26- بخشنامه شماره 02/212073 مورخ 1402/09/01; ابلاغ اصلاحیه «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‎ها»

شماره: ۰۲٫۲۱۲۰۷۳
تاریخ: ۱۴۰۲٫۰۹٫۰۱
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام
احتراما پیرو بخشنامه شماره ۰۰٫۷۰۱۸۶ مورخ ۱۴۰۰٫۳٫۹ موضوع ابلاغ اصلاحیه دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۲٫۲۸ شورای پول و اعتبار به استحضار میرساند با توجه به بازخوردهای واصله در خصوص دستور العمل مذکور و نیز شرایط و اقتضائات فعلی نظام اقتصادی و ارزی کشور اصلاحیه دستور العمل مزبور تدوین و در جلسه مورخ ۱۴۰۲٫۸٫۱۶ شورای پول و اعتبار به تصویب رسید اهم اصلاحات به عمل آمده در اصلاحیه دستورالعمل مذکور به شرح زیر است:
۱) از این پس امکان فعالیت صرافی ها در قالب دو نوع صرافی مشتمل بر صرافی نوع اول و صرافی نوع دوم با سطوح فعالیت متفاوت فراهم میباشد شرکت صرافی نوع اول مجاز به انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک میباشد شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت اول امکان انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک را خواهد داشت. شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت دوم مجاز به انجام فعالیتهای خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله های ارزی میباشد شرکت صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم نیز مجاز به انجام فعالیتهای خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله های ارزی و ارایه خدمات ارزی برون مرزی خواهد بود.
۲) تأسیس صرافی نوع اول صرفا توسط اشخاص حقیقی و در قالب شرکت تضامنی امکان پذیر میباشد.
۳) تأسیس صرافی نوع دوم توسط اشخاص حقیقی در قالب شرکت تضامنی و توسط اشخاص حقوقی مشتمل بر بانک ها و شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران و بازار اول و دوم فرابورس ایران در قالب سهامی خاص امکان پذیر میباشد.
۴) صرافی نوع اول در استان تهران و شهرهای اصفهان اهواز تبریز شیراز کرج مشهد قم و ارومیه با حداقل سرمایه دویست و پنجاه میلیارد ریال و سایر شهرها با حداقل سرمایه یکصد و سی میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت.
۵) صرافی نوع دوم با حدود فعالیت در سطوح اول و دوم با حداقل سرمایه هزار میلیارد ریال و صرافی نوع دوم با حدود فعالیت در سطح سوم با حداقل سرمایه دو هزار میلیارد ریال امکان تأسیس و فعالیت خواهند داشت.
۶) صرافی نوع دوم منوط به تحقق شرایط مندرج در دستورالعمل مزبور و اخذ مجوز قبلی از بانک مرکزی مجاز به تأسیس شعبه میباشد.
۷) شرکتهای صرافی موجود که دارای اجازه نامه فعالیت از بانک مرکزی میباشند حداکثر ظرف مدت سه ماه از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف میباشند نوع صرافی که در قالب آن ادامه فعالیت خواهند داد را به بانک مرکزی اعلام نمایند.
۸) شرکتهای صرافی موجود متقاضی دریافت مجوز صرافی نوع دوم حداکثر ظرف مدت یک سال از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف میباشند شرایط خود را با مفاد این دستورالعمل تطبیق دهند. در پایان ضمن ایفاد نسخه اصلاحی دستورالعمل اجرایی تأسیس فعالیت و نظارت بر صرافی ها مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۲٫۰۸٫۱۶ شورای پول و اعتبار شایان ذکر است دستور العمل مذکور پس از تمهید مقدمات و شرایط لازم برای اجرای آن از جمله به روزرسانی کاربرگهای مربوطه و بارگذاری آن در درگاه ملی مجوزهای کشور به مورد اجرا گذارده خواهد شد. لذا خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به شرکت صرافی وابسته به آن بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی و سایر واحدهای ذی ربط ابلاغ گردد. 

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی