سررسید را اخذ نماید. تبصره - استعلام وضعیت بدهی غیر جاری و چک برگشتی بنگاه متعهد توسط موسسه اعتباری عامل از سامانه های بانک مرکزی برای صدور اوراق گام ضرورت ندارد. در عین حال توصیه میگردد موسسه اعتباری عامل برای اعتبار سنجی بنگاه متعهد اقدام نماید. ماده ۸ سررسید اوراق گام توسط موسسه اعتباری عامل با توجه به زمان سررسید فاکتور خرید مربوط که نشان دهنده مطالبات قطعی بنگاه متقاضی از بنگاه متعهد است یا زمان پرداخت مورد توافق توسط موسسه اعتباری عامل تعیین می گردد. ماده ۹ به استناد بخش نامه شماره ۹۹٫۳۰۷۱۸ مورخ ۱۳۹۹٫۰۲٫۱۱ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی صدور اوراق گام منوط به اخذ گواهی تبصره یک ماده ۱۸۶ قانون مالیاتهای مستقیم نمی باشد. ماده ۱۰ موسسه اعتباری عامل مکلف است ضوابط و مقررات جاری از جمله آیین نامه تسهیلات و تعهدات کلان و آیین نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط را رعایت نماید. ماده ۱۱ اوراق گام برای بنگاههای متعهد که حداقل یک سال از شروع بهره برداری آن گذشته باشد، قابل صدور است. فصل پنجم صدور اوراق گام توسط موسسه اعتباری عامل و انتقال در بازار پول ماده ۱۲ موسسه اعتباری عامل پس از اعتبار سنجی لازم و بررسی اسناد و مدارک میتواند نسبت به صدور اوراق گام اقدام می نماید. ماده ۱۳ موسسه اعتباری عامل بر اساس راهنمای کاربری اوراق گام پیوست شماره (۳) نسبت به ثبت نام بنگاه متعهد و متقاضی در سامانه گام و صدور اوراق گام برای بنگاه متقاضی بر اساس نمادهای اخذ شده اقدام می نماید. تبصره ۱ ثبت صدور اوراق گام صرفا در سامانه گام توسط موسسه اعتباری عامل صورت می گیرد. تبصره ۲ - موسسه اعتباری عامل موظف است کد بورسی بنگاه متقاضی و متعهد را در سامانه گام ثبت نماید. تبصره ۳ صدور اوراق گام برای بنگاههای متقاضی و متعهد فاقد کد بورسی امکان پذیر نمی باشد. تبصره ۴ - موسسه اعتباری عامل برای صدور اوراق گام نیازی به اخذ شماره از سامانه سپام ندارد لیکن بایستی نسبت به اخذ شماره از سامانه سمات و ثبت اطلاعات در آن اقدام نماید. ماده ۱۴ مؤسسه اعتباری عامل مکلف است به منظور حصول اطمینان از ایفای تعهدات بنگاه متعهد، تضامین و وثایق کافی اخذ نماید وثایق ما خوذه باید معتبر قابل نقل و انتقال ،قانونی از درجه نقد شوندگی بالا برخوردار و بلا معارض باشد تا در صورت عدم ایفای تعهدات از سوی بنگاه متعهد حقوق موسسه اعتباری عامل در حداقل زمان ممکن و با کمترین هزینه استیفاء شود. تهران بلوار میرداماد، پاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۷۳۵۶۷۲ ۶ عربات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید ماده ۱۵ موسسه اعتباری عامل موظف است در چارچوب ضوابط و مقررات بانکی با بنگاه متعهد قرارداد عاملیت و ضمانت انعقاد نماید. تبصره ۱ قراردادهای اوراق گام مشمول ماده (۱۵) قانون عملیات بانکی بدون ربا نیست و از مزایای ماده قانونی مذکور از قبیل اسناد لازم الاجراء برخوردار نمی باشد. ماده ۱۶ موسسه اعتباری عامل در زمان صدور اوراق گام نسبت به درج اطلاعات فاکتور ماخوذه از بنگاه متعهد در سامانه گام اقدام مینماید و این اطلاعات از طریق سامانه گام به سامانه سازمان امور مالیاتی ارسال میگردد. ماده ۱۷ مؤسسه اعتباری عامل کارمزد صدور اوراق گام را براساس نرخ اعلام شده توسط بانک مرکزی متناسب با کیفیت تضامین و وثایق صرفا برای یک بار در زمان صدور از بنگاه متعهد اخذ می نماید. تبصره ۱ تشخیص کیفیت تضامین و وثایق و تعیین نرخ کارمزد تا میزان حداکثر نرخ کارمزد ابلاغ شده، بر عهده موسسه اعتباری عامل می باشد. تبصره ۲ - به منظور تشویق بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل میتواند پس از ایفای تعهد بنگاه حداکثر در سقفی که هیئت عامل بانک مرکزی تعیین میکند تخفیفی در نرخ کارمزد اوراق گام اعمال نماید. ماده ۱۸ موسسه اعتباری عامل مکلف است بنابر بر درخواست دارنده اوراق گام بنگاه متقاضی (اول) و موافقت بنگاه های متقاضی بعدی بر اساس فاکتور خرید نهاده نسبت به انتقال آن به ذینفع جدید در سامانه گام در یک ششم دوره عمر اوراق گام اقدام نماید. تبصره ۱ موسسه اعتباری موظف است در فرایند انتقال اوراق گام فی مابین دارنده فعلی اوراق گام و سایر بنگاههای متقاضی بابت خرید نهاده از وجود معامله واقعی و فاکتور خرید مربوطه اطمینان حاصل نماید. تبصره ۲ نقل و انتقال اوراق گام در سامانه گام صرفا به قیمت اسمی و در دوره یک ششم عمر اوراق گام از تاریخ صدور اوراق (گام امکان پذیر میباشد. تبصره ۳ ثبت نقل و انتقال و اطلاعات بنگاههای متقاضی بعدی توسط موسسه اعتباری صورت می پذیرد. تبصره ۴ پس از طی یک ششم دوره عمر اوراق گام اوراق مذکور در سامانه مسدود می گردد. تبصره ۵ - موسسه اعتباری عامل حق ندارد بابت انتقال اوراق گام در بازار پول کارمزد اخذ نماید. تبصره ۶ انتقال اوراق گام به بنگاههای متقاضی که کد بورسی ندارند امکان پذیر نمی باشد. ماده ۱۹ ابطال و تسویه اوراق گام صادره توسط بنگاه متقاضی و متعهد در شبکه بانکی امکان پذیر نیست و تسویه اوراق گام صرفا توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی با دارنده نهایی اوراق گام صورت می گیرد. فصل ششم معاملات ثانویه اوراق در بازار بورس فرابورس و تسویه در سررسید اوراق گام ماده ۲۰ پس از طی دوره یک ششم عمر اوراق گام صادره توسط موسسه اعتباری عامل اوراق مذکور به صورت سیستمی به بازار بورس فرابورس متناسب با بازار پذیرش شده اوراق گام انتقال یافته و معاملات ثانویه اوراق گام آغاز می گردد. تبصره ۱- موسسه اعتباری عامل موظف است تا زمان برقراری اتصال سیستمی سامانه گام به سامانه سپرده گذاری مرکزی در پایان هر هفته فهرست کامل دارندگان اوراق گام که یک ششم مدت زمان صدور اوراق گام تا سررسید اوراق شان طی مدت همان هفته سپری شده است را به همراه کد بورسی آنها به بورس فرابورس اعلام نماید. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱-۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ و سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال بحث تولید تبصره ۲ با توجه به اینکه اوراق گام صرفا تا یک ششم عمر اوراق گام در شبکه بانکی قابل نقل و انتقال است تسویه پس از معاملات ثانویه و توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی صورت میگیرد و امکان تسویه اوراق گام صادره در شبکه بانکی وجود ندارد . ماده ۲۱ موسسه اعتباری موظف است نسبت به واریز مبلغ اوراق گام صادر شده تا یک روز پیش از سررسید به حساب سپرده گذاری مرکزی اقدام نماید. فصل هفتم ثبت حسابداری و مطالبات ناشی از تعهدات اوراق کام ماده ۲۲ موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به ایجاد سرفصلهای مرتبط با اوراق گام در دفاتر حسابداری بر اساس بخشنامه شماره ۹۸٫۳۹۶۵۶۴ مورخ ۱۱٫۱۵٫ ۱۳۹۸ اداره ارزیابی سلامت بانکی بانک مرکزی اقدام نماید. ماده ۲۳ در صورت عدم ایفای تعهد توسط بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به وصول مطالبات خود از بنگاه متعهد اعم از اجرایی نمودن وثایق یا تضامین اقدام نماید. ماده ۲۴ در صورت عدم وصول مطالبات مزبور ظرف مدت حداکثر دو ماه از تاریخ سررسید به عنوان بدهی سررسید گذشته محسوب دو ماه بعد معوق و دو ماه بعد از آن مشکوک الوصول مجموعا شش ماه در دفاتر بانک ثبت می گردد. تبصره ۱ - موسسه اعتباری عامل موظف است ترتیبی اتخاذ نماید مطالبات ناشی از اوراق گام مطابق ماده مذکور طبقه بندی گردد. ماده ۲۵ موسسه اعتباری عامل موظف است برای پوشش مطالبات ناشی از اوراق گام بر اساس ضوابط و مقررات جاری ذخیره مطالبات مشکوک الوصول در دفاتر خود احتساب نماید. تبصره ۱- ذخیره مطالبات در حال حاضر بر اساس بخشنامه شماره ۹۱٫۲۱۲۷۰ مورخ ۱۳۹۱٫۰۱٫۳۱ به صورت ذخیره گیری عمومی (۱,۵) و اختصاصی سررسید گذشته ۱۰ معوق %۲۰ و مشکوک الوصول (۱۰۰) قابل احتساب است. ماده ۲۶ بنگاه متعهد مکلف است دو روز قبل از سررسید اوراق گام نسبت به ایفای تعهد خود تامین وجه اوراق گام صادره برای بنگاه متقاضی به مؤسسه اعتباری عامل اقدام نماید. تبصره ۱- بنگاه متعهد مکلف است دو روز قبل از سررسید اوراق گام وجه اوراق مذکور را بصورت دفعتا واحده تأمین نماید و موسسه اعتباری عامل مجاز نیست ترتیباتی برای تقسیط مطالبات صورت دهد. ماده ۲۷ موسسه اعتباری عامل موظف است در صورت عدم ایفای تعهدات توسط بنگاه متعهد وجه التزام تاخیر تادیه دین برابر با نرخ سود تسهیلات مبادله ای به علاوه ۶ واحد درصد از تاریخ سررسید اوراق گام را از بنگاه متعهد مطالبه نماید. تبصره ۱ - وجه التزام تاخیر تادیه دین اوراق گام در قراردادهای منعقده با بنگاه متعهد به صورت شرط ضمن عقد درج گردد. ماده -۲۸ در صورت عدم ایفای تعهدات از سوی بنگاه متعهد موسسه اعتباری عامل نمیتواند حداقل سه ماه پس از زمان تسویه بدهی اوراق گام نکول شده قبلی اوراق گام جدیدی برای بنگاه مذکور صادر نماید. ماده ۲۹ مطالبات مؤسسه اعتباری عامل ناشی از اوراق گام به عنوان یکی از اقسام مطالبات ریالی، تحت شمول تعریف مطالبات در آیین نامه وصول مطالبات غیرجاری مؤسسات اعتباری ریالی و ارزی قرار میگیرد و به تبع آن مطالبات مربوط به اوراق گام مشمول محرومیتهای پیش بینی شده در آیین نامه می گردند. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱-۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ و سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال بحث تولید ماده ۳۰ موسسه اعتباری عامل موظف است مصوبات ستاد تسهیل و رفع موانع تولید در چارچوب قانون الحاق موادی به قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر و ارتقای نظام مالی کشور در خصوص تعیین تکلیف بدهیهای ناشی از صدور اوراق گام را اجراء نماید. شیوه نامه گواهی اعتبار مولد (گام) در (۳۰) ماده و (۳۴) تبصره در نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۰۳٫۱۸ کمیسیون اعتباری به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ، لازم الاجرا است. تهران بلوار میرداد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس : ۳۵۶۷۲ و سیات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال بحث تولید دستور العمل پذیرش و معاملات اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) بخش یک تعاریف ماده ۱ اصطلاحات و واژه های تعریف شده در قانون بازار اوراق بهادار قانون توسعه ابزارها و نهاد های مالی جدید و سایر مقررات بازار سرمایه و دستورالعمل گواهی اعتبار مولد (گام) مصوب ۹۸٫۰۹٫۰۵ شورای پول و اعتبار با همان تعاریف در این دستورالعمل به کار رفته اند. سایر اصطلاحات به شرح زیر تعریف میشوند. (۱) گواهی اعتبار مولد (گام) اوراق بهاداری است که بر مبنای عقد ضمان به عاملیت و ضمانت بانک یا موسسه اعتباری صادر میگردد و در این دستور العمل اوراق گام نامیده می شود. این اوراق قابل معامله در بورسها و بازارهای خارج از بورس میباشد. (۲) بانک موسسه اعتباری عامل بانک یا موسسه اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی که به درخواست بنگاه متقاضی نسبت به صدور اوراق گام و بازپرداخت مبلغ اسمی آن در سررسید اقدام نموده و صادر کننده و متعهد پرداخت اوراق در سررسید میباشد. (۳) بنگاه متقاضی بنگاه فروشنده نهاده اعم از کالا و خدمات که اوراق گام به نام او صادر می شود. (۴) بنگاه متعهد بنگاه خریدار نهاده اعم از کالا و خدمات که بنگاه فروشنده نهاده بنگاه متقاضی را جهت استفاده از اوراق گام به بانک موسسه اعتباری عامل معرفی می کند. (۵) سازمان منظور سازمان بورس و اوراق بهادار است. (۶) سپرده گذاری مرکزی منظور شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه می باشد. تهران بلوار میرداماد، پاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ ریات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید (۷) بورس فرابورس : منظور شرکت بورس اوراق بهادار تهران و شرکت فرابورس ایران حسب مورد است. (۸) سامانه گام سامانه صدور و مدیریت اوراق گام در بازار پول و درگاه تبادل اطلاعات فی مابین بازار پول و بازار سرمایه میباشد. بخش دو - پذیرش اوراق گام ماده ۲ پس از صدور مجوز انتشار اوراق گام توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و تعیین سقف اوراق قابل انتشار بانک موسسه اعتباری عامل مکلف است جدول زمان بندی انتشار اوراق و زمان سررسید آن را تعیین نموده و اطلاعات مذکور را به همراه درخواست پذیرش اوراق به بورس فرابورس ارائه نماید. تبصره محل پذیرش و معاملات اوراق بهادار متعلق به بانک های پذیرفته شده در بورس بر اساس محل پذیرش سهام بانک در بورس است. محل پذیرش و معاملات اوراق متعلق به بانک های پذیرفته نشده در بورس تهران در شرکت فرابورس ایران است. ماده ۳ پس از رعایت ترتیبات موضوع ماده ۲ درخواست پذیرش اوراق بانک موسسه اعتباری عامل تا سقف اعلام شده توسط بانک مرکزی در هیئت پذیرش بورس فرابورس مطرح می گردد. ماده ۴ بورس فرابورس پس از بررسی تقاضای پذیرش و تکمیل مدارک مراتب موافقت خود را جهت انجام معاملات به همراه فهرست نمادهای معاملاتی به بانک موسسه اعتباری عامل اعلام می نماید. تبصره ایجاد هر نماد در سامانه معاملاتی بازار سرمایه مستلزم تکمیل فرم تعهدنامه و رجیستری پذیرش اوراق بهادار به همراه جدول مبالغ قابل پرداخت در هر سررسید به صورت مجزا میباشد. ماده ۵ بانک موسسه اعتباری عامل موظف است پس از دریافت موافقت پذیرش در بورس فرابورس الزامات ثبت و سپرده گذاری تعیین شده توسط سپرده گذاری مرکزی را به شرح زیر مطابق مقررات رعایت و مدارک ذکر شده را به شرکت مذکور ارائه نماید. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۷۳۵۶۷۴ ریاست اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حبه تولید الف وجود کد معاملاتی فعال برای متقاضیان و دارندگان اوراق گام ب تکمیل فرم تعهدنامه و رجیستری پذیرش اوراق بهادر ج پرداخت کارمزد ثبت درج نماد به وسیله بانک موسسه اعتباری عامل د. ارائه تعهد نامه مبنی بر مسئولیت تضامنی بانک موسسه اعتباری عامل و بنگاه متعهد در خصوص پرداخت وجه اوراق گام در سررسید ه ارائه رضایتنامه مبنی بر امکان ارائه اطلاعات دارندگان اوراق به مراجع ذی صلاح و ارائه وکالت نامه رسمی شرکت سپرده گذاری مرکزی از بانک موسسه اعتباری عامل جهت اعمال اختیارات موضوع این دستورالعمل از جمله مفاد تبصره ۲ ماده ۷ مبنی بر امکان برداشت کلیه حساب های متعلق به بانک موسسه اعتباری عامل و اجازه توقیف اوراق بهادار متعلق به بانک موسسه اعتباری عامل فروش و وصول وجوه مربوطه به میزان تعهدات ایفا نشده جهت واریز به حساب دارندگان اوراق ماده ۶ پس از گذشت یک ششم زمان صدور اوراق گام تا سررسید نقل و انتقال اوراق در سامانه گام متوقف با رعایت ترتیبات این دستور العمل معاملات ثانویه در بازار سرمایه آغاز می گردد. تبصره شروع فرایند موضوع این ماده منوط به احراز عدم توقیف و توثیق اوراق گام در بازه زمانی یک ششم زمان صدور اوراق گام تا سررسید در سامانه گام توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی بر اساس اطلاعات ارائه شده از سوی بانک موسسه اعتباری عامل میباشد. مسئولیت ارائه اطلاعات ناقص یا خلاف واقع بر عهده بانک موسسه اعتباری عامل است. ماده ۷ بانک ٫ موسسه اعتباری عامل موظف است نسبت به تسویه وجوه اوراق گام یک روز قبل از سررسید به حساب اعلام شده از طرف سپرده گذاری مرکزی اقدام نماید تعهدات بانک موسسه اعتباری عامل در برابر دارندگان اوراق گام از هر حیث بدون قید و شرط بوده و ایرادات راجع به تعهدات بنگاه متعهد در مقابل بانک موسسه اعتباری عامل اثری بر اجرای تعهدات ندارد و بانک موسسه اعتباری عامل نمیتواند به عذر عدم تامین وجوه کافی یا عدم پرداخت مبلغ کارمزد یا هر دلیل دیگری انجام تعهدات خود در این اوراق را به تعویق انداخته یا معلق نماید. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۲ و سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید تبصره ۱: در صورت هرگونه تاخیر احتمالی در پرداخت مبلغ اوراق توسط بانک موسسه اعتباری عامل وی مکلف به پرداخت وجوه اوراق و همچنین وجه التزام به دارندگان اوراق در ازای هر روز تاخیر میباشد. وجه التزام تاخیر تادیه دین موضوع این بند برابر با نرخ سود تسهیلات مبادله ای به علاوه ۶ درصد وفق مفاد دستور العمل گواهی اعتباری مولد مصوب ۱۳۹۸٫۰۹٫۰۵ شورای پول و اعتبار است. تبصره ۲ در صورت عدم پرداخت وجه یک روز قبل از سررسید توسط بانک موسسه اعتباری عامل مراتب توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی به بانک مرکزی اعلام میگردد در صورت نکول از تادیه وجه حداکثر تا ۷ روز از تاریخ سررسید سپرده گذاری مرکزی مبلغ اصل و خسارت تاخیر تادیه را بر مبنای محاسبه به صورت روز شمار برابر با نرخ سود تسهیلات مبادله ای به علاوه ۶ درصد از حساب بانک موسسه اعتباری عامل برداشت و به حساب دارندگان اوراق واریز مینماید. در صورت عدم کفایت دارایی بانک موسسه اعتباری عامل در حسابهای بانکی آن شرکت سپرده گذاری مرکزی نسبت به توقیف اوراق بهادر متعلق به بانک موسسه اعتباری عامل فروش و وصول وجوه مربوطه جهت واریز به حساب دارندگان اوراق اقدام می نماید. تبصره ۳ در صورت نکول از تادیه وجه حداکثر تا ۷ روز از سررسید توسط بانک موسسه اعتباری عامل امکان عرضه جدید اوراق گام بانک مذکور از تاریخ نکول به مدت یکسال وجود نخواهد داشت. ماده ۸ وجود مشاور پذیرش برای پذیرش اوراق گام الزامی نمی باشد. ماده ۹ تازمان برقراری اتصال سیستمی سامانه گام به سامانه سپرده گذاری مرکزی بانک موسسه اعتباری عامل موظف است در پایان هر هفته فهرست کامل دارندگان اوراق که یک ششم مدت زمان صدور اوراق گام تا سررسید اورافشان طی مدت همان هفته سپری شده است را به همراه کد معاملاتی آنها به بورس فرابورس اعلام نماید. بورس فرابورس موظف است فهرست دریافتی را جهت ثبت مالکیت دارندگان اوراق گام سپرده گذاری به سپرده گذاری مرکزی ارائه نماید. پس از برقراری اتصال سامانه ای مبنای تخصیص دارایی در شرکت سپرده گذاری مرکزی آخرین اطلاعات دریافتی از سامانه گام تا ساعت ۱۰ صبح هر روز کاری است. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس : ۶۷۳۵۶۷۲ و سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید تبصره: مسوولیت صحیح دقیق و کامل بودن اطلاعات ارائه شده موضوع این ماده بر عهده بانک موسسه اعتباری عامل است. ماده ۱۰ : بورس ٫ فرابورس باید برای معاملات اوراق گام با سررسید یکسان به ازای هر بانک صرفا یک نماد معاملاتی متناسب با تاریخ سررسید جهت درج نماد به شرکت سپرده گذاری مرکزی ایجاد نماید. ماده ۱۱ کلیه اشخاص حقوقی دارای مجوز بازار گردانی از سازمان میتوانند به منظور انجام عملیات بازار گردانی اوراق گام درخواست بازار گردانی خود را به بورس فرابورس ارائه نمایند. مجوز بازار گردانی در هر مورد باید به تایید سازمان برسد. بازار گردانی اوراق گام در چهار چوب دستورالعمل فعالیت بازارگردانی مبتنی بر حراج انجام می شود. ماده ۱۲ دارنده ورقه گام با خرید آن به شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه وکالت بلاعزل میدهد تا در خصوص وصول وجوه مربوط به تعهدات معوق بانک موسسه اعتباری عامل جرائم وجه التزام مربوطه و واریز آن به حساب بانکی معرفی شده اقدام نماید. عند اللزوم شرکت مذکور نسبت به طرح دعوی در مراجع ذی صلاح مبادرت مینماید در زمان انتشار اوراق پیش بینی مفاد موضوع این ماده در سامانه گام ضروری است. این دستور العمل در ۱۲ ماده و ۷ تبصره در تاریخ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۷ به تصویب هیئت مدیره سازمان بورس اوراق بهادار رسید. تهران بلوار میرداد، پلاک ۱۹ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس : ۳۵۶۷۲ و سیات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۶۷۵۱۳بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۳/۱۲
نامشخص
بخشنامه شماره 99/67513 مورخ 1399/03/12; اعلام امکان پذیرش سهام عدالت به عنوان وثیقه صدور کارت اعتباری مرابحه توسط بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی
۱۳۹۹٫۰۳٫۱۲ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما همانگونه که استحضار دارند دستورالعمل اجرایی کارت اعتباری مرابحه طی بخشنامه شماره ۹۵٫۱۹۴۲۲۷ مورخ ۱۳۹۵٫۶٫۱۸ به شبکه بانکی کشور ابلاغ گردید که بر اساس آن بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی می توانند نسبت به صدور کارت اعتباری اقدام نمایند. از سوی دیگر به موجب بخشنامه شماره ۹۹٫۵۸۱۰۰ مورخ ۱۳۹۹٫۳٫۳ بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی مکلف شدند به نمایندگی از شرکتهای کارگزاری و با انعقاد قرارداد نسبت به دریافت سفارش فروش سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی متعلق به دارندگان سهام عدالت اقدام نموده، حسب مورد به کارگزاری مربوطه ارایه دهند. در همین راستا بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی میتوانند با شرایط زیر نسبت به پذیرش سهام عدالت به منظور وثیقه صدور کارت اعتباری اقدام نمایند -۱ درصدی از ارزش آن بخش از سبد سهام دارندگان سهام عدالت که آزاد شده است در چارچوب ضوابط به عنوان وثیقه صدور کارت اعتباری قابل پذیرش خواهد بود. سهام تمامی شرکتهای موجود در سبد سهام دارندگان سهام عدالت که آزاد شده است باید به عنوان وثیقه صدور کارت اعتباری پذیرفته شود. - صدور کارت اعتباری به پشتوانه وثیقه سهام عدالت صرفا برای متقاضی که سهام عدالت متعلق به وی توثیق شده است. امکان پذیر میباشد. انتظار میرود آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی در اجرای این بخشنامه و پذیرش سهام عدالت اشخاص به عنوان وثیقه کارت اعتباری اهتمام ورزیده و همکاری لازم را مبذول دارند با عنایت به مراتب فوق خواهشمند است مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق معمول گردد. ٫ ۴۷۵۸۲۷۱ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۵۱ کدپستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۷۳۵۶۷۴ ۶ سایت اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۶۲۳۱۰بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۳/۰۸
نامشخص
ابلاغ سهمیه بانکها جهت پرداخت تسهیلات قرض الحسنه مشاغل خانگی در سال 1399
شماره: تاریخ : ۹۹۶۲۳۱۰ ۱۳۹۹٫۰۳٫۰۸ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال حث تولید مدیر عامل محترم بانک رفاه کارگران جناب آقای مهدیان مدیر عامل محترم بانک توسعه تعاون با سلام و احترام احتراما با عنایت به مفاد ماده (۱۸) دستورالعمل اجرایی قانون ساماندهی و حمایت از مشاغل خانگی در خصوص تعیین و توزیع سهمیه مشاغل خانگی توسط بانک مرکزی سهم آن بانک جهت اعطای تسهیلات موصوف از محل منابع پس انداز قرض الحسنه آن بانک در سالجاری به میزان ۱,۰۰۰ میلیارد ریال تعیین گردیده است که توزیع استانی تسهیلات موصوف نیز متعاقبا از سوی وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی ارسال خواهد شد. خواهشمند است دستور فرمائید ضمن اقدام لازم بر سهمیه ابلاغی عملکرد تسهیلات موصوف را در مقاطع سه ماهه به این بانک ارسال نمایند. ٫ ۴۷۳۷۲۵۷ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ که پست: ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترانی: www.cbi.ir
۹۹-۶۰۶۰۱بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۳/۰۷
نامشخص
ابلاغ بند "ب" تبصره 16 قانون بودجه سال 1399 کل کشور در خصوص پرداخت تسهیلات قرض الحسنه به کمیته امداد امام خمینی (ره)، سازمان بهزیستی کشور و ستاد اجرایی فرمان حضرت امام خمینی (ره)
۹۹٫۶۰۶۰۱ ۱۳۹۹٫۰۳٫۰۷ دارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال بحث تولید مدیران عامل محترم بانکهای ملی ایران صادرات ایران ،ملت تجارت، سپه، مسکن رفاه کارگران کشاورزی توسعه تعاون پارسیان اقتصاد نوین ،سینا سامان قرض الحسنه مهر ایران قرض الحسنه رسالت و شرکت دولتی پست بانک با سلام و احترام حسب مفاد بند (ب) تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور مقرر گردیده است. در اجرای بند (ب) ماده (۸۳) قانون برنامه ششم توسعه و ماده (۵۲) قانون احکام دائمی برنامه های توسعه کشور، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است از طریق بانکهای عامل مبلغ هشتاد هزار میلیارد ۸۰,۰۰۰,۰۰ ریال از محل منابع سپرده های پس انداز و جاری قرض الحسنه نظام بانکی را به تفکیک چهل و نه هزار میلیارد ( ۰۰,۰۰۰ (۴۹۰۰) ریال به کمیته امداد امام خمینی (ره) و بیست و ۲۱,۰۰۰,۰) ریال به سازمان بهزیستی کشور با معرفی دستگاههای ذی ربط به مددجویان و کارفرمایان طرحهای اشتغال مددجویی با اولویت زنان سرپرست خانوار به صورت تسهیلات قرض الحسنه با بازپرداخت هفت ساله پرداخت کند. در صورتی که هر یک از دستگاههای مذکور نتواند به هر میزان سهمیه تسهیلات خود را تا پایان آذرماه سال ۱۳۹۹ استفاده نماید سهمیه مذکور به دیگر دستگاههای مشمول تعلق می گیرد . مبلغ ده هزار میلیارد (۱۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال از منابع این بند در اختیار ستاد اجرائی فرمان حضرت امام (ره) قرار می گیرد. ستاد اجرائی معادل این مبلغ به این منابع اضافه میکند و برای اشتغال در مناطق محروم هزینه مینماید. همچنین حسب مفاد بند (ج) تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور مقرر گردیده است. در اجرای ماده (۷۷) قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت (۲) مبلغ دوهزار میلیارد ۲,۰۰۰ ریال از منابع قرض الحسنه بانکها در اختیار ستاد مردمی رسیدگی به امور دیه قرار میگیرد تا به زندانیان نیازمند با اولویت زندانیان زن و زندانیان بدهکار مهریه پرداخت شود. بر همین اساس در راستای اجرای تبصره مزبور سهمیه آن بانک جهت اعطای تسهیلات موصوف طبق جدول پیوست تا زمان اعلام سهمیه های مربوطه در سال آتی تعیین گردیده است. ضمنا توزیع استانی سهمیه های موصوف متعاقبا توسط نهادهای حمایتی مزبور ارسال خواهد گردید. خواهشمند است دستور فرمایید حداکثر ظرف یک ماه پس از ابلاغ سهمیه استانی نسبت به ابلاغ کل سهمیه تعیین شده برای آن بانک به شعب استانی اقدام و رونوشت ابلاغیه مذکور را به این بانک ارسال و تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ بیات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حبت تولید ضمن اقدام لازم در چارچوب ضوابط و مقررات بانکی عملکرد تسهیلات موصوف را به تفکیک در مقاطع سه ماهه به این بانک ارسال نمایند. ۴۷۳۶۹۶۲ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی ۳۲۱۵-۰۴ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید ارقام به میلیارد ریال ردیف نام بانک بند ب تبصره ۱۶ بند ج تبصره ۱۶ جمع سهمیه ها کمیته امداد امام خمینی (ره) بهریستی ستاد اجرایی فرمان حضرت امام خمینی (ره) استاد دیه ۱ ملی ایران ۱۲,۰۰۰ ۵,۰۰۰ ۲,۰۰۰ ۵۰۰ ۱۹,۵۰۰ ۲ صادرات ایران ۰۰۰,۴ ۱۵۰۰ ۲,۰۰۰ ۵۰۰ ۸,۰۰۰ ۳ ملت ۴۹۰۰ ۲,۰۰۰ ۰ ۵۰۰ ۷۴۰۰ ۴ تجارت ۳,۵۰۰ ۱,۳۰۰ ۰ ۵۰۰ ۵۳۰۰ ۵ سپاه ۳۰۰ ۱۵۰۰ ۱,۰۰۰ ۲۳۰۰ ۶ مسکن ۲,۵۰۰ ۱,۳۰۰ ۰ ۰ ۳۸۰۰ Y رفاه کارگران ۲۷۰۰ ۱۵۰۰ ۰ ۰ ۲۲۰۰ A کشاورزی ۶۲۰۰ ۲,۷۰۰ ۰ ۸,۹۰۰ ৭ توسعه تعاون ۲,۰۰۰ ۱,۰۰۰ ۰ ۰ ۳,۰۰۰ ۱۰ است بانک ۲,۰۰۰ ۱,۰۰۰ ۰ ۰ ۳,۰۰۰ ۱۱ پارسیان ۳۷۰ ۲۰۰ ۳,۰۰۰ چ ۳۵۷۰ ۱۲ اقتصاد نوین ۲۰۰ ۱۰۰ ♦ ۰ ۳۰۰ ۱۳ سینا ۲۰۰ ۱۰۰ + ۰ ۳۰۰ ۱۴ سامان ۱۳۰ ۱۰۰ ۰ ۲۳۰ ۱۵ قرض الحسنه مهر ۳۳۰۰ ۱,۱۰۰ ۲,۰۰۰ ۰ ۶۲۰۰ ۱۶ قرض الحسنه رسالت ۱,۲۰۰ ۶۰۰ ۰ ۰ ۱۸۰۰ جمع سهمیه ها ۴۹,۰۰۰ ۳۱,۰۰۰ ۱۰,۰۰۰ ۲,۰۰۰ ۸۲,۰۰۰ تهران بلوار میرداد، پلاک ۱۹ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۱۳۱- ۱۵۳۱۶ فاکس : ۳۵۶۷۲ و سایت اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۵۸۱۰۰بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۳/۰۳
نامشخص
بخشنامه شماره 99/58100 مورخ 1399/03/03; ابلاغ بخشنامه عاملیت بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی در فروش سهام مورد واگذاری دارندگان سهام عدالت
سال جهش تولید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود با سلام احتراما به استحضار میرساند با عنایت به نقش و جایگاه پراهمیت و برجسته نظام بانکی کشور در تسهیل اجرا و پیشبرد سیاستهای کلان کشور در خصوص سهام عدالت در جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۳۰ شورای عالی بورس و اوراق بهادار با نظر مثبت و حمایت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مصوب گردید بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی مکلفند به نمایندگی از شرکتهای کارگزاری با انعقاد قرارداد نسبت به دریافت سفارش فروش سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی متعلق به دارندگان سهام عدالت اقدام نموده، حسب مورد به کارگزاری مربوطه ارایه دهند. لذا مقتضی است دستور فرمایند در اجرای دقیق مصوبه مذکور اقدامات و تمهیدات لازم به قید فوریت در خصوص دریافت سفارش فروش سهام متعلق به دارندگان سهام عدالت از تاریخ ۱۳۹۹٫۳٫۶ مطابق با دستور العمل اجرایی پیوست مصوبه صدرالاشاره به عمل آید. با عنایت به مراتب فوق خواهشمند است مراتب به قید تسریع و با لحاظ مقاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق معمول گردد. ۲۷۳۷۵۱۶٫ حق مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۸۳۱-۰۴ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۵۷۹۱۲بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۳/۰۳
نامشخص
بخشنامه شماره 99/57912 مورخ 1399/03/03; ابلاغ سازوکار جدید نحوه محاسبه و نگهداری سپرده قانونی بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی
۹۹٫۵۷۹۱۲ ۱۳۹۹٫۰۳٫۰۳ پیوست جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو ابلاغیه های مدیریت کل محترم نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی در خصوص نسبت سپرده قانونی بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی که به استناد مصوبات جلسات مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱ و ۱۳۹۹٫۱٫۱۹ شورای محترم پول و اعتبار و مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۱٫۱۲ هیأت عامل محترم بانک مرکزی ارسال گردید بدین وسیله سازوکار جدید نحوه محاسبه و نگهداری سپرده قانونی مصوب سی و چهارمین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۰٫۲۴ هیات عامل محترم بانک مرکزی به شرح ذیل جهت استحضار ایفاد می گردد دوره نگهداری سپرده قانونی ۱۴ روز اختیار بانک مرکزی در کاهش دوره نگهداری سپرده قانونی برای بانکهای غیر منضبط تا یک روز؛ محاسبه بر اساس میانگین دوره نگهداری سپرده قانونی با لحاظ روزهای تعطیل انتقال ابتدای دوره نگهداری به وسط هفته (سه شنبه) امکان استفاده از ۳۰ درصد سپرده قانونی در حساب جاری بانک به صورت روزانه و تسویه آن در پایان همان روز مبنای محاسبه عملکرد سپرده قانونی بانک مانده پایان روز آنها میباشد. با عنایت به مراتب پیش گفته ضمن اعلام این که از این پس محاسبه سپرده قانونی به طریق یاد شده انجام خواهد پذیرفت خواهشمند است دستور فرمایند ضمن تمهید مقدمات اجرای موارد فوق الذکر، مراتب با لحاظ مقاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به قید تسریع به واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیر بانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت گردد. در خاتمه مقتضی است در صورت وجود هرگونه ابهام یا سوالی در خصوص سازوکار ابلاغی مراتب به مدیریت کل نظارت بر بانکها و موسسات اعتباری بانک مرکزی منعکس شود. ۴۷۴۰۵۳۲ نفر مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۸۳۱-۰۴
۹۹-۵۱۱۴۵بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۲/۲۸
نامشخص
افزایش سقف فردی تسهیلات قرض الحسنه اشتغال ایثارگران موضوع بند "پ" ماده 89 قانون برنامه ششم توسعه
۹۹٫۵۱۱۴۵ ۱۳۹۹٫۰۲٫۲۸ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال بحث تولید مدیران عامل محترم بانکهای ملی ایران سپه مسکن کشاورزی توسعه تعاون، صنعت و معدن توسعه صادرات ایران و شرکت دولتی پست بانک با سلام و احترام حسب مفاد بند (ب) ماده ۸۹ قانون برنامه ششم توسعه مقرر گردیده است " دولت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است همه ساله حداقل ده درصد (۱۰) منابع قرض الحسنه تمامی بانکها و موسسات پولی و اعتباری دولتی را در چهارچوب بودجه سنواتی جهت اشتغال ایثارگران از طریق صندوق اشتغال و کارآفرینی ایثارگران اختصاص دهد. " ضمنا به استحضار میرساند حسب بند ۳ از یکهزار و دویست و هفتادمین صورتجلسه مورخ ۱۳۹۸٫۲٫۲۶ شورای پول و اعتبار مقرر گردید شورای پول و اعتبار با افزایش سقف قرض الحسنه اشتغالزایی برای کلیه موارد مددجویان کمیته امداد امام خمینی (ره) سازمان بهزیستی مشاغل خانگی و اشتغال ایثارگران از دویست (۲۰۰) میلیون ریال به پانصد (۵۰۰) میلیون ریال با مدت بازپرداخت حداکثر ۵ ساله موافقت نمود." بر همین اساس خواهشمند است دستور فرمائید همکاری لازم با صندوق اشتغال و کارآفرینی ایثارگران بعمل آید. ۴۷۲۱۵۳۳ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی ۲۸۱۷۰۱ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ که پست : ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترانی: www.cbi.ir
۴۸بخشنامههای نظارت، دیوان عدالت اداری۱۳۹۹/۰۲/۲۷
نامشخص
رای شماره ۴۸ مورخ ۱۳۹۹/۰۲/۲۷ هیأت تخصصی مالیاتی، بانکی دیوان عدالت اداری
رای شماره ۴۸ مورخ ۱۳۹۹/۰۲/۲۷ هیات تخصصی مالیاتی، بانکی دیوان عدالت اداری ۱۳۹۹/۰۲/۲۷ : تاریخ تصویب هیات تخصصی مالیاتی، بانکی شماره پرونده : ه ع /۹۸۰۰۵۴۱ شماره دادنامه : ۹۹۰۹۹۷۰۹۰۶۰۱۰۰۴۸ تاریخ: ۲۷/۲/۹۹ شاکی : آقای بهمن زبردست طرف شکایت : سازمان امور مالیاتی کشور موضوع شکایت و خواسته : ابطال صورتجلسه شماره ۱۷۲۹۳-۲۰۱ مورخ ۱۳۸۹/۱۰/۲۷ شورای عالی مالیاتی و بخشنامه شماره ۸۷۹۶/۲۰۰/ص مورخ ۱۳۹۰/۴/۱۴ رییس کل سازمان امور مالیاتی کشور شاکی دادخواستی به طرفیت سازمان امور مالیاتی کشور به خواسته ابطال صورتجلسه شماره ۱۷۲۹۳-۲۰۱ مورخ ۱۳۸۹/۱۰/۲۷ شورای عالی مالیاتی و بخشنامه شماره ۸۷۹۶/۲۰۰/ص مورخ ۱۳۹۰/۴/۱۴ رییس کل سازمان امور مالیاتی کشور به دیوان عدالت اداری تقدیم کرده که به هیات عمومی ارجاع شده است متن مقرره مورد شکایت به قرار زیر می باشد : صورتجلسه شماره ۱۷۲۹۳-۲۰۱ مورخ ۱۳۸۹/۱۰/۲۷ شورای عالی مالیاتی : نامه شماره ۲۲۷۸۰/۲۱۰/د مورخ ۱۳۸۹/۹/۹ معاونت فنی و حقوقی عنوان جناب آقای دکتر عسکری رییس کل محترم سازمان امور مالیاتی کشور حسب ارجاع مورخ ۱۳۸۹/۹/۱۴ مقام مزبور جهت اعلام نظر شورای عالی مالیاتی مطرح است: گزارش یادشده مشعر بر طرح موضوع راجع به لزوم تعیین تکلیف واحدهای وصول و اجراء ادارات امور مالیاتی در مواجهه با آن گروه از بدهکاران مالیاتی که عنوان وزارتخانه یا موسسه دولتی را دارا بوده و از بودجه دولتی استفاده مینمایند و اشخاص مزبور با استناد به مفاد ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی مصوب ۱۳۶۵/۵/۱۸، مدعی هستند که توقیف و برداشت از حساب بانکی آنها توسط ادارات امور مالیاتی بابت بدهی مالیاتی دستگاه دولتی مربوط مجاز نبوده و مقررات مواد ۲۱۰ الی ۲۱۸ قانون مالیاتهای مستقیم و آییننامههای اجرایی ماده ۲۱۸ قانون اخیرالذکر دایر بر امکان توقیف و تامین و برداشت از اموال منقول و غیرمنقول نسبت به اشخاص دولتی مجری نمیباشد. معاون فنی و حقوقی سازمان در این مورد مفاد ماده واحده فوقالذکر را تنها در رابطه با «محکومبه» مندرج در احکام و دادنامههای قطعی مراجع قضایی جاری دانسته و آن را قابل تسری به مالیات به عنوان یک حق عمومی دولت نمیداند. علاوه بر آن قانون مالیاتهای مستقیم مصوب ۱۳۶۶/۱۲/۳ و اصلاحیههای بعدی آن به عنوان قانون خاص لاحق را ناقض ماده واحده یادشده به عنوان قانون عام سابق و مخصص آن اعلام و بر این اساس به لازمالاجرا بودن مقررات تبصره ۶ ماده ۱۰۴ و مواد ۱۹۹،۱۹۸ و ۲۱۱ قانون مالیاتها و مواد ۲۷ و ۲۸ آییننامه ماده ۲۱۸ همان قانون در این خصوص و النهایه به جواز ادارات امور مالیاتی در امکان توقیف اموال منقول و غیرمنقول اشخاص دولتی در قبال بدهی مالیاتی آنها نظر داده است. جلسه شورای عالی مالیاتی در اجرای بند ۳ ماده ۲۵۵ قانون مالیاتهای مستقیم با حضور رییس شورا و روسای شعب به نمایندگی اعضای مربوطه در تاریخ ۱۳۸۹/۱۰/۸ تشکیل و پس از مداقه و بررسی مبانی قانونی ذیربط و شور و مشورت نظر خود را به شرح ذیل اعلام مینماید: اولاً بدیهی است که دامنه و مفاد شمول ماده واحده موصوف عمدتاً مرتبط با محکومبه دولت در مورد احکام قطعی دادگاهها بوده و با عنایت به مفاد مواد ۳ و ۴ قانون محاسبات عمومی کشور، اصولاً قابل تسری به شرکتهای دولتی، موسسات دولتی که از بودجه دولت استفاده نمینمایند و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی، نمیباشند. ثانیاً نظر به اینکه به موجب ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم اصلاحی مصوب ۱۳۸۰/۱۱/۲۷ از تاریخ اجرای قانون مذکور کلّیه قوانین و مقررات مغایر به استثنای احکام مالیاتی مقرر در قانون برنامه سوم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران در دوران برنامه مزبور و نیز ماده (۱۳) قانون چگونگی اداره مناطق آزاد تجاری- صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۷۲/۶/۷ و استفساریه مصوب ۱۳۷۴/۱/۲۱ قانون اخیرالذکر، لغو گردیده و حکم ذکر شده قوانین و مقررات مغایری که شمول قوانین و مقررات عمومی به آنها مستلزم ذکر نام یا تصریح نام بوده نیز تسری یافته است، فلذا به تبع آن ماده واحده «قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی» مصوب ۱۳۶۵/۸/۱۵، در امور مالیاتی، ملغی گردیده و در این خصوص نافذ نمیباشد. نتیجتاً احکام مقرر در مواد ۲۱۰ الی ۲۱۸ قانون مالیاتهای مستقیم و آییننامه اجرایی ماده ۲۱۸ قانون مزبور قابل اعمال نسبت به کلّیه بخشها اعم از دولتی، تعاونی و خصوصی خواهد بود. بخشنامه شماره ۸۷۹۶/۲۰۰/ص مورخ ۱۳۹۰/۴/۱۴ رییس کل سازمان امور مالیاتی کشور : به پیوست تصویر صورتجلسه شماره ۱۷۲۹۳- ۲۰۱ مورخ ۱۳۸۹/۱۰/۲۷ شورای عالی مالیاتی راجع به تعیین تکلیف واحدهای وصول و اجراء ادارات امور مالیاتی در مواجهه با آن گروه از بدهکاران مالیاتی که عنوان وزارتخانه یا موسسه دولتی را دارا بوده و از بودجه دولتی استفاده مینمایند، مبنی بر اینکه «احکام مقرر در مواد ۲۱۰ الی ۲۱۸ قانون مالیاتهای مستقیم و آییننامه اجرایی ماده ۲۱۸ قانون مزبور اعمال نسبت به کلّیه بخشها اعم از دولتی، تعاونی و خصوصی خواهد بود» جهت اقدام و بهرهبرداری لازم ارسال میگردد. دلایل شاکی برای ابطال مقرره مورد شکایت : شاکی به موجب دادخواستی تقاضای ابطال مقررات مورد شکایت را مطرح کرده و در تبیین مبنای خواسته خود اعلام کرده است که شورای عالی مالیاتی در رای خود درخصوص امکان توقیف و برداشت از حساب بدهکاران مالیاتی که به «ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی» استناد مینمایند، اعلام کرده است که : «احکام مقرر در مواد ۲۱۰ الی ۲۱۸ قانون مالیاتهای مستقیم و آییننامه اجرایی ماده ۲۱۸ قانون مزبور قابل اعمال نسبت به کلّیه بخشها اعم از دولتی، تعاونی و خصوصی خواهد بود» و در اعلام این نظر به دو استدلال متوسل شده است که هریک به دلیلی مخدوش و خلاف قانون میباشد: ۱) استدلال اول : «دامنه و مفاد شمول ماده واحده موصوف عمدتاً مرتبط با محکومبه دولت در مورد احکام قطعی دادگاهها بوده و با عنایت به مفاد مواد ۳ و ۴ قانون محاسبات عمومی کشور، اصولاً قابل تسری به شرکتهای دولتی، موسسات دولتی که از بودجه دولت استفاده نمینمایند و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی نمیباشند.» این در حالی است که ذکر عبارت «سایر مراجع قانونی» و «موسسات دولتی که درآمد و مخارج آنها در بودجه کل کشور منظور میشود» در ماده واحده فوق دلالت بر آن دارد که حکم این ماده واحده قابل تسری به شرکتها و موسسات دولتی است. ۲) استدلال دوم : «نظر به اینکه به موجب ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم اصلاحی مصوب ۱۳۸۰/۱۱/۲۷ از تاریخ اجرای قانون مذکور کلّیه قوانین و مقررات مغایر به استثنای احکام مالیاتی مقرر در قانون برنامه سوم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران در دوران برنامه مزبور و نیز ماده (۱۳) قانون چگونگی اداره مناطق آزاد تجاری- صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۷۲/۶/۷ و استفساریه مصوب ۱۳۷۴/۱/۲۱ قانون اخیرالذکر لغو گردیده و حکم ذکر شده قوانین و مقررات مغایری که شمول قوانین و مقررات عمومی به آنها مستلزم ذکر نام یا تصریح نام بوده نیز تسری یافته است، فلذا به تبع آن ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی مصوب ۱۳۶۵/۸/۱۵، در امور مالیاتی ملغی گردیده و در این خصوص نافذ نمیباشد.» این استدلال نیز از این جهت مخدوش است که اولاً در ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم به «لغو قوانین» تصریح شده و نه «لغو قوانین در امور مالیاتی» و اگر به موجب حکم ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم، ماده واحده فوق لغو شود، باید کل ماده واحده لغو گردد، نه آنکه ماده واحده معتبر باشد و صرفاً از اعمال آن در حوزه قوانین مالیاتی جلوگیری شود. لذا مقررات مورد شکایت به دلیل مغایرت با ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی و خروج سازمان امور مالیاتی از حدود اختیارات خود با تفسیر یک قانون غیرمالیاتی، قابل ابطال میباشند. در پاسخ به شکایت مذکور، مدیرکل دفتر حقوقی سازمان امور مالیاتی کشور به موجب لایحه شماره ۱۹۹۸۲/۲۱۲/د مورخ ۱۳۹۸/۴/۲۴ در پاسخ به شکایت مطروحه اعلام کرده است که : اولاً با توجه به عبارت «محکومبه دولت» در ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی، این قانون در رابطه با احکام مراجع قضایی بوده و آرای صادره از مراجع اختصاصی غیرقضایی خارج از این عنوان میباشد. ثانیاً با توجه به وجود تفاوت میان شرکت دولتی و موسسه دولتی در قانون محاسبات عمومی، حکم ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی منصرف از شرکتهای دولتی و آن دسته از موسسات دولتی است که درآمد و مخارج آنها در بودجه کشور منظور نمیشود. ثالثاً با توجه به ذکر عبارت «احکام مالیاتی مقرر» در ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم و توجه به این موضوع که در قانون مالیاتهای مستقیم محملی برای تصریح به الغای کلّی قوانین وجود ندارد، روشن است که الغای احکام مالیاتیِ قوانین، مدنظر قانونگذار در ماده ۲۷۳ بوده است. رابعاً با توجه به مغایرت قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی با قانون مالیاتهای مستقیم و حکم مقرر در ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم مبنی بر لغو کلّیه قوانین و مقررات مغایر با قانون مالیاتهای مستقیم از تاریخ اجرای این قانون (سال ۱۳۸۱)، رای شورای عالی مالیاتی در راستای قانون صادر شده است. نظریه تهیه کننده گزارش : با توجه به عدم مغایرت رای شورای عالی مالیاتی با قانون عقیده به رد شکایت شاکی دارم. تهیه کننده گزارش : غلامعلی آریافر رای هیات تخصصی مالیاتی بانکی دیوان عدالت اداری با مداقه در اوراق و محتوای پرونده، اولاً با توجه به عبارت «محکومبه دولت» در ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی، این قانون در رابطه با احکام مراجع قضایی بوده و آرای صادره از مراجع اختصاصی غیرقضایی خارج از این عنوان میباشد. ثانیاً با توجه به وجود تفاوت میان شرکت دولتی و موسسه دولتی در قانون محاسبات عمومی، حکم ماده واحده قانون نحوه پرداخت محکومبه دولت و عدم تامین و توقیف اموال دولتی منصرف از شرکتهای دولتی و آن دسته از موسسات دولتی است که درآمد و مخارج آنها در بودجه کشور منظور نمیشود. ثالثاً با توجه به ذکر عبارت «احکام مالیاتی مقرر» در ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم و توجه به این موضوع که در قانون مالیاتهای مستقیم محملی برای تصریح به الغای کلّی قوانین وجود ندارد، مشخص میگردد که الغای احکام مالیاتیِ قوانین، مدنظر قانونگذار در ماده ۲۷۳ قانون مالیاتهای مستقیم بوده است. بنا بر مراتب فوق، مقرره مورد شکایت خلاف قانون و خارج از اختیار نبوده، لذا به استناد بند «ب» ماده ۸۴ قانون تشکیلات و آیین دادرسی دیوان عدالت اداری مصوب ۱۳۹۲ رای به رد شکایت صادر و اعلام میکند. رای صادره ظرف مدت بیست روز از تاریخ صدور از سوی ریاست ارزشمند دیوان عدالت اداری و یا ده نفر از قضات گرانقدر دیوان قابل اعتراض است. دکتر زین العابدین تقوی - رییس هیات تخصصی مالیاتی، بانکی دیوان عدالت اداری
۹۹-۴۲۴۵۱بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۲/۲۱
نامشخص
بخشنامه شماره 99/42451 مورخ 1399/02/21; ابلاغ سقف مقرر قابل ارائه به مشتریان موضوع مفاد بند (13) ماده (1) آییننامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی - سقف مقرر قانون برگزاری مناقصات جهت انجام معاملات خرد
شماره: ۹۹٫۴۲۴۵۱ تاریخ : ۱۳۹۹٫۰۲٫۲۱ پیوست دارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ئ جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما، همان گونه که استحضار دارند؛ آیین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۷٫۲۱ هیات محترم وزیران طی بخشنامه شماره ۹۸٫۲۶۳۵۵۰ مورخ ۱۳۹۸٫۰۸٫۰۴ به شبکه بانکی کشور ابلاغ گردید. به موجب بند ۱۳ ماده (۱) آیین نامه یاد شده سقف مقرر برای پرداخت وجه نقد ریالی به مشتری از سوی اشخاص مشمول از جمله موسسات اعتباری عبارت است از: مبلغ سقف مقرر در قانون برگزاری مناقصات جهت انجام معاملات خرد به صورت وجه نقد یا معادل آن به سایر ارزها و کالای گرانبها که هر ساله توسط هیات وزیران به استناد تبصره (۱) ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات تصویب می گردد. در همین رابطه هیات محترم وزیران در جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۰۲٫۰۳ به استناد تبصره (۱) ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات مصوب سال ۱۳۸۳ و ماده (۴۲) قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت (۲) مصوب سال ۱۳۹۳ نصاب معاملات خرد کوچک موضوع بند ۱۳ ماده (۱) آیین نامه فوق الاشاره را برای سال ۱۳۹۹، به شرح ذیل تعیین نموده است. معاملات کوچک معاملاتی که مبلغ معامله تا سقف مبلغ چهارصد و پنجاه میلیون ۴۵۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال باشد. بر این اساس، ضمن ایفاد تصویر تصویب نامه شماره ۹۸۵۳ ٫ ت ۵۷۶۰۷ه مورخ ۱۳۹۹٫۰۲٫۰۷ هیات محترم وزیران در این رابطه و با اعلام این که در سال جاری برای هرگونه پرداخت وجه نقد بیش از مبلغ مذکور در فوق باید مطابق ماده (۱۱۶) ایین نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۰۷٫۲۱ هیات محترم وزیران و دستور العمل اجرایی نحوه گزارش واریز نقدی وجوه پیش از سقف مقرر مصوب جلسه مورخ ۱۳۸۹٫۱۱٫۲۰ شورای عالی مبارزه با پولشویی اقدام شود خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۰۵٫۱۶، به واحدهای ذی ربط آن بانک موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل اید و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال گردد. ۴۷۱۷۸۱۳ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشوئی و تامین مالی تروریسم حمیدرضا غنی آبادی محمد حسین دهقان ۳۲۱۵-۰۲ ۰ جمهوری اسلامی ایران رئیس جمهور تصویب نامه هیئت وزیران بسمه تعالی با صلوات بر محمد و آل محمد وزارت امور اقتصادی و دارایی هیئت وزیران در جلسه ۱۳۹۹٫۲٫۳ به پیشنهاد وزارت امور اقتصادی و دارایی و به استناد تبصره (۱) ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات - مصوب ۱۳۸۳ و ماده (۴۲) قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت (۲) - مصوب ۱۳۹۳ تصویب کرد. الف - نصاب معاملات موضوع ماده (۳) قانون برگزاری مناقصات مصوب ۱۳۸۳ به شرح زیر تعیین میشود. ۱ معاملات کوچک معاملاتی که مبلغ معامله تا سقف مبلغ چهار صد و پنجاه میلیون ۴۵۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال باشد. ۲- معاملات متوسط معاملاتی که مبلغ معامله بیشتر از سقف معاملات کوچک بوده و از مبلغ چهار میلیارد و پانصد میلیون (۱۰۰۰ ۴,۵۰۰,۰۰۰) ریال تجاوز نکند. معاملات بزرگ معاملاتی که مبلغ برآورد اولیه آنها بیش از مبلغ چهار میلیارد و پانصد میلیون (۱۰۰۰ ۴,۵۰۰,۰۰۰ ریال باشد. ب - نصاب معاملات موضوع بند (الف) به موجب ماده (۴۲) قانون الحاق برخی مواد به قانون تنظیم بخشی از مقررات مالی دولت (۲) - مصوب ۱۳۹۳ به مواردی که معامله به صورت مزایده انجام می شود تسری می یابد.
۹۹-۳۶۰۴۶بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۲/۱۵
نامشخص
بخشنامه شماره 99/36046 مورخ 1399/02/15; اعلام فهرست جدید مصادیق کسب و کارهای آسیبدیده از شیوع ویروس کرونا که مشمول تعویق سه ماهه اقساط تسهیلات دریافتی میشوند
۹۹٫۳۶۰۴۶ ۱۳۹۹٫۰۲٫۱۵ پیوست: جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۸٫۴۴۱۸۷۵ مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۱ ، موضوع ابلاغ مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۱۹ کارگروه بررسی و مقابله با پیامدهای اقتصادی ناشی از شیوع ویروس کرونا در خصوص عناوین بخشها و رسته های کسب و کارهایی که به طور مستقیم از بیماری کرونا دچار بیشترین آسیب شده اند بدین وسیله به استناد تصویب نامه شماره ۱۶۷۷ت ۵۵۷۴۳۵ مورخ ۱۳۹۹٫۱٫۱۱ هیات محترم وزیران و همچنین ابلاغیه شماره ۹۶۸۹ مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۷ معاون محترم اقتصادی رئیس جمهور فهرست جدید رسته های آسیب دیده به همراه دستگاههای اجرایی تشخیص دهنده مصادیق رسته ها به شرح ذیل ایفاد می گردد مراکز تولید و توزیع غذاهای آماده اعم از رستورانها بوفه ها طباخی تالارهای پذیرایی قهوه خانه ها، اغذیه فروشی ها وزارت صنعت، معدن و تجارت مراکز مربوط به گردشگری شامل هتلها هتل آپارتمانها مجتمع های جهانگردی و گردشگری مهمان پذیرها مهمانسراها مسافرخانه ها زائر سراها مراکز بوم گردی مراکز اقامتی ،پذیرایی تفریحی خدماتی بین راهی و موزه ها وزارت میراث فرهنگی گردشگری و صنایع دستی حمل و نقل عمومی مسافر برون شهری اعم از هوایی جاده ای ریلی و دریایی وزارت راه و شهرسازی)؛ ۴ حمل و نقل عمومی مسافر درون شهری وزارت کشور ۵ دفاتر خدمات مسافرتی گردشگری و زیارتی وزارت میراث فرهنگی گردشگری و صنایع دستی و سازمان حج و زیارت حسب مورد ۶ تولید و توزیع پوشاک وزارت صنعت، معدن و تجارت تولید و توزیع کیف و کفش وزارت صنعت، معدن و تجارت مراکز توزیع آجیل خشکبار قنادی بستنی و آبمیوه وزارت صنعت، معدن و تجارت؛ مراکز باشگاهها و مجتمع های ورزشی و تفریحی وزارت ورزش و جوانان؛ ۱۰ مراکز و مجتمع های فرهنگی آموزشی هنری و رسانه ای وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی وزارت آموزش و پرورش و وزارت علوم تحقیقات و فناوری حسب مورد تهران ، بلوار میردا و پلاک ۱۸ تلفن: ۲۹۱۵۱ کد پستی: ۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۲۵۶۷۴ ریاست اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ۱۱ مراکز تولید توزیع و فروش صنایع دستی وزارت میراث فرهنگی گردشگری و صنایع دستی)؛ ۱۲ مؤسسات خصوصی دارای پروانه بهره برداری از وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی که در حوزه های درمانی و تشخیصی اعم از آزمایشگاهی و پاراکلینیکی فعال هستند؛ ۱۳ آموزشگاه های رانندگی آرایشگاهها سالنهای زیبایی و گرمایه وزارت صنعت، معدن و تجارت همچنین به استناد نامه شماره ۱۱۰۱۱۱ مورخ ۱۳۹۹٫۲٫۱۰ وزیر محترم فرهنگ و ارشاد اسلامی مصادیق تشخیصی آن وزارتخانه در خصوص بند (۱۰) مشتمل بر کتابفروشان ناشران موزعان کتاب کتابهای هنری پوستر و کارت پستال فروشان میباشد. با عنایت به مراتب مذکور و ضمن اعلام این که فهرست رسته های اعلام شده در این بخشنامه جایگزین بخشنامه قبلی در این ارتباط میباشد خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ۲۶۹۳۱۸۴ حف مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میردامادر پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۱۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۲ یات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۳۰۷۱۸بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۲/۱۱
نامشخص
بخشنامه شماره 99/30718 مورخ 1399/02/11; ابلاغ اصلاحیه ماده (1) ضوابط اجرایی تبصره یک ماده (186) قانون مالیاتهای مستقیم
۹۹٫۳۰۷۱۸ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود با سلام احتراما پیرو بخشنامه های شماره ۹۱٫۷۷۹۶۹ مورخ ۱۳۹۱٫۳٫۲۸ و شماره ۹۵٫۳۲۵۱۷۶ مورخ ۱۳۹۵٫۱۰٫۱۳ موضوع ابلاغ ضوابط اجرایی تبصره یک ماده (۱۸۶) قانون مالیاتهای مستقیم بدین وسیله اصلاحیه ماده (۱) ضوابط یاد شده که وفق قانون با توافق بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و سازمان امور مالیاتی کشور انجام پذیرفته است. به شرح زیر برای استحضار ایفاد میشود ماده ۱ اعطای هرگونه تسهیلات اعم از ارزی یا ریالی توسط بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی که از این پس به اختصار مؤسسه اعتباری نامیده میشوند به کلیه اشخاص حقوقی و حقیقی صاحبان مشاغل موضوع قانون مالیاتهای مستقیم برای اشخاص حقوقی از مبلغ پنج میلیارد ریال و بالاتر و برای اشخاص حقیقی از مبلغ دو میلیارد و بالاتر ظرف مدت یک سال شمسی ابتدای فروردین ماه تا پایان اسفندماه مشمول مقررات تبصره یک ماده (۱۸۶) قانون مذکور می باشد. تبصره معادل ریالی تسهیلات اعطایی ارزی بر اساس نرخ مندرج در قرارداد مبنای تعیین شمول با عدم شمول تسهیلات مذکور به حکم تبصره یادشده میباشد. با عنایت به مراتب مذکور متذکر میگردد از این پس ایجاد تعهدات همچون صدور ضمانت نامه یا گشایش اعتبارات اسنادی منوط به اخذ گواهی تبصره یک ماده ۱۸۶ قانون مالیاتهای مستقیم نخواهد بود. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ۴۶۹۶۰۷۲٫ من مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵ ۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۲۲۸۱۹بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۲/۰۴
نامشخص
بخشنامه شماره 99/22819 مورخ 1399/02/04; ابلاغ دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاییدیه صلاحیت حرفهای مدیران موسسات اعتباری به شبکه بانکی کشور
۹۹٫۲۲۸۱۹ ۱۳۹۹٫۰۲٫۰۴ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو ابلاغیه های منتهی به بخشنامه شماره ۹۷٫۳۲۱۸۳۲ مورخ ۱۳۹۷٫۹٫۱۳ موضوع دستور العمل نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری و در اجرای تکلیف مقرر در بند «ت» ماده (۲۱) «قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور مصوب سال ۱۳۹۵ که اشعار می دارد انتخاب مدیر عامل و هیأت مدیره بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری پس از صدور تأیید صلاحیت حرفه ای و وثاقت و امانت آنان از سوی بانک مرکزی امکان پذیر است. این افراد باید حداقل دارای ده سال سابقه در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی و دانشنامه کارشناسی مرتبط باشند. نحوه احراز شرایط اعتراض و رسیدگی به آن با پیشنهاد مشترک بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و وزارت امور اقتصادی و دارایی و تصویب شورای پول و اعتبار تعیین میشود. و همچنین در چارچوب ماده ۱۴ قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران (۱۳۹۶-۱۴۰۰) مصوب سال ۱۳۹۵، آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیأت وزیران و سایر قوانین و مقررات مربوط بدین وسیله ویرایش جدید دستور العمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که در یک هزار و دویست و هشتاد و هشتمین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۵ شورای پول و اعتبار به تصویب رسیده است ایفاد میشود مزید استحضار اهم نکات و موارد مطروح در دستور العمل اخیر الذکر عبارت است از: احصای شرایط عمومی و تخصصی داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری که از جمله مهم ترین آنها میتوان به موارد زیر اشاره کرد (۱) نداشتن سمت مدیریتی ،اجرایی کارشناسی و مشاوره ای در شرکتهای تابعه مؤسسه اعتباری و سایر شرکت ها کلیه شرکتها اعم از شرکتهای متعلق به مؤسسه اعتباری و غیر آنها (۲) ممنوعیت مدیر عامل مؤسسه اعتباری از تصدی همزمان سمت رییس یا نایب رییس هیات مدیره همان مؤسسه اعتباری (۳) نداشتن سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیرهی سایر شرکتهایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آنها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیر دولتی باشد اعم از آن که سمتهای مزبور اصالتا یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ (ع) داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی تهران ، بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن : ۲۹۹۵۱ کد پستی: ۳۱۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ه دارا بودن حداکثر سن ۷۰ سال برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل و حداکثر سن ۷۵ سال برای اعضای هیات مدیره در زمان معرفی به دبیرخانه در مؤسسه اعتباری غیر دولتی بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبی که فاقد شرط سنی مقرر در این بند باشد منوط به تأیید رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر میباشد. در خصوص شرط سنی موضوع این بند حداکثر سن داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دولتی تابع قوانین مربوطه است. (۶) عدم شمول قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان مصوب ۱۳۹۵٫۲٫۲۰ و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب (۷) داشتن گواهینامه حرفه ای بانکداری اخذ شده از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی که از ابتدای سال ۱۴۰۰ لازم الاجرا می گردد. تبیین ترتیبات رسیدگی از مرحله دریافت مدارک داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی و نحوه رسیدگی به آنها تا نحوه امتیازدهی و میزان امتیازات تبیین نحوه ارزیابی داوطلب در جلسه مصاحبه تخصصی از حیث مواردی همچون سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمتهای مدیریتی در شبکه بانکی میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد به لحاظ مواردی چون شاخصهای ثبات و سلامت صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی کنترل داخلی مدیریت ریسک و نظام اعتبار سنجی برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع برای اجرای مصوبات مجامع عمومی بهبود وضعیت صورتهای مالی رفع ایرادات و اشکالات مندرج در نامه مدیریت گزارش حسابرسی و گزارشهای نظارتی بانک مرکزی و دانش تخصصی داوطلب در خصوص بانکداری تبیین ترتیبات رسیدگی به اعتراض در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تأیید صلاحیت خود اعتراض داشته باشد؛ بیان ترتیبات لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری در خاتمه ضمن ایفاد نسخه ای از دستورالعمل یاد شده خواهشمند است ترتیبی اتخاذ فرمایند از این پس برای تصدی سمت های مدیریتی مندرج در دستورالعمل یا تمدید دوره تصدی ایشان و همچنین اقدامات لازم الاجرا توسط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی در صورت سلب صلاحیت حرفه ای اشخاص مزبور مطابق با مفاد دستورالعمل پیوست صورت پذیرد. ۴۶۷۴۱۲۱ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵۰۲ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن : ۲۱۹۵۱ کدپستی: ۳۱۱-۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۲۵۶۷۲ ریات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری باسمه تعالی مقدمه در اجرای بندهای «پ» و «ت» ماده ۲۱ قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور مصوب ۱۳۹۵٫۱۱٫۱۰، ماده ۱۴ قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران ۱۴۰۰-۱۳۹۶) مصوب ۱۳۹۵٫۱۲٫۱۴ مجلس شورای اسلامی و مواد ۵۱ ۵۲ ۵۳ ۵۴ ۵۵ ۵۹ ۹۵ و ۹۶ آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی مصوب ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیات وزیران دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که از این پس به اختصار «دستورالعمل نامیده میشود به شرح ذیل تدوین می گردد فصل اول: تعاریف ماده ۱ - در این مقررات عناوین ذیل به جای عبارتهای مربوط به کار می روند ۱-۱- بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ۲-۱- مؤسسه اعتباری بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده در شرف تاسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ ۳-۱- نظام بانکی شامل بانک مرکزی مؤسسات اعتباری صندوقهای قرض الحسنه و شرکتهای تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی -۴-۱- بازار اوراق بهادار مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین نامه اجرایی آن ۵-۱- کمیسیون کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری ۶-۱- سمت مدیریتی شامل سمتهای مدیر عامل، قائم مقام مدیر عامل و عضو هیأت مدیره ۷-۱- مدیر ٫ مدیران دارنده دارندگان سمتهای مدیریتی موضوع بند ۱-۶ در مؤسسه اعتباری ۸-۱- صلاحیت حرفه ای دارا بودن شرایط عمومی از جمله وثاقت و امانت تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری ۹-۱- متقاضی شخصی که به نمایندگی از طرف مؤسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن تقاضای تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه میدهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است: ۱-۹-۱- نماینده مجمع عمومی مؤسس مؤسسه اعتباری در شرف تأسیس ۲-۹-۱- مدیر عامل مؤسسه اعتباری غیر دولتی و در نبود مدیر عامل به ترتیب قائم مقام مدیر عامل رئیس، نائب رئیس و یا عضو هیأت مدیره سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی ۳-۹-۱- رئیس مجمع عمومی مؤسسه اعتباری دولتی یا معاون ذی ربط ۱۰-۱- داوطلب شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می شود. -۱۱-۱- تأییدیه صلاحیت حرفه ای موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در مؤسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی فصل دوم کلیات ماده ۲ - تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای میباشد. ماده ۳ - اطلاعات و مستنداتی که برای اجرای این دستورالعمل در اختیار اعضای کمیسیون دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار میگیرد محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات نباید در اختیار سایرین قرار گیرد. فصل سوم شرایط لازم برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری الف - شرایط عمومی ماده ۴- شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: -۱-۴- داشتن تابعیت ایران برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل رئیس هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیات مدیره مؤسسه اعتباری و نداشتن تابعیت مضاعف تابعیت دیگری علاوه بر تابعیت ایرانی ۲-۴- پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی -۳-۴- عدم سوء پیشینه و نداشتن سابقه محکومیت قطعی به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس خیانت در امانت ،کلاهبرداری پولشویی جعل و تزویر صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب اعم از این که حکم از دادگاههای داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد -۴-۴- دارا بودن حداکثر سن ۷۰ سال برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و حداکثر سن ۷۵ سال برای اعضای هیات مدیره در زمان معرفی به دبیرخانه در مؤسسه اعتباری غیر دولتی بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبی که فاقد شرط سنی مقرر در این بند باشد منوط به تأیید رییس کل بانک مرکزی امکان پذیر می باشد. در خصوص شرط سنی موضوع این بند حداکثر سن داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دولتی تابع قوانین مربوطه است. -۵-۴- عدم شمول قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان مصوب ۱۳۹۵٫۲٫۲۰ مجلس شورای اسلامی و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب -۶-۴- نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانک ها -۷-۴- نداشتن بدهی غیرجاری به مؤسسات اعتباری اعم از دولتی یا غیر دولتی تحت نظارت بانک مرکزی ۸-۴- نداشتن سهم یا سمت در سایر مؤسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی -۹-۴- انقضای مدتهای محرومیت ناشی از انصراف موضوع مواد ۸ یا ۱۳ عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع ماده (۴۰) و یا لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع تبصره یک ماده (۴۱)؛ ۱۰-۴- نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی داوطلب اجازه نامه تأسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛ ۱۱-۴ قرار نگرفتن در شمول ممنوعیتهای ناظر بر تصدی سمتهای مدیریتی مقرر در قوانین و مقررات جاری کشور از جمله مواد ۱۱۱ و ۱۲۶ لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت -۱۲-۴- عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها مؤسسات و شرکتهای دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیأت مدیره مؤسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط ۱۳-۴- نداشتن سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیره ی سایر شرکتهایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آنها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیر دولتی باشد اعم از آن که سمت های مزبور اصالتا یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ -۱۴-۴- نداشتن سمت مدیریتی اجرایی کارشناسی و مشاوره ای در شرکتهای تابعه مؤسسه اعتباری و سایر شرکت ها -۱۵-۴- نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده ی شخصی و نیز چکهای برگشتی رفع سوء اثر نشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی اسلامی ایران -۱۶-۴- تأییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست تبصره ۱ در بند ۷۴ هرگاه شخص حقیقی که نمایندگی شخص حقوقی را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ی قبول استعفا بدهیهای غیر جاری شخص حقوقی مانع از تصدی سمت های مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست. تبصره ۲ در بند ۸۴ داشتن کمتر از یک صدم درصد تعداد کل سهام در هر یک از دیگر مؤسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست. تبصره ۳ در بند ۴-۱۵ هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط بلامانع است. تبصره ۴ مدیر عامل مؤسسه اعتباری نمیتواند همزمان رئیس یا نایب رئیس هیات مدیره آن مؤسسه اعتباری باشد. تبصره ۵ برای شرط مذکور در بند ۴-۱۶ حسب مورد در خصوص داوطلب معرفی شده برای مؤسسه اعتباری دولتی تأییدیه حراست وزارت امور اقتصادی و دارایی و در خصوص داوطلب معرفی شده برای مؤسسه اعتباری غیر دولتی تأییدیه حراست بانک مرکزی مبنای عمل خواهد بود. ب شرایط تخصصی ماده ۵ - شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۱-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی به شرح جدول شماره ۱؛ -۲-۵- دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر از دانشگاهها و مراکز مورد تأیید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری یا مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره ۲ -۳-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل که حداقل پنج سال از آن در سمتهای مدیریت بانکی به شرح جدول شماره ۳ بوده و نحوه محاسبه آن به شرح زیر میباشد ضریب سمت مدت زمان تصدی سمت مدیریت بانکی توسط داوطلب به سال -۴-۵- کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون -۵-۵- داشتن گواهینامه حرفه ای بانکداری اخذ شده از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی تبصره ۱ تجربه کاری افرادی که در بانکهای معتبر خارجی به تشخیص کمیسیون شاغل بوده اند به عنوان سابقه کار مرتبط در نظام بانکی پذیرفته میشود تبصره ۲- شرط مذکور در بند ۵-۵ از ابتدای تبصره - بانک مرکزی اقدامات و تمهیدات لازم را برای اجرایی نمودن بند ۵-۵ از ابتدای سال ۱۴۰۰، اتخاذ می نماید. تبصره ۴ افرادی که دارای دو دوره سابقه عضویت در هیات مدیره مؤسسات اعتباری بوده اند از شرط مذکور در بند ۵-۵ مستثنی میباشند. تبصره ۵ اعضای هیات عامل بانک مرکزی پس از سپری شدن حداقل یک سال از زمان خاتمه همکاری با بانک مرکزی میتوانند در مؤسسات اعتباری تصدی سمت مدیریتی داشته باشند. فصل چهارم ترتیبات رسیدگی الف دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آنها ماده ۶ متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمتهای مدیریتی بلاتصدی در مؤسسه اعتباری تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که حسب مورد دارای حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط تأییدیه هیأت مدیره میباشند را به همراه فرم مشخصات مدارک و مستندات آنها حداقل سه ماه پیش از تاریخ انتخاب مدیران توسط ارکان مربوطه ی مؤسسه اعتباری جهت اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای از طریق سامانه سوابق مدیران بانکها و مؤسسات اعتباری به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. متقاضی باید بلافاصله پس از ثبت تقاضا و تکمیل فرم مشخصات و مدارک و مستندات یاد شده در سامانه اصل فرم مشخصات را به امضا و اثر انگشت داوطلب رسانده و به انضمام مدارک و مستندات مزبور برای دبیرخانه کمیسیون ارسال نماید. تبصره - چنانچه متقاضی تقاضای داوطلب واجد شرایط عضویت در هیأت مدیره را به دبیرخانه کمیسیون ارسال داشته لیکن به هر دلیلی فرم مشخصات مدارک و مستندات تقاضا را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید داوطلب میتواند رأسا فرم مشخصات خود را در سامانه ی فوق الذکر تکمیل کرده و پس از امضا و اثر انگشت آن فرم مزبور را همراه با مدارک و مستندات مربوط و گواهی دارا بودن حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. ماده ۷ فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرمهای مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. ماده ۸ - دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات موضوع را ظرف مدت ده روز به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مدت سی روز از تاریخ اطلاع نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. در این صورت دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام میکند. ماده ۹ دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز اقدامات ذیل را انجام میدهد ۱-۹- استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب موضوع ماده ۴ دستور العمل) ۲-۹- استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح -۳-۹- دریافت گزارشی از پیشینه عملکرد و سوابق عمده کاری مرتبط داوطلب از سازمانها، شرکتها و سایر اشخاص حقوقی که در پرسشنامه ارایه شده به بانک مرکزی اظهار شده است؛ ۴-۹- محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب -۵-۹- تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه تبصره - چنان چه داوطلب شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمانهای حکومتی وابسته به آنها نیروهای مسلح شرکتها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیر دولتی باشد، مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند ۲۹ ندارد. ماده ۱۰ - دبیرخانه کمیسیون همزمان یا حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از انجام اقدامات موضوع ماده ۸ دستور العمل از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی از داوطلب برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت مینماید. تاریخ ساعت و محل انجام مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد. ماده ۱۱ - دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد. ماده ۱۲ دبیرخانه کمیسیون حسب مورد با موافقت رئیس یا نایب رییس کمیسیون از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد. ماده ۱۳ در صورتی که داوطلب دو بار بدون عذر موجه حسب تشخیص کمیسیون در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود منصرف تلقی میگردد و نباید تا یک سال برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ مؤسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد. ب نحوه امتیازدهی ماده ۱۴ - حدنصاب لازم برای تصدی سمت مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل ۷۵ امتیاز و برای اعضای هیأت مدیره ۷۰ امتیاز از مجموع ۱۰۰ امتیاز میباشد. ماده ۱۵ - حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی سوابق کاری عملکرد قبلی وی در نظام بانکی حسب نظر مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی و مصاحبه تخصصی به ترتیب ۲۰ ۲۰، ۱۰ و ۵۰ امتیاز میباشد. تبصره - امتیاز مصاحبه تخصصی برای داوطلبان فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی ۶۰ امتیاز می باشد. ماده ۱۶ امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره ۲ تعیین می گردد. ماده ۱۷ امتیاز کل سوابق کاری داوطلب مطابق با جدول شماره ۱ به صورت ذیل محاسبه میشود ۲۰ (۱۵ ٫ امتیاز مکتسبه از جدول شماره (۱) = امتیاز کل سوابق کاری داوطلب تبصره - حداکثر امتیاز سوابق کاری ۲۰ میباشد. فصل پنجم ترتیبات اداری الف - ترکیب کمیسیون ماده ۱۸ - به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب کمیسیونی با عنوان کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری در بانک مرکزی تشکیل میشود. ماده ۱۹ - ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر میباشد -۱-۱۹- معاون نظارت بانک مرکزی به عنوان رئیس کمیسیون ۲-۱۹- مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رییس کمیسیون -۳-۱۹- مدیر کل فن آوری اطلاعات ۴-۱۹- یکی از مدیران کل معاونت ارزی به انتخاب معاون ارزی بانک مرکزی ۱۹ - ۵- مدیر کل اعتبارات ۶-۱۹- مدیر کل حقوقی ۷-۱۹- مدیر کل اقتصادی ماده ۲۰ مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری به عنوان مطلع در جلسه کمیسیون شرکت می نماید. ماده ۲۱ - احکام مربوط به انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط رئیس کل بانک مرکزی صادر می گردد. ماده ۲۲ اداره مجوزهای بانکی به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین میگردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی یکی از معاونین آن اداره به عنوان دبیر جلسه کمیسیون بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می کند. ماده ۲۳ جلسات کمیسیون با حضور رئیس یا نایب رییس کمیسیون و حداقل چهار عضو دیگر رسمیت می یابد. تصمیمات کمیسیون پس از تأیید رییس کل بانک مرکزی معتبر میباشد. تبصره - تصمیمات کمیسیون توسط رییس یا نائب رئیس کمیسیون ابلاغ می گردد. ب - مصاحبه ماده ۲۴ - امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه میشود سمت مصاحبه کننده حداکثر امتیاز داوطلب فاقد داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در سابقه ی عملکرد در نظام بانکی داوطلب فاقد داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در سابقه ی عملکرد در نظام بانکی معاون نظارت ۱۸ ۱۴ مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی ۱۲ ۶ مدیر کل فن آوری اطلاعات ۶ ۶ مدیر کل معاونت ارزی ۶ ۶ مدیر کل اعتبارات ۶ ۶ مدیر کل حقوقی ۶ ۶ مدیر کل اقتصادی ۶ ۶ جمع امتیازات ۶۰ ۵۰ تبصره ۱ - در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه میشود ۵۰ × (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر ٫ امتیاز مکتسبه داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در نظام بانکی ۶۰ (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر ٫ امتیاز مکتسبه داوطلب فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی تبصره ۲ در صورتی که جلسه کمیسیون در غیاب معاون نظارت بانک مرکزی به ریاست نائب رئیس کمیسیون برگزار شود امتیازات معاون نظارت برای وی منظور عدم احتساب امتیاز مندرج در جدول فوق برای مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به شرح مذکور در تبصره ۱ محاسبه می شود. ماده ۲۵ کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید ۱-۲۵- سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره یا هیأت عامل در نظام بانکی بر اساس گزارش مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد؛ ۲-۲۵- میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شاخصهای ثبات و سلامت صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی کنترل داخلی مدیریت ریسک و نظام اعتبار سنجی ۳-۲۵- برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع برای اجرای مصوبات مجمع عمومی بهبود وضعیت صورتهای مالی رفع ایرادات و اشکالات مندرج در نامه مدیریت گزارش حسابرسی و گزارش عملکرد مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری ۴-۲۵- دانش تخصصی داوطلب در خصوص بانکداری تبصره - فرمهای ارزیابی ناظر بر اجرای مفاد این ماده توسط بانک مرکزی تهیه و ابلاغ می گردد. ج ترتیبات پس از مصاحبه ماده ۲۶ - صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل مدت زمان برگزاری جلسه نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون مطلعین دعوت شده دبیر جلسه و مصاحبه شونده موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه ها توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه میرسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی میشود. ماده ۲۷ - دبیرخانه کمیسیون صورتجلسه نهایی را متضمن هر یک از امتیازات سوابق کاری تحصیلی امتیاز عملکرد قبلی در نظام بانکی و مصاحبه تخصصی داوطلب و مجموع امتیازات وی تنظیم نموده و فی المجلس به تایید اعضای کمیسیون می رساند. ماده ۲۸ چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تایید قرار گرفته باشد دبیرخانه کمیسیون برای وی تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادر کرده و مراتب توسط رییس یا نائب رییس کمیسیون ظرف هفت روز به متقاضی ماده ۲۹ تأییدیه صلاحیت حرفه ای داوطلب با اعتبار زمانی یک ساله صادر میشود. چنانچه پس از یک سال عملکرد فرد وفق گزارش مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مورد تأیید باشد دبیرخانه کمیسیون بدون دعوت از فرد صلاحیت حرفه ای وی را برای مدت باقیمانده تا پایان دوره تصدی سمت مدیریتی تمدید مینماید در غیر این صورت به منظور بررسی عملکرد و اتخاذ تصمیم در خصوص تداوم تصدی سمت مدیریتی وی جلسه کمیسیون با دعوت از فرد مذکور برگزار میشود. ماده ۳۰ مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تأییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی صورت جلسه احکام انتصاب یا ابقای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره مؤسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت بنا به درخواست متقاضی مراتب مجددا جهت تصمیم گیری به کمیسیون ارجاع میشود. ماده ۳۱ - در صورتی که صلاحیتهای عمومی فردی یا تخصصی داوطلب مورد تأیید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب عدم تأیید صلاحیت وی را ظرف ده روز طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید. ماده ۳۲ - متقاضی موظف است نتیجه بررسی صلاحیت حرفه ای را ظرف مدت پنج روز از تاریخ وصول نامه دبیرخانه کمیسیون کتبا به داوطلب اعلام نماید. فصل ششم ترتیبات رسیدگی به اعتراض ماده ۳۳ - در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تأیید صلاحیت خود اعتراض داشته باشد باید اعتراض خود را به طور مکتوب، ظرف مهلت پنج روز از تاریخی که مراتب عدم تأیید صلاحیت به وی اعلام شده به دبیرخانه کمیسیون اعلام دارد. ماده ۳۴ - دبیرخانه کمیسیون پس از وصول اعتراض داوطلب ظرف مدت هفت روز از تاریخ وصول نامه ی اعتراض دلایل عدم تأیید صلاحیت وی اعم از نداشتن هر یک از شرایط مربوط به صلاحیت عمومی با فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری یا تحصیلی با عملکرد قبلی و یا نتیجه مصاحبه را به طور مکتوب به وی اعلام مینماید. ماده ۳۵ در صورتی که داوطلب نسبت به تأیید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل نداشتن صلاحیت عمومی با فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی اعتراض داشته باشد مدارک و مستندات ادعای خود را ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون به آن دبیرخانه ارسال میدارد دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از وصول مدارک و مستندات داوطلب نسبت به بررسی اعتراض داوطلب و مدارک و مستندات وی اقدام می نماید. ماده ۳۶ در صورتی که اعتراض داوطلب در خصوص صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی مورد تایید قرار گرفته و در نتیجه ی تغییر در صلاحیت عمومی و امتیازات وی، امتیاز لازم برای تأیید صلاحیت اخذ گردد دبیرخانه کمیسیون مراتب را کتبا به رئیس کمیسیون منعکس کرده تا پس از تأیید حسب مورد نسبت به برگزاری جلسه کمیسیون و سایر اقدامات مقتضی با صدور تأییدیه صلاحیت داوطلب و ابلاغ آن به وی اقدام نماید در صورت رد اعتراض داوطلب مراتب کتبا به وی اعلام می گردد. ماده ۳۷ در صورتی که داوطلب نسبت به تأیید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض داشته باشد اعتراض مکتوب خود را به انضمام مدارک و مستندات مربوطه ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون به آن دبیرخانه ارسال میدارد. دبیرخانه کمیسیون مراتب اعتراض را به انضمام مدارک و مستندات داوطلب طی گزارشی با امضای رئیس کمیسیون به رییس کل بانک مرکزی اعلام مینماید در صورت موافقت رئیس کل بانک مرکزی مجددا مصاحبه ی دیگری از وی در کمیسیون به عمل خواهد آمد. ماده ۳۸ دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت پانزده روز کاری از تاریخ وصول موافقت رئیس کل بانک مرکزی با مصاحبه مجدد مقدمات برگزاری جلسه کمیسیون را فراهم می نماید. ماده ۳۹ در صورتی که پس از رسیدگی به اعتراض داوطلب به نداشتن صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی امتیاز وی به حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نرسد داوطلب نمی تواند مجددا اعتراض نماید در صورتی که داوطلب به عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض نموده لیکن رئیس کل بانک مرکزی با برگزاری مصاحبه ی مجدد موافقت ننماید و همچنین در صورتی که علی رغم موافقت رئیس کل بانک مرکزی و مصاحبه ی مجدد داوطلب موفق به کسب حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نگردد اعتراض مجدد داوطلب امکان پذیر نیست. ماده ۴۰ چنان چه داوطلب حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری صلاحیت حرفه ای وی تأیید نشود معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ ابلاغ عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی که مورد اعتراض قرار نگرفته و یا ابلاغ مجدد عدم تأیید صلاحیت حرفه ای وی پس از رسیدگی به اعتراض میسر نخواهد بود. فصل هفتم ترتیبات لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای ماده ۴۱ کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر اقدام به لغو : و تاییدیه ماده حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری می نماید اداره دبیرخانه شورای پول و اعتبار و ۱-۴۱- فرد برای اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛ -۲-۴۱- بنا بر گزارشهای دریافتی از مراجع ذی ربط فرد فاقد هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات فردی وی از سوی مراجع مسئول مردود اعلام شود؛ تبصره ۱ مدیری که تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی توسط کمیسیون لغو شده از زمان اعلام لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی به مؤسسه اعتباری به مدت شش ماه تا دو سال از تصدی مجدد سمت های مدیریتی محروم میشود این مدت توسط کمیسیون تعیین میگردد. تبصره ۲ اقدام به لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف توسط کمیسیون منافاتی با امکان معرفی آنها به هیات انتظامی بانکها جهت اعمال مجازاتهای انتظامی ندارد. ماده ۴۲ در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده ۴۱ دستورالعمل با اعلام معاون نظارت بانک مرکزی به دبیرخانه کمیسیون موضوع حداکثر ظرف دو جلسه آتی کمیسیون بررسی میشود. دبیرخانه کمیسیون ضمن برگزاری جلسه عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه کمیسیون دعوت مینماید. ماده ۴۳ در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای فرد دبیرخانه کمیسیون مراتب را به مؤسسه اعتباری ذی ربط اعلام می نماید. ماده ۴۴ - هرگاه بر اساس گزارش ادارات نظارتی یا سایر حوزه های بانک مرکزی که به تأیید معاون نظارت بانک مرکزی رسیده احراز گردد که مدیری به تعهدات خود عمل ننموده و یا مقررات و ضوابط بانکی را نقض کرده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده است مراتب از سوی مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری برای رسیدگی و صدور حکم به سلب صلاحیت حرفه ای وی به هیأت انتظامی بانکها ارجاع خواهد شد. ماده ۴۵ در صورت عدم تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمی باشد. همچنین در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیر توسط کمیسیون یا سلب صلاحیت حرفه ای توسط هیأت انتظامی بانکها از تاریخ اعلام به وی مدیر از سمت مربوطه منفصل میگردد. مؤسسه اعتباری باید پس از وصول مراتب لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیر نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تأیید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید. ماده ۴۶ چنان چه بنا به هر دلیل از جمله لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیران تعداد مدیران کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمتهای خالی میگردند. در صورتی که عضو علی البدل وجود نداشته و یا جمهوری اسلام تعداد آنها کافی نباشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیات مدیره یا انتصاب مدیر عامل یا قائم مقام مدیر عامل جدید اقدام گردد. دستور العمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که در یکهزار و دویست و هشتاد و هشتمین جلسه ی مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۵ شورای پول و اعتبار در ۴۶ ماده و ۲۰ تبصره به تصویب رسیده از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا است. از تاریخ لازم الاجرا شدن این دستورالعمل دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری مصوب بیست و نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۵٫۱۰٫۲۶ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات و الحاقات بعدی آن ملغی می گردد. جدول شماره ۱ نحوه ی محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ردیف محل با موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سالانه سمت ۱ نظام بانکی بانک مرکزی و مؤسسات اعتباری عضو هیات عامل و معاونین بانک مرکزی و مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری ا مدیران کل مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و قائم مقام و سایر اعضای هیات عامل مؤسسات اعتباری ۰, مدیران ادارات مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و مدیر ارشد و سایر مدیران مؤسسات اعتباری A معاونین و رئیس گروه مرتبط با فعالیت های بانکی در بانک مرکزی و روسای شعب کارشناسان و بازرسان مؤسسات اعتباری ۰٫۵ سایر کارکنان مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و سایر کارکنان مرتبط در مؤسسات اعتباری ۰۱۲ شرکتهای تعاونی های اعتبار و صندوق های قرض الحسنه مجاز مدیر عامل و عضو هیات مدیره ./۴ ۲ صندوق ضمانت سپرده ها مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره ۰' معاونین و مدیران ارشد تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی ۰/۸ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت های بانکی ۰۴ ۳ شرکتهای لیزینگ - صرافی ها مدیر عامل و عضو هیات مدیره ۰/۴ ۳ دستگاه های حاکمیتی اعم از وزارتخانه ها - مؤسسات دولتی شرکتهای دولتی نیروهای مسلح، مؤسسات عمومی غیر دولتی و غیره و نهادهای عمومی وابسته به آنها ا وزیران و معاونان رییس جمهور بالاترین مقام دستگاه های حاکمیتی و بالاترین مقام مؤسسات عمومی غیر دولتی هر چهار گروه مرتبط با بخشهای مالی بانکی بازرگانی و اقتصادی ۱ مدیران ارشد مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی بند یک تا دو سطح ذیل مقامات مزبور و مناصب همتراز و اعضای هیات مدیره و هیات عامل شرکت های دولتی ۰, سایر کارکنان مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی وزارتخانه ها معاونت های ریاست جمهوری سایر دستگاه های حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند یک و شرکتهای دولتی و مناصب همتراز ۰۱۶ وزیران و معاونان رئیس جمهور بالاترین مقام دستگاه های حاکمیتی و بالاترین مقام مؤسسات عمومی غیر دولتی هر چهار گروه غیر مرتبط با بخشهای مالی بانکی، بازرگانی و اقتصادی) ۰/۶ د کارکنان غیر مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی وزارتخانه ها معاونتهای ریاست جمهوری سایر دستگاههای حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند یک و مناصب همتراز ۰/۳ سایر کارکنان وزارتخانه ها معاونتهای ریاست جمهوری سایر دستگاه های حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند ۵ ./۲ کلیه مدیرانی که مستقیما زیر نظر اعضای هیات مدیره هیات عامل فعالیت مینمایند و به و فعالیت های اصلی ی کنترلی و بانک اشتغال دارند از جمله : مدیر اعتبارات از جمله رؤسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات ادامه جدول شماره ۱ نحوه ی محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ۵ مؤسسات حسابرسی کانون کارشناسان رسمی حسابرس ارشد دادگستری و کانون وکلای دادگستری مدیر حسابرسی ۰۱۵ سرپرست حسابرسی -/۴ مؤسسات حسابرسی کانون کارشناسان رسمی حسابرس ارشد ۰۱۳ حسابرس ۲/۰ کارشناس رسمی دادگستری ۰۵ وکیل دادگستری ۵/۰ ۶ مؤسسات فعال در بازار سرمایه از جمله شرکتهای تامین سرمایه کارگزاری، سرمایه گذاری سهامی عام و خاص هلدینگ سهامی عام و خاص و ...... مدیر عامل و عضو هیأت مدیره ۰٫۵ سایر رده های مدیریتی ۰/۳ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت عالی ۰٫۲ ۷ بنگاه های متوسط و بزرگ اقتصادی مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره ۰٫۵ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت مالی و بازرگانی بنگاه ۲/۰ جدول شماره ۲ نحوه ی محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب ۳ ردیف آخرین مدرک تحصیلی رشته تحصیلی امتیاز 1 دکتری گرایش های مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی، علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون) ۲۰ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ۲۰ ۲ کارشناسی ارشد. گرایشهای مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی، علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون ۱۵ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ۱۵ ۳ کارشناسی گرایش های مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون و زبان انگلیسی به شرط داشتن پنج سال سابقه ی کار در بخش بین المللی و ارزی نظام بانکی ۱۰ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ۱۰ امتیاز داوطلب در هر مقطع تحصیلی جداگانه محاسبه شده و با هم جا جدول شماره ۳ نحوه ی محاسبه سوابق مدیریت بانکی داوطلب برای احراز سمت مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل ردیف محل با موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سالانه سمت ا نظام بانکی بانک مرکزی و مؤسسات اعتباری عضو هیات عامل و معاونین بانک مرکزی و مدیر عامل و اعضای هیات مدیره مؤسسات اعتباری 1 مدیران کل مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل مؤسسات اعتباری ۰٫۹ مدیران ادارات مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و مدیر ارشد مؤسسات اعتباری ۷/۰ معاونین و رئیس گروه مرتبط با فعالیت های بانکی در بانک مرکزی و روسای شعب بالاتر از شعبه ۳ مؤسسات اعتباری ۰۱۶
۹۹-۲۱۶۶۹بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۲/۰۳
نامشخص
بخشنامه شماره 99/21669 مورخ 1399/02/03; ارتقای نسبت مجموع تسهیلات اعطایی بانکها و موسسات اعتباری در هر استان به حداقل پنجاه درصد مجموع سپردههای قابل تخصیص آن استان (با نظرداشت لزوم تامین مالی طرحهای ملی و انجام تکالیف بودجههای سنواتی)
سال به تولید سال به تولید ئ جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود با سلام احتراما همان گونه که مستحضرند در تخصیص و هدایت منابع بانکی لازم است رشد و توسعه متوازن تمامی مناطق کشور و تأمین مالی توامان طرح های توسعه ای ملی و منطقه ای مدنظر قرار گیرد لذا در عین حال که باید ضمن رعایت و نظر داشت ملاحظات و عمومات تخصیص منابع نسبت به تامین مالی طرحهای ملی و تکالیف بودجه ای اهتمام شود، نیازهای تأمین مالی منطقه ای و استانی نیز نباید مورد غفلت قرار گیرد. این در حالی است که وفق مکاتبات متعدد واصله از مقامات عالی استانهای مختلف به ویژه مناطق کمتر برخوردار تخصیص منابع در برخی استانها با منابع سپرده ای تجهیز شده در همان استان تناسب نداشته و برخی از بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی بخش اندکی از منابع سپرده ای جمع آوری شده در استانها را به صورت تسهیلات در استان متبوع مصروف نموده اند. بر همین اساس مراتب در جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۱٫۲۵ هیأت عامل محترم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مطرح و به شرح ذیل اتخاذ تصمیم شد: ۱ با نظر داشت لزوم تأمین مالی طرحهای ملی و نیز انجام تکالیف بودجه های سنواتی، بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی که نسبت مجموع تسهیلات اعطایی آنها در هر استان به مجموع سپرده های آنها در همان استان کمتر از ۵۰ درصد میباشد موظف هستند در یک بازه زمانی معین حداکثر تا پایان سال ۱۴۰۰ نسبت مذکور را به حداقل ۵۰ درصد ارتقاء بخشند به گونه ای که حداقل ۵۰ درصد منابع سپرده ای قابل تخصیص در هر استان باید به همان استان اختصاص یابد. ۲ به بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی توصیه میگردد اختیارات واحدهای استانی خود را در زمینه تخصیص منابع با توجه به افزایش سطح عمومی قیمتها افزایش داده و نمایندگان واحدهای استانی بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی به صورت فعال در جلسات کمیسیون هماهنگی بانک ها مشارکت کنند. با عنایت به موارد فوق الذکر خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق و مؤثر به عمل آید. ۴۷۰۲۷۸۲ نفر مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۸۳۱-۰۱ تهران ، بلوار میرداماد- پلاک ۱۸ تلفن: ۲۹۱۵۱ کدپستی: ۳۳۱۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۲۵۶۷۴ربیات اینترنت: www.cbi.ir
۹۹-۱۵۰۵۹بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۱/۲۸
نامشخص
بخشنامه شماره 99/15059 مورخ 1399/01/28; ابلاغ شرح وظایف، اقدامات و تکالیف شبکه بانکی کشور در راستای سازماندهی ظرفیتهای ملی مقابله با بیماری کرونا
شماره: ۹۹٫۱۵۰۵۹ تاریخ : ۱۳۹۹٫۰۱٫۲۸ پیوست دارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو بخشنامه های شماره ۹۸٫۴۳۸۴۸۱ مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۱۹ و شماره ۹۸٫۴۴۱۲۷۳ مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۱ پیرامون لزوم اتخاذ اقدامات پیشگیرانه برای مقابله با بیماری کرونا توسط نظام بانکی کشور، بدین وسیله شرح بند «۲» از یکهزار و دویست و نود و یکمین صورت جلسه مورخ ۱۳۹۹٫۱٫۱۹ شورای پول و اعتبار را در این خصوص به شرح زیر ایفاد می دارد: شورای پول و اعتبار با تقدیر از خدمات شبکه بانکی کشور و ابراز همدردی با خانواده های جانباختگان کارکنان بانک ها ناشی از ویروس کرونا مقرر نمود بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران نسبت به هماهنگی لازم با وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی برای تدوین پروتکلهای بهداشتی در ارتباط با فعالیت شعب بانکها در شرایط بیماری کرونا و تأمین تجهیزات و امکانات لازم برای حفاظت از سلامت کارکنان توسط بانک ها اقدام و به شبکه بانکی ابلاغ نماید. ضمنا تمهیدات لازم برای ترمیم تجهیز و ارتقاء خدمات الکترونیکی شبکه بانکی با هدف کاهش ارایه خدمات حضوری در شعب بانکها اندیشیده و در کوتاه ترین زمان ممکن به مرحله اجرا درآید. در همین رابطه تصویر نامه شماره ۱۰۰٫۸۸ مورخ ۱۳۹۹٫۱٫۱۲ وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی موضوع ابلاغ شرح وظایف اقدامات و تکالیف عمومی و اختصاصی مربوط به شبکه بانکی کشور به منظور سازماندهی ظرفیت های ملی برای مقابله با بیماری کرونا جهت استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد میگردد. اهم اقدامات و تکالیف مزبور عبارتند از: تأمین اقلام بهداشتی و حفاظت فردی مناسب برای کارکنان گندزدایی و ضد عفونی مستمر کلیه وسایل تجهیزات و فضاها مطابق با دستور العمل های ابلاغی تشکیل جلسات از طریق ویدئو کنفرانس و برگزاری دوره های آموزشی به صورت مجازی اجرای کلیه مصوبات ستادهای ملی و استانی مدیریت بیماری کرونا تسهیل تأمین و تخصیص منابع مالی مورد نیاز ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی و دانشگاههای علوم پزشکی کشور جهت خرید دارو و تجهیزات تهران - بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۱۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ضمنا خاطرنشان می سازد ضوابط مربوط به کاهش ارایه خدمات حضوری در شعب بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی نیز در دستور کار ادارات ذی ربط در بانک مرکزی قرار داشته و متعاقبا به شبکه بانکی کشور ابلاغ خواهد شد. در پایان خواهشمند است دستور فرمایند ضمن ابلاغ مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی و نظارت بر حسن اجرای آن اقدامات لازم برای تهیه برنامه عملیاتی مطابق با جدول شماره یک پیوست نامه وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی و همچنین تهیه و ارسال گزارشهای عملکرد هفتگی طبق جدول شماره یک پیوست نامه مزبور اتخاذ گردد. ۲۶۹۲۲۰۳٫ه مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵۰۲ تهران ، بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۵۱ کد پستی: ۳۱۱- ۱۵۲۹۶ فاکس : ۶۶۷۲۵۶۷۴ سایت اینترنتی: www.cbi.ir سمه تعالی تاریخ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۲ . پوست دارد. انی - مهم جناب آقای دکتر همتی رئیس کل محترم بانک مرکزی با سلام و احترام در راستای سازماندهی مناسب تر اقدامات و افزایش هماهنگی و هم افزایی ظرفیتهای ملی جهت مقابله با بیماری کرونا شرح وظایف اقدامات و تکالیف عمومی و اختصاصی مربوط به آن بانک جهت اجرا ابلاغ می شود. خواهشمند است دستور فرمایید اقدام لازم نسبت به تهیه برنامه عملیاتی مطابق با جدول شماره یک حداکثر ظرف مدت سه روز پس از تاریخ ابلاغ اقدام و نیز گزارشهای عملکرد هفتگی را طبق جدول شماره دو پیوست به ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا ارسال گردد. لازم بذکر است کتابچه تقسیم کار ملی و مشارکتهای بین بخشی نیز برای آشنایی دستگاه ها با شرح وظایف اقدامات و تکالیف سایر بخشها در اسرع وقت ارسال خواهد شد. دکتر سعید نمکی جم دکتر سعید نمکی جم م د- ؟ : رولوست م ا م که جناب آقای دکتر رئیسی معاون محترم بهداشت جهت آگاهی و پیگیری / جناب آقای دکتر حریرجی معاون محترم کل جهت آگاهی جناب آقای دکتر جمشیدی دبیر محترم ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا، جهت آگهی و پیگیری جناب آقای دکتر داودی مشاور محترم و مدیر کل حوزه وزارتی جهت آگاهی جناب آقای دکتر جان پایانی معاون محترم درمان جهت آگاهی و بیگیری که جناب آقای دکتر رئیسی معاون محترم بهداشت جهت آگاهی و پیگیری جناب آقای دکتر جهان پور رئیس محترم مرکز روابط عمومی و اطلاع رسانی جهت آگاهی جناب آقای دکتر حریرجی معاون محترم کل جهت آگاهی جناب آقای دکتر جمشیدی دبیر محترم ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا، جهت آگهی و پیگیری جناب آقای دکتر داودی مشاور محترم و مدیر کل حوزه وزارتی جهت آگاهی جناب آقای دکتر جان پایانی معاون محترم درمان جهت آگاهی و بیگیری که جناب آقای دکتر رئیسی معاون محترم بهداشت جهت آگاهی و پیگیری جناب آقای دکتر جهان پور رئیس محترم مرکز روابط عمومی و اطلاع رسانی جهت آگاهی هنشانی پستی تهران شهرک قدس (غریب) بین فلامک جنوبی و زرافشان خیابان سیمای ایران ستاد مرکزی وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی تلفنهای تماس: ۸۱۴۵۵۴۰۱ ۰) وزارت بهداشت درمان انور یکی وزارت بهداشت درمان انور یکی انی - مهم جناب آقای دکتر همتی رئیس کل محترم بانک مرکزی با سلام و احترام در راستای سازماندهی مناسب تر اقدامات و افزایش هماهنگی و هم افزایی ظرفیتهای ملی جهت مقابله با بیماری کرونا شرح وظایف اقدامات و تکالیف عمومی و اختصاصی مربوط به آن بانک جهت اجرا ابلاغ میشود. خواهشمند است دستور فرمایید اقدام لازم نسبت به تهیه برنامه عملیاتی مطابق با جدول شماره یک) حداکثر ظرف مدت سه روز پس از تاریخ ابلاغ اقدام و نیز گزارشهای عملکرد هفتگی را طبق جدول شماره دو پیوست به ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا ارسال گردد. لازم بذکر است کتابچه تقسیم کار ملی و مشارکتهای بین بخشی نیز برای آشنایی دستگاه ها با شرح وظایف، اقدامات و تکالیف سایر بخشها در اسرع وقت ارسال خواهد شد. جهنشانی پستی تهران شهرک قدس (غرب) بین فلامک جنوبی و زرافشان خیابان سیمای ایران ستاد مرکزی وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی تلفنهای تماس: ۸۱۴۵۵۴۰۱ ۰ جمهوری اسلا ای شاد وزارت بهداشت درمان اموری سناد ملی مدیریت بیماری کرونا بانک مرکزی و سایر بانک ها و نهادهای پولی شرح وظایف اقدامات و تکالیف عمومی تشکیل کمیته سازمانی مرتبط با مدیریت بیماری کرونا در سطح ملی و مترادف استانی تدوین برنامه عملیاتی متناسب با اقدامات تعریف شده در برنامه تقسیم کار منی و مشارکتهای بین بخشی مقابله با بیماری کرونا اجرای کلیه مصوبات ستادهای ملی و استانی انجام اقدامات سلامت محور و جامعه محور کارکنان خانواده آنها و گروههای آسیب پذیر در راستای اقدامات بهداشتی و درمانی و ارایه بسته های خدمتی و حمایتی استقرار تیم عملیات بسیج ادارات و سازمانها در جهت غربالگری و شناسایی افراد علامت دار پرسنل و مراجعین در ورودی ادارات و سازمانها بر اساس دستور العمل بسیج ملی مبارزه با کرونا اجرای برنامه های مرتبط با مدیریت استرس و حمایتهای روحی روانی پرسنل و خانواده آنها ابلاغ کلیه راهنماها و دستور العملهای ستاد ملی مدیریت کرونا و وزارت بهداشت به واحدهای تابعه در سطح ملی و استانی نظارت بر حسن اجرای ابلاغیه ها دستور العملها مصوبات و برنامه عملیاتی و ارسال گزارشات مستمر نظارتی به ستاد ملی و استانی آموزش کلیه کارکنان سازمان متبوع در جهت ارتقاء سطح مهارتها، معلومات عمومی و دانش حرفه ای مربوط به ویروس کرونا در برنامه های آموزشی و ضمن خدمت با استفاده آموزشهای مجازی شبکه های اجتماعی و مجازی با هدف اصلاح نگرش ها و تغییر رفتارها اعمال محدودیت در دوره های آموزشی حضوری و برگزاری به صورت مجازی و غیر حضوری تا اطلاع ثانوی تشکیل جلسات به صورت غیر حضوری و ویدئو کنفرانس و نشست های خیلی ضروری با رعایت فاصله استفاده از ماسک تهویه فضا و اقدامات احتیاطی استقرار نظام بهداشت ساختمان از قبیل تهویه مناسب دفع بهداشتی بسمندها تامین صابون و دستمال توالت و نظافت سرویس های بهداشتی و جداسازی محیط داخلی کارکنان تامین اقلام بهداشتی و حفاظت فردی مناسب برای پرسنل و کارکنان ماسک و محبول ضد عفونی کننده دست گندزدایی و ضد عفونی مستمر کلیه وسایل تجهیزات و فضاهای تحت مجموعه مطابق با دستور العمل های ابلاغی مستندسازی کلیه اقدامات سازمان در راستای ثبت درس آموخته ها و تدوین پروتکل پاسخ سازمانی به تهدیدات آینده تعیین رابط به منظور برقراری ارتباط با استاد ملی دانشگاههای علوم پزشکی استان و شبکه های بهداشت و درمان شهرستان ها تهیه بروشورهای مجازی با هدف آگاهی بخشی و اطلاع رسانی و انتشار در فضاهای مناسب بر اساس راهنماها و دستورالعمل های ابلاغی جمهوری اسلگا اور زیاد وزارت بهداشت درمان اموری ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا بانک مرکزی و سایر بانک ها و نهادهای پولی شرح وظایف اقدامات و تکالیف اختصاصی تسهیل تامین و تخصیص منابع مالی مورد نیاز ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا وزارت بهداشت و دانشگاههای علوم پزشکی کشور جهت خرید دارو و تجهیرات هماهنگی لازم با حوزه ارزی بانک مرکزی جهت تخصیص بموقع اور مورد نیاز برای تامین اقلام خارجی مورد نیاز ستاد ملی وزارت بهداشت و دانشگاههای علوم پزشکی کشور ابلاغ دستور العمل به کلیه بخش های سرمایه گذاری و بنگاههای تحت پوشش بانکها جهت بسیج توانمندی ها و ظرفیت خطوط تولیدی برای تولید اقلام مورد نیاز ستاد ملی کرونا بررسی و امکان سنجی تامین مالی برای واحدهای درمانی دانشگاهی با استفاده از ابزارهای مالی جدید و روشهای نوین تامین مالی اسلامی با همکاری سازمان بورس و اوراق بهادار استمهال اقساط تسهیلات اعطایی به مراکز بهداشتی درمانی سیاستگذاری در خصوص استمهال اقساط تسهیلات اعطایی به افراد مشاغل و صنوف که به دلیل اپیدمی بیماری کرونا متضرر گردیده اند. ابلاغ و اجرای دستور العمل کندردانی و ضدعفونی کردن مستمر محیطهای کاری شعب بانکها اعم از محیط کارمندان فضای مشتریان گیشه ها دستگاههای خودپرداز نوبت دهی پول شمار قفسه های کاری ... و جمع آوری وسایل با استفاده مشترک تلاش در راستای کاهش مراجعه حضوری به بانکها و افزایش تراکنش های غیر حضوری تنظیم صف انتظار خودپردازها و سایر مراکز پر تردد با حفظ فاصله حداقل به میزان یک متر با دیگران سایر موارد ابلاغی از طرف ستاد ملی مدیریت کرونا ۰ جمهوری اسلا ای شاد وزارت بهداشت درمان اموری ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا جدول شماره ۱ چارچوب برنامه عملیاتی دستگاههای اجرایی موظف اند تمامی وظایف اقدامات و تکالیف مذکور در ابلاغیه را به تفکیک مطابق جدول زیر تبدیل به برنامه عملیاتی نمایند. آ( جمهوری امساله ای زیاد وزارت بهداشت درمان اموری سناد ملی مدیریت بیماری کرونا جدول شماره ۲ گزارش عملکرد این جدول مربوط به گزارش عملکرد دستگاههای اجرایی در راستای برنامه عملیاتی تدوین شده می باشد. لازم است این فرم به صورت هفتگی برای تمامی وظایف، اقدامات و تکالیف تکمیل و به ستاد ارسال گردد ه- وظیفه اقدام تکلیف مسئول اقدام تاریخ گزارش اقدام و درصد پیشرفت چالشهای اجرا و راه حلهای پیشنهادی سایر توضیحات ومن الله توفیق <۰ جمهوری کارایی وزارت بهداشت درمان اموریس ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا بانک مرکزی و سایر بانک ها و نهادهای پولی شرح وظایف اقدامات و تکالیف عمومی تشکیل کمیته سازمانی مرتبط با مدیریت بیماری کرونا در سطح ملی و مترادف استانی تدوین برنامه عملیاتی متناسب با اقدامات تعریف شده در برنامه تقسیم کار ملی و مشارکتهای بین بخشی مقابله با بیماری کرونا اجرای کلیه مصوبات ستادهای ملی و استانی انجام اقدامات سلامت محور و جامعه محور کارکنان خانواده آنها و گروههای آسیب پذیر در راستای اقدامات بهداشتی و درمانی و ارائه بسته های خدمتی و حمایتی استقرار تیم عملیات بسیج ادارات و سازمانها در جهت غربالگری و شناسایی افراد علامت دار پرسنل و مراجعین در ورودی ادارات و سازمانها بر اساس دستور العمل بسیج ملی مبارزه با گرونا اجرای برنامه های مرتبط با مدیریت استرس و حمایتهای روحی روانی پرسنل و خانواده آنها ابلاغ کلیه راهنماها و دستور العمل های ساد ملی مدیریت کرونا و وزارت بهداشت به واحدهای تابعه در سطح ملی و استانی نظارت بر حسن اجرای ابلاغیه ها دستورالعملها مصوبات و برنامه عملیاتی و ارسال گزارشات مستمر نظارتی به ستاد ملی و استانی آموزش کلیه کارکنان سازمان متبوع در جهت ارتقاء سطح مهارتها، معلومات عمومی و دانش حرفه ای مربوط به ویروس کرونا در برنامه های آموزشی و ضمن خدمت با استفاده آموزشهای مجازی شبکه های اجتماعی و مجازی با هدف اصلاح نگرشها و تغییر رفتارها اعمال محدودیت در دوره های آموزشی حضوری و برگزاری به صورت مجازی و غیر حضوری تا اطلاع ثانوی تشکیل جلسات به صورت غیر حضوری و ویدئو کنفرانس و نشستهای خیلی ضروری با رعایت فاصله استفاده از ماسک، تهویه فضا و اقدامات احتیاطی استقرار نظام بهداشت ساختمان از قبیل تهویه مناسب دفع بهداشتی پسماندها تامین صابون و دستمال توالت و نظافت سرویس های بهداشتی و جداسازی محیط داخلی کارکنان ..... تامین اقدام بهداشتی و حفاظت فردی مناسب برای پرسنل و کارکنان ماسک و محلول ضد عفونی کننده دست) گندزدایی و ضد عفونی مستمر کلیه وسایل تجهیزات و فضاهای تحت مجموعه مطابق با دستور العمل های ابلاغی مستندسازی کلیه اقدامات سازمان در راستای ثبت درس آموخته ها و تدوین پروتکل پاسخ سازمانی به تهدیدات آینده تعیین رابط به منظور برقراری ارتباط با ستاد ملی دانشگاههای علوم پزشکی استان و شبکه های بهداشت و درمان شهرستان ها تهیه بروشورهای مجازی با هدف آگاهی بخشی و اطلاع رسانی و انتشار در فضاهای مناسب بر اساس راهنماها و دستور العمل های <۰ جمهوری کارایی وزارت بهداشت درمان امور پیش ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا بانک مرکزی و سایر بانک ها و نهادهای پولی شرح وظایف اقدامات و تکالیف اختصاصی تسهیل تامین و تخصیص منابع مالی مورد نیاز ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا وزارت بهداشت و دانشگاههای علوم پزشکی کشور جهت خرید دارو و تجهیزات هماهنگی لازم با حوزه ارزی بانک مرکزی جهت تخصیص بموقع ارز مورد نیاز برای تامین اقلام خارجی مورد نیاز ستاد ملی وزارت بهداشت و دانشگاههای علوم پزشکی کشور اباغ دستور العمل به کلیه بخش های سرمایه گذاری و بنگاههای تحت پوشش بانکها جهت بسیج توانمندی ها و ظرفیت خطوط تولیدی برای تولید اقلام مورد نیاز ستاد ملی کرونا بررسی و امکان سنجی تامین مالی برای واحدهای درمانی دانشگاهی با استفاده از ابزارهای مالی جدید و روشهای نوین تامین مالی اسلامی با همکاری سازمان بورس و اوراق بهادار استمهال اقساط تسهیلات اعطایی به مراکز بهداشتی درمانی سیاستگذاری در خصوص استمهال اقساط تسهیلات اعطایی به افراد مشاغل و صنوف که به دلیل اپیدمی بیماری کرونا متضرر گردیده اند. ابناغ و اجرای دستورالعمل گندزدایی و ضد عفونی کردن مستمر محیط های کاری شعب بانکها اعم از محیط کارمندان، فضای مشتریان گیشه ها دستگاههای خودپرداز نوبت دهی پول شمار قفسه های کاری و... و جمع آوری وسایل با استفاده مشترک تلاش در راستای کاهش مراجعه حضوری به بانکها و افزایش تراکنش های غیر حضوری تنظیم صف انتظار خودپردازها و سایر مراکز پر تردد با حفظ فاصله حداقل به میزان یک متر با دیگران سایر موارد ابلاغی از طرف ستاد ملی مدیریت کرونا <۰ جمهوری کارایی وزارت بهداشت درباری امور پیش ستاد ملی مدیریت بیماری کرونا جدول شماره ۱ چارچوب برنامه عملیاتی دستگاههای اجرایی موظف اند تمامی وظایف اقدامات و تکالیف مذکور در ابلاغیه را به تفکیک مطابق جدول زیر تبدیل به برنامه عملیاتی نمایند. وظیفه اقدام ٫ تکلیف د:.:ددبه:.: فعالیت مسئول اقدام محدوده زمانی (زمان شروع و اتمام) محدوده زمانی (زمان شروع و اتمام) ناظر بودجه مورد نیاز توضیحات <۰ جمهوری کارایی وزارت بهداشت درمان امور پیش ستاد علی مدیریت بیماری کرونا جدول شماره ۲ گزارش عملکرد این جدول مربوط به گزارش عملکرد دستگاههای اجرایی در راستای برنامه عملیاتی تدوین شده می باشد. لازم است این فرم به صورت هفتگی برای تمامی وظائف، اقدامات و تکالیف تکمیل و به ستاد ارسال گردد. ردین : وظیفه اقدام تکلیف مسئول اقدام تاریخ گزارش اقدام و درصد پیشرفت چالشهای اجرا و راه حلهای پیشنهادی سایر توضیحات ومن الله توفیق
۹۹-۶۲۸۰بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۱/۱۸
نامشخص
بخشنامه شماره 99/6280 مورخ 1399/01/18; اعلام احکام مرتبط با بانکها و موسسات اعتباری در قانون بودجه سال 1399
۹۹٫۶۲۸۰ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۸ پیوست جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما بدین وسیله اهم تکالیف شبکه بانکی کشور مقرر در قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور به شرح زیر جهت استحضار و صدور دستور مقتضی اعلام می گردد بند (الف) تبصره (۲) - بانکهای دولتی مکلفند همکاریهای لازم در آخذ سفارشهای خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری صندوق صندوقهای سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ET)) و یا سهام موضوع این مصوبه واگذاری بنگاههای دولتی را از طریق شعب خود انجام دهند. بند (ط) تبصره (۶) - سازمان امور مالیاتی مکلف است در سال ۱۳۹۹ با استفاده از پایگاههای اطلاعاتی موضوع ماده (۱۶۹) مکرر قانون مالیاتهای مستقیم نسبت به تعیین تکلیف مطالبات تا پایان سال ۱۳۹۸ مالیات دولت از اشخاص حقیقی و حقوقی اقدام کرده و حداقل سی درصد (۳۰) این مطالبات را وصول و به ردیف درآمدی ذی ربط مندرج در جدول شماره (۵) این قانون واریز کند. بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری در صورت عدم رعایت تکالیف فوق و سایر تکالیف مقرر در ماده (۱۶۹) مکرر قانون مالیاتهای مستقیم و آیین نامه اجرائی آن علاوه بر جریمه های مزبور در قانون مالیاتهای مستقیم مشمول جریمه ای معادل دو درصد (۲) حجم سپرده های اشخاص نزد بانک و مؤسسه مالی و اعتباری در هر سال میشوند. این جریمه ها از طریق مقررات قانون مزبور قابل مطالبه و وصول خواهد بود. بند (ز) تبصره (۱۲) : (۱) دستگاههایی که از بودجه کل کشور استفاده میکنند به میزان اعتبار دریافتی از بودجه کل کشور مجاز به دریافت سود از حسابهای بانکی حساب جاری پشتیبان و سپرده گذاری کوتاه مدت و بلند مدت مفتوح در بانکهای دولتی و غیر دولتی نیستند. در اجرای این حکم بانکهای دولتی و غیر دولتی نیز مجاز به پرداخت سود به حساب دستگاههای اجرائی که فاقد قوانین و مقررات برای دریافت سود هستند نمی باشند بانکها شرکتهای بیمه دولتی سازمان بورس و اوراق بهادار صندوقها دانشگاهها و مؤسسات پژوهشی و دستگاههای ماذون از مقام معظم رهبری و هر یک از دستگاه های اجرائی که در قوانین و مقررات و یا اساسنامه مجاز به دریافت سود میباشند از شمول این حکم مستثنی هستند. (۲) از ابتدای سال ۱۳۹۹ سود دریافتی ناشی از سپرده های دارای مجوز دستگاههای مشمول به استثنای بانکها بیمه ها سازمان بورس و اوراق بهادار صندوقها نهادهای عمومی غیر دولتی و دستگاههای مأذون از مقام معظم رهبری به عنوان درآمد اختصاصی آن دستگاه محسوب و به حساب متمرکز خزانه وجوه درآمد اختصاصی واریز میشود و به صورت صد درصد (۱۰۰) دریافت و مطابق قوانین و مقررات مربوطه پرداخت میشود. هر گونه اقدام مغایر این حکم تصرف غیر قانونی در وجوه و اموال عمومی محسوب می شود. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۵۱ کدپستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاس: ۶۷۳۵۶۷۴ ۶ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دیوان محاسبات کشور موظف است عملکرد این بند را هر شش ماه یک بار تهیه کند و به کمیسیون برنامه و بودجه و محاسبات مجلس شورای اسلامی ارائه نماید. خواهشمند است دستور فرمایند ضمن تمهید مقدمات اجرای موارد فوق الذکر مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ۳۶۹۰۲۴۸ ٫ من مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ ۶ سایت اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۵۴۳۰بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۱/۱۷
نامشخص
بخشنامه شماره 99/5430 مورخ 1399/01/17; ابلاغ اصلاحیه آییننامه اجرایی پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی
۹۹٫۵۴۳۰ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۷ پیوست شماره : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به تالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما همان گونه که استحضار دارند آیین نامه اجرایی پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی در سال ۱۳۹۳ و به استناد تبصره (۲) ماده (۱۲) قانون ارتقای سلامت نظام اداری و مقابله با فساد مصوب سال ۱۳۹۰ در جلسه مورخ ۱۳۹۳٫۱۱٫۱ به تصویب هیات محترم وزیران رسید و طی تصویب نامه شماره ۱۳۱۶۴۶ ت ۴۹۷۸۹ ه مورخ ۱۳۹۳٫۱۱٫۵ ابلاغ گردید. اخیرا آیین نامه مذکور در جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۳ هیات محترم وزیران اصلاح و طی تصویب نامه شماره ۱۴۷۵۲۲ ٫ ت ۵۶۷۵۸ه مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۹ ابلاغ گردیده است. لذا بدین وسیله به پیوست تصویر تصویب نامه سال ۱۳۹۳ و اصلاحیه آن در سال ۱۳۹۸ جهت استحضار و صدور دستور مقتضی ایفاد می گردد. همان گونه که استحضار دارند شناسایی مشتری از مهمترین مراحل ارائه خدمات بانکی میباشد و هیات مدیره مدیریت ارشد و یا رده سازمانی معادل آن در موسسه اعتباری باید از وجود برنامه های موثر شناسایی مشتریان و پیاده سازی آنها از طریق ایجاد رویه های مناسب اطمینان حاصل کند. بر همین اساس و به موجب مفاد مواد (۵) و (۶) آیین نامه یاد شده موسسات اعتباری مکلفند به هنگام ارائه هر گونه خدمات به اشخاص حقوقی از شناسه ملی آنها استفاده نمایند، به گونه ای که هر شخص حقوقی با شناسه ملی خود در سامانه های نرم افزاری مربوط قابل شناسایی باشد. با توجه به این که اختصاص شناسه ملی به مجموعه نیروهای مسلح و همچنین به برخی نهادها که به موجب قوانین یا مقررات خاصی تاسیس شده اند نظیر کانون وکلاء و اتاق بازرگانی صنایع معادن و کشاورزی اتاق تعاون و سازمانهای نظام های حرفه ای بعضا با محدویت ها و چالشهایی مواجه بود به موجب مصوبه اخیر هیات محترم وزیران، مقرر شده اقلام اطلاعاتی مربوط به مجموعه نیروهای مسلح و وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و چگونگی قرار گرفتن آنها در پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی ظرف مدت دو ماه از تاریخ ابلاغ تصویب نامه فوق الذکر تعیین گردد. همچنین به اشخاص حقوقی نهادها و موسسات عام المنفعه نظیر کانونهای وکلای دادگستری و اتاق بازرگانی صنایع معادن و کشاورزی اتاق تعاون و سازمانهای نظامهای حرفه ای که به موجب قوانین یا مقررات مربوط ایجاد شده یا میشوند بدون نیاز به ثبت در هر یک از قالبهای شخصیت حقوقی شناسه ملی اختصاص داده می شود. تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۵۱ کدپستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاس: ۶۷۳۵۶۷۴ ۶ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران خواهشمند است دستور فرمایند با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ مفاد مصوبه مذکور به واحدهای ذیربط آن بانک موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ارسال گردد و بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق به عمل آید. ۴۶۳۸۳۴۲ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir شماره است ۴۹۷۸۹ ه جمهوری اسلامی ایران ورود به دفتر دبیرخانه شورای پول و استاد تصویب نامه هیئت وزیران شماره ۹۳٫۲۹۵۱۵۴ با صلوات بر محمد و آل محمد وزارت کشور - وزارت دادگستری سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور هیئت وزیران در جلسه ۱۳۹۳٫۱۱٫۱ به پیشنهاد وزارت دادگستری و با همکاری وزارت کشور و سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و به استناد تبصره (۲) بند (ب) ماده (۱۲) قانون ارتقای سلامت نظام اداری و مقابله با فساد - مصوب ۱۳۹۰ - ، آیین نامه اجرایی پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی را به شرح زیر تصویب کرد آیین نامه پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی ماده ۱ در این آیین نامه اصطلاحات زیر در معانی مشروح به کار میروند الف - شخص حقوقی هر تشکل ،دستگاه مؤسسه شرکت با عناوین دیگر که به موجب قانون ایجاد شده یا میشود یا در چارچوب قوانین و مقررات واحد شخصیت حقوقی و احکام و آثار اشخاص حقوقی قلمداد میشود. ب - سازمان سازمان ثبت اسناد و املاک کشور پ - سازمان ثبت کننده سازمان ثبت اسناد و املاک کشور و هر دستگاه یا مرجع دیگری که به موجب قانون مجاز به ثبت اشخاص حقوقی میباشد. ت - پایگاه پایگاه اطلاعات شناسه ملی اشخاص حقوقی ث - شناسه ملی عددی یکتا که توسط پایگاه تولید و تنها به یک شخص حقوقی اختصاص داده می شود. ج - صفحه اختصاصی سازمان ثبت کننده صفحه ای در زیر مجموعه پایگاه که سازمانهای ثبت کننده از طریق آن نسبت به ورود و بروزرسانی اطلاعات و اختصاص شناسه ملی به اشخاص حقوقی تحت نظر خود اقدام میکنند. ج - قانون قانون ارتقای سلامت نظام اداری و مقابله با فساد - مصوب ۱۳۹۰ - ح - اطلاعات آن دسته از اطلاعات شخص حقوقی که برای دریافت شناسه ملی به سازمان ثبت کننده اعلام میشود. خ - هیئت هیئت موضوع ماده (۹) این آیین نامه جمهوری اسلامی ایران رئیس جمهور تصویب نامه هیئت وزیران ۱۳۱۶۴۶ تاریخ ۱۳۹۲٫۱۱٫۵ ماده ۲ اقلام اطلاعات که برای دریافت شناسه ملی ضروری است توسط هیئت تعیین و در پایگاه قرار می گیرد. ماده ۳- سازمان موظف است پایگاه را به نحوی ساماندهی کند که اشخاص امکان دسترسی به اطلاعات را از طریق سامانه های اختصاصی با ارایه رایگان خدمات الکترونیک در چارچوب قوانین و مقررات داشته باشند. ماده ۴- اشخاص حقوقی موظفند پس از ثبت بلافاصله در زیر مجموعه یکی از صفحات اختصاصی پایگاه برگه درخواست شناسه ملی را تکمیل و همراه اسناد و مدارک لازم که توسط سازمان کننده اعلام میشود به سازمانهای یاد شده ارایه کنند. تبصره - در صورت هر گونه تغییر اطلاعات اشخاص حقوقی موظفند ظرف (۲۴) ساعت نسبت به ورود تغییرات در پایگاه اقدام کنند. این تغییرات توسط سازمان ثبت کننده بروزرسانی خواهد شد. ماده ۵ اشخاص حقوقی مکلفند به هنگام ارایه هرگونه خدمات اعم از بانکی، گمرکی، مالیاتی انعقاد قرارداد و نظایر آنها در ایجاد کد اختصاصی برای اشخاص حقوقی از شناسه ملی آنها استفاده و نسبت به اصلاح کدهای اختصاصی موجود بر مبنای شناسه ملی شخص حقوقی اقدام نمایند. تبصره ۱ اشخاص حقوقی هنگام درج اطلاعات در پایگاههای اطلاعاتی خود پس از اخذ شناسه ملی از شخص حقوقی نسبت به راستی آزمایی آن از پایگاه اقدام مینمایند. تبصره ۲ اشخاص حقوقی موظفند پایگاه اطلاعات خود را به نحوی ساماندهی یا طراحی نمایند که هر شخص حقوقی با شناسه ملی خود در سامانه های نرم افزاری مربوط قابل شناسایی باشد. ماده ۶- اشخاص حقوقی موظفند پس از اعلام هیئت در هر گونه استاد اوراق کارت مجوز یا . گواهی فعالیت سربرگ اوراق مالی و نظایر آن نسبت به درج شناسه ملی و کد پستی دفتر مرکزی خود اقدام نمایند. همچنین در روابط تجاری با سایر اشخاص حقوقی نسبت به درج شناسه ملی و کدپستی دفتر مرکزی طرف مقابل اقدام کنند. تبصره - ارایه هرگونه مجوز تسهیلات ،امکانات عقد قرارداد و قبول شرکت در مناقصه و مزایده برای اشخاص حقوقی فاقد شناسه ملی ممنوع است. ماده ۷ در صورت ارایه اطلاعات ناقص تکراری متناقض یا خلاف واقع از سوی اشخاص حقوقی یا عدم ارائه اسناد و مدارک مثبته هیئت موظف است به شخص حقوقی اطلاع دهد تا در مهلتی که برای این منظور تعیین میشود نسبت به اصلاح و تکمیل اطلاعات خود اقدام کند. در صورت خودداری هیئت میتواند نسبت به تعلیق اعتبار شناسه ملی شخص حقوقی تا اصلاح و تکمیل اطلاعات مزبور مبادرت نماید. جمهوری اسلامی ایران جمهوری اسلامی ایران ئیس جمهور تصویب نامه هیئت وزیران ماده ۸ هر شخص حقوقی تنها دارای یک شناسه ملی میباشد و اختصاص بیش از یک شناسه می به یک شخص حقوقی مجاز نیست. تبصره - اشخاص حقوقی که به هر شکل و عنوان دارای بیش از یک شناسه ملی می باشند. موظفند ظرف سه ماه از تاریخ ابلاغ این آیین نامه با ابلاغ هیئت نسبت به انطباق وضعیت خود اقدام کنند. در غیر این صورت هیئت نسبت به تعلیق اعتبار شناسه های ملی مذکور اقدام مینماید. ماده ۹ به منظور برنامه ریزی تنظیم و ابلاغ دستورالعملهای اجرایی و نظارت بر اجرای این آیین نامه هیئتی مرکب از نمایندگان تام الاختیار سازمان سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور و وزارتخانه های امور اقتصادی و دارایی دادگستری و کشور به مسئولیت سازمان تشکیل میشود. تبصره ۱ دبیرخانه هیئت در سازمان مستقر خواهد بود. تبصره -۲ هیئت حسب مورد از نمایندگان تام الاختیار سایر دستگاههای ذی ربط با حق رأی دعوت می کند. ماده ۱۰ مسئول صحت اطلاعات وارد شده به سامانه اشخاص حقوقی ارایه دهنده اطلاعات بوده و مسئولیت راستی آزمایی و تأیید آنها بر عهده سازمان ثبت کننده میباشد. ماده ۱۱ مسئول حفظ امنیت و تمامیت اطلاعات سامانه با رعایت ملاحظات موضوع ماده (۲۳۱) قانون برنامه پنجم توسعه سازمان خواهد بود. ماده ۱۲ آیین نامه اختصاص شناسه ملی به کلیه اشخاص حقوقی ایرانی موضوع تصویب نامه شماره ۱۶۱۶۹ ت ۳۹۲۷۱ه مورخ ۱۳۸۸٫۱٫۲۹ لغو میشود. اسحاق جهانگیری معاون اول رییس جمهور رونوشت به دفتر مقام معظم رهبری دفتر رییس جمهور دفتر رئیس قوه قضاییه دفتر معاون اول رییس جمهور دبیرخانه مجمع تشخیص مصلحت نظام معاونت حقوقی رییس جمهور، معاونت امور مجلس رئیس جمهور معاونت اجرایی رئیس جمهور دیوان محاسبات کشور دیوان عدالت اداری سازمان بازرسی کل کشور معاونت قوانین مجلس شورای اسلامی امور تدوین تنقیح و انتشار قوانین و مقررات کلیه وزارتخانه ها سازمانها و مؤسسات دولتی نهادهای انقلاب اسلامی، روزنامه رسمی جمهوری اسلامی ایران سازمان ثبت اسناد و املاک کشور دبیرخانه شورای اطلاع رسانی دولت و دفتر هیئت دولت ابلاغ می شود. جمهوری اسلامی ایران رئیس جمهور تصویب نامه هیئت وزیران بسمه تعالی با صلوات بر محمد و آل محمد وزارت کشور - وزارت دادگستری - وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح سازمان برنامه و بودجه کشور - معاونت حقوقی رییس جمهور هیئت وزیران در جلسه ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۳ به پیشنهاد وزارتخانه های کشور، دادگستری دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و معاونت حقوقی رییس جمهور و به استناد یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران تصویب کرد آیین نامه پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی موضوع تصویب نامه شماره ۱۳۱۶۴۶ ٫ ت ۴۹۷۸۹ه مورخ ۱۳۹۳٫۱۱٫۵ به شرح زیر اصلاح میشود ۱ متن زیر به عنوان تبصره به ماده (۲) الحاق میشود تبصره - اقلام اطلاعاتی مربوط به مجموعه نیروهای مسلح و وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و چگونگی قرار گرفتن آنها در پایگاه از طریق دستورالعمل اجرایی که مشترکا توسط ستاد کل نیروهای مسلح و هیئت ظرف دو ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه تنظیم و ابلاغ می شود. تعیین خواهد شد. متن زیر به عنوان تبصره (۱) به ماده (۴) الحاق و تبصره قبلی به عنوان تبصره (۲) تلقی می شود. تبصره ۱ به اشخاص حقوقی نهادها و مؤسسات عام المنفعه نظیر کانونهای وکلای دادگستری و اتاقهای بازرگانی صنایع معادن و کشاورزی و تعاون و سازمانهای نظامهای حرفه ای که به موجب قوانین یا مقررات مربوط ایجاد شده یا میشوند بدون نیاز به ثبت در هر یک از قالبهای شخصیت حقوقی، شناسه ملی اختصاص داده میشود. رعایت این تبصره در مورد آن دسته از اشخاص مذکور که به ثبت رسیده اند نیز الزامی است. در صورت ابهام در تطبیق مصادیق با این حکم، نظر معاونت حقوقی رییس جمهور در هر مورد ملاک عمل است. اسحاق جهانگیری معاون اول رییس جمهور رونوشت به دفتر مقام معظم رهبری دفتر رییس جمهور دکتر رئیس قوه قضاییه دفتر معاون اول رییس جمهور دبیرخانه مجمع تشخیص مصلحت نظام معاونت امور مجلس رئیس جمهور دیوان محاسبات کشور دیوان عدالت اداری سازمان بازرسی کل کشور معاونت قوانین مجلس شورای اسلامی امور تدوین تنقیح و انتشار قوانین و مقررات کلیه وزارتخانه ها سازمانها و مؤسسات دولتی نهادهای انقلاب اسلامی، روزنامه رسمی جمهوری اسلامی ایران سازمان ثبت اسناد و املاک کشور دبیرخانه شورای اطلاع رسانی دولت و دفتر هیئت دولت ابلاغ میشود. ۰ جمهوری اسلامی ایران رئیس جمهور تصویب نامه هیئت وزیران بسمه تعالی با صلوات بر محمد و آل محمد وزارت کشور - وزارت دادگستری - وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح سازمان برنامه و بودجه کشور - معاونت حقوقی رییس جمهور هیئت وزیران در جلسه ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۳ به پیشنهاد وزارتخانه های کشور دادگستری و دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و معاونت حقوقی رییس جمهور و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران تصویب کرد آیین نامه پایگاه اطلاعات اشخاص حقوقی موضوع تصویب نامه شماره ۱۳۱۶۴۶ ٫ ت ۴۹۷۸۹ه مورخ ۱۳۹۳٫۱۱٫۵ به شرح زیر اصلاح میشود ۱ متن زیر به عنوان تبصره به ماده (۲) الحاق میشود تبصره - اقلام اطلاعاتی مربوط به مجموعه نیروهای مسلح و وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و چگونگی قرار گرفتن آنها در پایگاه از طریق دستورالعمل اجرایی که مشترکا توسط ستاد کل نیروهای مسلح و هیئت ظرف دو ماه از تاریخ ابلاغ این تصویب نامه تنظیم و ابلاغ می شود. تعیین خواهد شد. ۲ متن زیر به عنوان تبصره (۱) به ماده (۴) الحاق و تبصره قبلی به عنوان تبصره (۲) تلقی میشود: تبصره - به اشخاص حقوقی نهادها و مؤسسات عام المنفعه نظیر کانونهای وکلای دادگستری و اتاقهای بازرگانی صنایع معادن و کشاورزی و تعاون و سازمانهای نظامهای حرفه ای که به موجب قوانین یا مقررات مربوط ایجاد شده یا میشوند بدون نیاز به ثبت در هر یک از قالبهای شخصیت حقوقی شناسه ملی اختصاص داده میشود. رعایت این تبصره در مورد آن دسته از اشخاص مذکور که به ثبت رسیده اند نیز الزامی است. در صورت ابهام در تطبیق مصادیق با این حکم، نظر معاونت حقوقی رئیس جمهور در هر مورد ملاک عمل است. اسحاق جهانگیری معاون اول رییس جمهور رونوشت با توجه به اصل ۱۳۸ قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران برای اطلاع ریاست محترم مجلس شورای اسلامی ارسال میشود.
۹۹-۴۱۹۴بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۱/۱۶
نامشخص
بخشنامه شماره 99/4194 مورخ 1399/01/16; ابلاغ مصوبه مساعدت به صاحبان کسب و کار که به واسطه شیوع ویروس کرونا قادر به ایفای تعهدات خود ناشی از صدور چکهای صادره نبودهاند
۹۹٫۴۱۹۴ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۶ پیوست جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما بدین وسیله در ادامه سیاستها و تدابیر و اقدامات حمایتی از بنگاه های اقتصادی و صاحبان مشاغل و کسب و کارهای آسیب دیده ناشی از شیوع ویروس کرونا تصویر ابلاغیه شماره ۱۶۵۲۳۲ مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۷ مقام محترم ریاست جمهور موضوع مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۶ ستاد ملی مبارزه با بیماری کرونا که متعاقب پیشنهاد ارائه شده از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به تصویب ستاد مذکور رسیده است ایفاد میگردد. به موجب مصوبه یاد شده؛ با هدف مساعدت و حمایت از صاحبان کسب و کارها اعم از حقیقی و حقوقی به ویژه کسب و کارهای کوچک که به دلیل شرایط به وجود آمده ناشی از شیوع ویروس کرونا قادر به ایفای تعهدات خود ناشی از صدور چک های صادره نبوده اند و سررسید چک های صادره آنها در بازه زمانی ۱۳۹۸٫۱۲٫۱ لغایت ۱۳۹۹٫۲٫۳۱ بوده و برگشت خورده و منجر به صدور گواهی نامه عدم پرداخت گردیده است در صورت تسلیم درخواست خود به بانک یا مؤسسه اعتباری غیر بانکی ذی ربط حداکثر تا سه ماه پس از تاریخ برگشت چکهای مذکور مشمول محرومیتها و ممنوعیت های ناظر بر چک برگشتی مقرر در ماده (۵) مکرر الحاقی به قانون صدور چک نمی گردند. با عنایت به مراتب پیش گفته خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ٫ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ۴۶۸۷۷۸۲ قد مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir ( جمهوری اسلامی ایران رئیس جمهور ۱۹۵۲۳۲ ۹۸٫۱۲٫۲۷ جناب آقای دکتر همتی رئیس کل محترم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مصوبه جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۶ ستاد ملی مبارزه با بیماری کرونا» در خصوص عدم شمولیت محرومیتها و ممنوعیتهای ناظر بر چکهای برگشتی بشرح ذیل برای اجرا ابلاغ میشود با هدف مساعدت و حمایت از صاحبان کسب و کارها اعم از حقیقی و حقوقی به ویژه کسب و کارهای کوچک که به دلیل شرایط به وجود آمده ناشی از شیوع ویروس کرونا قادر به ایفای تعهدات خود ناشی از صدور چکهای صادره نبوده اند و سررسید چک های صادره آنها در بازه زمانی ۱۳۹۸٫۱۲٫۱ لغایت ۱۳۹۹٫۲٫۳۱ بوده و برگشت خورده و منجر به صدور گواهی نامه عدم پرداخت گردیده است در صورت تسلیم درخواست خود به بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی ذی ربط حداکثر تا سه ماه پس از تاریخ برگشت چک های مذکور مشمول محرومیت ها و ممنوعیتهای ناظر بر چک برگشتی مقرر در ماده (۵) مکرر الحاقی به قانون صدور چک نمی گردند. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اقدامات لازم به منظور اجرایی شدن مفاد این مصوبه را به عمل آورد. جناب آقای دکتر جهانگیری معاون اول محترم رئیس جمهور جناب آقای دکتر نهاوندیان معاون محترم اقتصادی رئیس جمهور جناب آقای دکتر نمکی وزیر محترم بهداشت، درمان و آموزش پزشکی جناب آقای دکتر صالحی وزیر محترم فرهنگ و ارشاد اسلامی و رئیس کمیته اطلاع رسانی ستاد ملی مبارزه با بیماری کرونا جناب آقای دکتر واعظی رئیس محترم دفتر رئیس جمهور و سرپرست نهاد. جناب آقای محسن صالحی، مشاور و مدیر کل امور حوزه دفتر رئیس جمهور
۵۷۴۳۵-۱۶۷۷مصوبات هیات وزیران (بانک مرکزی)۱۳۹۹/۰۱/۱۱
معتبر
تصویبنامه درخصوص تعیین بخشها و رسته های کسب و کارهای اقتصادی دچار بیشترین آسیب در اثر شیوع بیماری کرونا
شماره:۱۶۷۷ ٫ت ۵۷۴۳۵ه تاریخ: ۳۹۹٫۱٫۱۱ بسمه تعالی با صلوات بر محمد و آل محمد وزارت بهداشت درمان و آموزش پزشکی وزارت صنعت، معدن و تجارت وزارت میراث فرهنگی گردشگری و صنایع دستی وزارت راه و شهرسازی وزارت تعاون کار و رفاه اجتماعی وزارت نیرو وزارت نفت وزارت کشور سازمان برنامه و بودجه کشور معاونت اقتصادی رئیس جمهور هیئت وزیران در جلسه ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۵ به پیشنهاد معاونت اقتصادی رئیس جمهور و به استناد اصل یکصد و سی و هشتم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران تصویب کرد ۱- بخشها و رسته های کسب و کارهای اقتصادی دچار بیشترین آسیب در اثر شیوع بیماری کرونا به شرح زیر تعیین میشود حمایتهای پیش بینی شده در این تصویب نامه برای کاهش اثرات اقتصادی شیوع بیماری کرونا مربوط به بخشهای غیر دولتی به ویژه بخش خصوصی است و در صورت نیاز تغییرات احتمالی در فهرست موضوع این بند از سوی کارگروه بررسی و مقابله با پیامدهای اقتصادی ناشی از ویروس کرونا اعلام خواهد شد. الف - مراکز تولید و توزیع غذاهای آماده اعم از رستورانها بوفه ها طباخی ها تالارهای پذیرایی قهوه خانه ها، اغذیه فروشیها و موارد مشابه به تشخیص وزارت صنعت، معدن و تجارت ب- مراکز مربوط به گردشگری شامل هتلها هتل آپارتمانها مجتمع های جهانگردی و گردشگری مهمان پذیرها مهانسراها مسافرخانه ها زائر سراها مراکز بوم گردی مراکز اقامتی و پذیرایی و تفریحی و خدماتی بین راهی و موارد مشابه به تشخیص وزارت میراث فرهنگی گردشگری و صنایع دستی پ- حمل و نقل عمومی مسافر درون شهری و برون شهری اعم از هوایی جاده ای، ریلی و دریایی و موارد مرتبط به تشخیص وزارت راه و شهرسازی ت- دفاتر خدمات مسافرتی گردشگری و زیارتی ت- تولید و توزیع پوشاک ج- تولید و توزیع کیف و کفش چ- مراکز توزیع آجیل خشکبار قنادی، بستنی و آبمیوه ح- مراکز باشگاهها و مجتمع های ورزشی و تفریحی خ- مراکز و مجتمع های فرهنگی آموزشی هنری و رسانه ای و موارد مرتبط به تشخیص وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی د- مراکز تولید توزیع و فروش صنایع دستی ۲- به منظور حمایت از کسب و کارهای آسیب دیده موضوع بند (۱) این تصویب نامه دستگاههای اجرایی مربوط نسبت به انجام موارد زیر اقدام نمایند. الف - استمهال حق بیمه سهم کارفرما برای دوره سه ماهه منتهی به اردیبهشت ماه سال ۱۳۹۹ توسط سازمان تأمین اجتماعی همچنین بانک رفاه کارگران مبلغ بیست هزار میلیارد ۰۰۰ ۰۰۰ ۲۰,۰۰۰,۰۰۰) ریال تسهیلات با اتکاء به منابع داخلی منابع بین بانکی و یا خط اعتباری در اختیار سازمان تأمین اجتماعی قرار میدهد و سازمان برنامه و بودجه کشور نیز مبلغ بیست هزار میلیارد (۲۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰) ریال از بدهی دولت به سازمان تأمین اجتماعی را در سال ۱۳۹۹ پرداخت می نماید. ب- استمهال هزینه های برق و گاز مصرفی برای دوره سه ماهه منتهی به اردیبهشت ماه سال ۱۳۹۹ توسط وزارتخانه های نیرو و نفت اسحاق جهانگیری
۹۹-۲۹۰۵بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۱/۱۰
نامشخص
ابلاغ بند "الف" تبصره 9 قانون بودجه سال 1399 کل کشور در خصوص اعطای تسهیلات به دانشگاهها
۹۹٫۲۹۰۵ ۱۳۹۹٫۰۱٫۱۰ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی سال بحث تولید مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک و بانک مشترک ایران و ونزوئلا با سلام و احترام بدینوسیله بند (الف) تبصره (۹) قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور به شرح ذیل برای استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی در چارچوب ضوابط و مقررات مربوط، اعلام می گردد. به دانشگاه ها مؤسسات آموزشی و پژوهشی و پارکهای علم و فناوری اجازه داده میشود با تصویب هیئت امنای خود تا سقف عملکرد درآمد اختصاصی سال ۱۳۹۸ نسبت به اخذ تسهیلات از بانکها از محل توثیق اموال در اختیار خود اقدام کنند و در جهت تکمیل طرح های تملک دارایی های سرمایه ای خود با اولویت ساخت خرید و تکمیل خوابگاه های متأهلین موضوع بند (ب) ماده (۱۰۳) قانون برنامه ششم توسعه استفاده و نسبت به بازپرداخت اقساط از محل درآمد اختصاصی خود اقدام کنند. صندوقهای رفاه دانشجویان مکلفند نسبت به پیش بینی اعتبار لازم در فعالیتهای خود به منظور پرداخت یارانه سود و کارمزد تسهیلات با اولویت تسهیلات مربوط به احداث خوابگاههای متاهلین اقدام کنند. دانشگاهها و مؤسسات آموزشی و پژوهشی و فناوری اعم از دولتی و غیر دولتی نیز می توانند با رعایت مفاد این بند از تسهیلات بانکی برای خرید تجهیزات صرفا تخصصی و به روز رسانی آزمایشگاهها و کارگاههای خود استفاده نمایند." بر این اساس خواهشمند است دستور فرمایید ضمن ابلاغ موضوع به واحدهای ذی ربط در صورت طرح تقاضا از سوی دانشگاهها و مؤسسات مذکور با ماهیت حقوقی دولتی مراتب را به همراه مدارک و مستندات ذیل جهت اخذ مجوز ماده (۲۲) قانون عملیات بانکی بدون ربا به این بانک ارسال نمایند ۱- صورتهای مالی حسابرسی شده دانشگاه یا مؤسسه متقاضی منتهی به ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۹ به انضمام یادداشتهای همراه -۲- نامه معاونت محترم نظارت مالی و خزانه داری کل کشور مبنی بر تأیید عملکرد درآمد اختصاصی سال ۱۳۹۸ دانشگاه یا مؤسسه متقاضی گزارش مشروح کارشناسی آن بانک در ارتباط با تسهیلات مذکور که شامل اطلاعاتی از قبیل نوع عقد نرخ سود تسهیلات نحوه بازپرداخت وثیقه و... باشد. تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترانی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سال حث تولید جزئیات مورد مصرف تسهیلات مطابق با مفاد بند قانونی یاد شده. ۵ آخرین ترازنامه آزمایشی دانشگاه یا مؤسسه متقاضی آخرین وضعیت بدهی دانشگاه یا مؤسسه متقاضی به سیستم بانکی کشور از جمله آن بانک به تفکیک سررسید شده و سررسید نشده ارزی و ریالی تصویر مصوبه ارکان اعتباری آن بانک تصویر مصوبه هیئت امنای دانشگاه یا مؤسسه متقاضی مبنی بر تأیید دریافت تسهیلات و مبلغ آن مطابق با بند قانونی فوق به همراه فهرست اعضای هیئت امناء ٫۴۶۸۵۵۸۹ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی ۲۸۱۷-۰۱ ر ری تهران، بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۹-۲۱۱۷بخشنامههای اعتبارات۱۳۹۹/۰۱/۰۹
نامشخص
ابلاغ بند "الف" تبصره 16 قانون بودجه سال 1399 کل کشور در خصوص تسهیلات قرض الحسنه ازدواج
۹۹٫۲۱۱۷ ۱۳۹۹٫۰۱٫۰۹ ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران س عالی سال بحث تولید مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی بانک مشترک ایران و ونزوئلا و صندوق کارآفرینی امید با سلام احتراما، مستحضر میدارد به استناد بند الف تبصره ۱۶ قانون بودجه سال ۱۳۹۹ کل کشور مقرر گردیده است. به منظور حمایت از ازدواج جوانان بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است از محل پس انداز و جاری قرض الحسنه نظام بانکی تسهیلات قرض الحسنه ازدواج به زوجهایی که تاریخ عقد آنها بعد از ۱۳۹۶٫۱٫۱ می باشد و تاکنون وام ازدواج دریافت نکرده اند با اولویت نخست پرداخت کند. تسهیلات قرض الحسنه ازدواج برای هر یک از زوج ها در سال ۱۳۹۹) پانصد میلیون (۵۰۰۰۰۰۰۰۰۰۰) ریال با دوره بازپرداخت هفت ساله با اخذ یک ضامن معتبر و سفته است.» با عنایت به تبصره مذکور موارد ذیل به استحضار می رساند: پرداخت تسهیلات قرض الحسنه ازدواج در اولویت نخست پرداخت تسهیلات قرض الحسنه قرار دارد. -۲ تمامی بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ملزم به پرداخت تسهیلات قرض الحسنه ازدواج از محل مجموع سپرده های قرض الحسنه پس انداز و جاری بوده و مبلغ تسهیلات مذکور برای هر یک از زوجین به میزان ۵۰۰ میلیون ریال با دوره بازپرداخت هفت ساله (۸۴) ماهه و نرخ کارمزد ۴ درصد می باشد. با عنایت به مفاد ماده ۵۰ قانون جامع خدمات رسانی به ایثارگران افراد مندرج در قانون مذکور، مشمول اخذ قرض الحسنه ازدواج به میزان دو برابر افراد عادی مبلغ ۱۰۰۰۰ میلیون ریال و با رعایت سایر شرایط و ضوابط اعطای تسهیلات مذکور میباشند. -۴- رعایت سایر شرایط و ضوابط مندرج در سامانه تسهیلات قرض الحسنه ازدواج جهت دریافت تسهیلات مذکور الزامی میباشد. همچنین سهمیه در نظر گرفته شده جهت آن بانک متعاقبا اعلام خواهد گردید. با عنایت به مراتب فوق خواهشمند است دستور فرمایند ترتیبی اتخاذ گردد تا حداکثر ظرف مدت یک هفته از تاریخ وصول این نامه موضوع به واحدهای اجرایی ذیربط در سراسر کشور ابلاغ و یک نسخه از ابلاغیه مربوطه به این بانک ارسال گردد. ۴۶۸۴۷۶۴ مدیریت کل اعتبارات اداره اعتبارات سید علی اصغر میر محمد صادقی شهرزاد دانشمندی ۲۸۱۷-۰۱ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۲۱۱۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۳۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۲ بیات اینترانی: www.cbi.ir
۹۹-۱۲۳۰بخشنامههای نظارت۱۳۹۹/۰۱/۰۶
نامشخص
بخشنامه شماره 99/1230 مورخ 1399/01/06; تاکید بر لزوم تعویق سه ماهه اقساط تمامی دریافتکنندگان تسهیلات قرضالحسنه به دلیل شیوع ویروس کرونا
۹۹٫۱۲۳۰ ۱۳۹۹٫۰۱٫۰۶ پیوست جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۸٫۴۳۵۶۵۲ مورخ ۱۳۹۵٫۱۲٫۱۵ موضوع ابلاغ مصوبه شورای محترم پول و اعتبار در خصوص تعویق سه ماهه اقساط تسهیلات به دلیل شیوع ویروس کرونا بدین وسیله در پی برخی گزارشهای واصله مبنی بر برداشتهای متفاوت و بعضا ناصحیح از گستره شمول مصوبه فوق به ویژه در خصوص دریافت کنندگان تسهیلات قرض الحسنه و نیز طرح بعضی شکایات سئوالات و ابهامات در این رابطه متذکر می شود تمامی دریافت کنندگان قرض الحسنه فارغ از این که امکان پرداخت و یا وصول اقساط از آنها وجود داشته باشد و نیز قطع نظر از نوع کسب و کار و فعالیت دریافت کننده قرض الحسنه مشمول استفاده از مزایای بخشنامه فوق الذکر میباشند. لذا بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی موظفند چنانچه مبالغ اقساط قرض الحسنه سررسید شده در بازه زمانی موضوع مصوبه صدرالاشاره از حساب تسهیلات گیرندگان یا ضامنین آنها برداشت شده است را مسترد نمایند. با توجه به موارد معنونه خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ۴۶۸۵۱۶۳ ٫ حف مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir
۹۸-۴۵۰۵۰۸بخشنامههای نظارت۱۳۹۸/۱۲/۲۸
نامشخص
بخشنامه شماره 98/450508 مورخ 1398/12/28; ابلاغ نرخ و نحوه تسعیر اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی برای پایان سال مالی 1398 به منظور اعمال در دفاتر بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی و تهیه صورتهای مالی
شماره: ۹۸٫۴۵۰۵۰۸ تاریخ : ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۸ پیوست ندارد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بئه جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود با سلام احتراما پیرو بخشنامه های منتهی به بخشنامه شماره ۹۸٫۲۴۴۲۲۲ مورخ ۱۳۹۸٫۷٫۱۸ موضوع ابلاغ نرخ و نحوه تسعیر اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی در شبکه بانکی کشور به استحضار میرساند نرخ و نحوه تسعیر اقلام پولی دارایی ها و بدهیهای ارزی در شبکه بانکی کشور در پایان سال ۱۳۹۸ در جلسات مورخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۰ و ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۷ هیئت عامل محترم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مطرح و به شرح زیر اتخاذ تصمیم شد: الف) مبنای تسعیر اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی برای پایان سال مالی ۱۳۹۸ به منظور اعمال در دفاتر بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی و تهیه صورتهای مالی مبلغ ۱۰۲۰۰۰۰ ریال برای هر یورو ۹۰،۰۰۰ ریال برای هر دلار (آمریکا) و سایر اسعار بر مبنای نرخ برابری آن به یورو در پایان سال تعیین شود. الف (۱) آن دسته از اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی که در دفاتر بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی به نرخ های «سامانه نیما» و سامانه الکترونیکی ارزی (ETS) شناسایی و ایجاد شده اند و نرخ مذکور بیشتر از مبالغ اعلامی در بند (الف) میباشد بر اساس نرخ زمان ایجاد و شناسایی اولیه قیمت تمام شده تسعیر شوند. الف (۲) آن دسته از اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی که در دفاتر بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی به نرخ های سامانه نیما» و «سامانه الکترونیکی ارزی (ETS) شناسایی و ایجاد شده اند و نرخ مذکور کمتر از مبالغ اعلامی در بند (الف) میباشد بر اساس نرخهای اعلامی در بند (الف) تسعیر شوند. (ب) قراردادهای منعقده بانکها و مؤسسات اعتباری با مشتریان تابع شرایط و مفاد مندرج در قراردادهای فیمابین می باشد. ج) مبنای تسعیر اعلامی از سوی بانک مرکزی برای اقلام پولی داراییها و بدهیهای ارزی بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی در آخرین مقطع تهیه صورتهای مالی تا مقطع بعدی اعلام آن ملاک و مبنای تسعیر اقلام داراییها و بدهیهای ارزی در بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی میباشد همچنین در خصوص اقلام دارایی ها و بدهیهای ارزی غیرپولی نیز مقاد استانداردهای حسابداری مینی بر تسعیر به نرخ ارز زمان ایجاد تحصیل ٫ تجدید ارزیابی لازم الاجرا است. همچنین همان گونه که استحضار دارند بر اساس سایر مقررات مربوطه از جمله بخشنامه شماره مب ۱۸۴۴ مورخ ۱۳۸۲٫۱۰٫۲۹ بانکها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی موظفند سود (زیان) ناشی از تسعیر اقلام پولی دارایی ها و بدهیهای ارزی را در پایان سال مالی به حساب سود و زیان دوره منتقل نمایند. بنابراین سود (زیان) مزبور از جمله اقلام تحقق یافته تلقی و باید به حساب سود و زیان دوره منظور شود. بر همین اساس چنانچه مانده سرفصل حساب سود و تهران ، بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۲۹۹۵۱ کدپستی: ۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ ریاست اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران زبان انباشته آن بانک قبل از تخصیص اندوخته ها نشان دهنده سود باشد سود مزبور تا مبلغ سود ناشی از تسعیر پس از حذف آثار مالیاتی احتمالی به عنوان سود قابل تقسیم محسوب نخواهد شد و میتواند صرف افزایش سرمایه آن بانک گردد. ضمنا چنانچه مانده سرفصل مزبور نشان دهنده زبان باشد سود ناشی از تسعیر داراییها و بدهی های ارزی صرفا کاهنده زیان انباشته خواهد بود. در پایان ضمن اعلام این که برای استخراج نرخ برابری سایر اسعار به یورو لازم است از نرخهای اعلامی بانک مرکزی در تاریخ ۱۳۹۸٫۱۲٫۲۹ مندرج در پایگاه اطلاع رسانی این بانک به نشانی www.cbi.ir بهره برداری شود. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ٫ ۲۶۷۷۲۲۳ ٫ مین مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۵۱ کد پستی: ۳۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاس : ۶۷۳۵۶۷۴ عربات اینترنتی: www.cbi.ir
