3- بخشنامه شماره 03/22848 مورخ 1403/02/04; ابلاغ بخشنامه مربوط به اصلاح آستانه‎های مذکور در «دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص»

احتراما پیرو بخشنامه شماره ۰۳/۴۸۶ مورخ 1403/01/05 معاون محترم فن آوریهای نوین بانک مرکزی در خصوص افزایش سقف تراکنش خرید اشخاص حقیقی به استحضار میرساند هیات عامل محترم بانک مرکزی در جلسه مورخ 1402/12/27 با استناد به اختیارات مقرر در ماده (۱۷) دستور العمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدی آن مصوب شورای پول و اعتبار ابلاغی طی بخشنامه شماره ۰۲/۳۳۹۴۴ مورخ 1402/02/18 که طی آن افزایش استانه های مقرر در دستورالعمل مذکور در حدود شاخص بهای کالا و خدمات مصرفی به رئیس کل محترم بانک مرکزی تفویض شده است با افزایش آستانه های مندرج در مواد (۸) (۱۰) و (۱۲) دستور العمل شفاف سازی تراکنشهای بانکی اشخاص به شرح زیر موافقت نمود استانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاههای پرداخت غیر حضوری از کلیه حسابهای سپرده غیر تجاری متعلق به مشتری حقیقی در هر مؤسسه اعتباری تا دو میلیارد ریال به صورت روزانه و ده میلیارد ریال به صورت ماهانه افزایش می یابد.
الزام به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرمهای مربوط و ارایه اسناد مثبته دال بر انجام معامله قرارداد و یا علت انتقال وجه در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین بانکی روزانه اشخاص حقیقی از گروه حسابهای غیر تجاری آنها که تا زمان ابلاغ این بخشنامه برای مبالغ بالاتر از دو میلیارد ریال اعمال می گردید از این پس برای مبالغ بالاتر از چهار میلیارد ریال ضرورت می یابد.
همچنین در نقل و انتقالات الکترونیکی حضوری درون بانکی و بین بانکی مربوط به حسابهای غیر تجاری اشخاص حقیقی با مبالغ بیشتر از دو میلیارد ریال تا چهار میلیارد ریال گرچه ارایه اسناد مثبته دال بر انجام معامله قرارداد و یا علت انتقال وجه ضرورت ندارد لیکن تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرمهای مربوط، الزامی است.
 

حداکثر تراکنش خرید از هر کارت پرداخت و نیز کلیه کارتهای پرداخت متعلق به مشتری حقیقی به روزانه مبلغ دو میلیارد ریال افزایش مییابد کنترل استانه مذکور در خصوص هر کارت بر عهده مؤسسه اعتباری صادر کننده کارت پرداخت است. با عنایت به مراتب مذکور ضمن ایفاد نسخه اصلاحی دستورالعمل شفاف سازی تراکنشهای بانکی اشخاص و نیز ارسال نسخه ای از دستورالعمل نحوه اخذ مستندات موضوع تبصره ماده (۷) تبصره (۲) ماده (۱۰) و تبصره ماده (۱۱) دستورالعمل شفاف سازی تراکنشهای بانکی اشخاص که ماده (۴) آن با توجه به تغییرات فوق الاشاره مورد اصلاح قرار گرفته است
خواهشمند است مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ 1396/05/16 به تمامی واحدهای ذیربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
     حمیدرضا غنی آبادی                                        حمیدرضا آذرگون