بخشنامه شماره 02/308954 مورخ 1402/12/16; ابلاغ بخشنامه مربوط به ممنوعیت دریافت ابزا‎رهای پرداخت اشخاص کمتر از 18 سال در شرکت‎های صرافی و مراکز عرضه محصولات دخانی

شماره: 02/308954
تاریخ: 1402/12/16

موضوع: جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانک‌های دولتی، غیر دولتی، شرکت دولتی پست بانک، موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال می‌شود.
 

با سلام؛
احتراما، همان گونه که مستحضرند به موجب ماده (۱۷) دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در موسسات اعتباری مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۸٫۲۲ هیات عامل محترم بانک مرکزی ابلاغی طی بخشنامه شماره ۰۰٫۲۴۱۸۰۴ مورخ ۱۴۰۰٫۰۸٫۲۲؛ «بانک مرکزی برمبنای شناسه صنفی هر ابزار پذیرش، فهرست اصنافی که امکان پذیرش ابزار پرداخت اشخاص محجور توسط آنها مجاز نمی‌باشد را به شرکتهای خدمات پرداخت و مؤسسات اعتباری برای اعمال محدودیتهای مقتضی و اطلاع‌رسانی به دارندگان ابزارهای پذیرش و مشتریان اعلام می‌نماید». تبصره ماده (۱۷) دستور‌العمل مذکور نیز اشعار می‌دارد: «مصادیق اصناف موضوع این ماده در کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی تعیین و اعلام خواهد شد».
با عنایت به مراتب فوق، به استحضار می‌رساند، پس از بررسی کسب و کارهای کلیه پذیرندگان از حیث تعامل کاری اشخاص محجور با آنها و نیز با لحاظ داشت ضوابط ناظر بر خرید و فروش ارز توسط شرکت‌های صرافی و مفاد ماده (۱۶) قانون حمایت از اطفال و نوجوانان مصوب سال ۱۳۹۹ که مقرر می‌دارد: «در اختیار قرار دادن یا فروش مواد دخانی به اطفال و نوجوانان یا به واسطه آنان موجب ضبط مواد دخانی کشف شده و محکومیت مرتکب به جزای نقدی درجه هشت قانون مجازات اسلامی می‌شود.» و همچنین با در نظر گرفتن مسئولیت‌های اجتماعی شبکه بانکی در قبال اشخاص محجور مصادیق اصناف موضوع ماده (۱۷) دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در موسسات اعتباری، مشخص و در کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مورد تأیید قرار گرفت. بر این اساس مقرر گردید؛ "دریافت ابزار پرداخت اشخاص کمتر از ۱۸ سال تمام شمسی در شرکتهای صرافی و مراکز عرضه محصولات دخانی ممنوع گردد."
با عنایت به موارد مذکور و با ملحوظ نظر قرار دادن این که "کد صنف" در تراکنش‌های شاپرکی اجباری می‌باشد و برای مؤسسه اعتباری صادر کننده کارت پرداخت ارسال می‌گردد، خواهشمند است دستور فرمایند ممنوعیت دریافت ابزار پرداخت مشتریان آن مؤسسه اعتباری که در شمول اشخاص کمتر از ۱۸ سال تمام شمسی می‌باشند در پذیرندگانی که با کد صنفی "صرافی" یا "دخانیات" فعالیت می‌نمایند اعمال گردد و ضمن اطلاع رسانی موضوع به نحو مقتضی به مشتریان آن مؤسسه اعتباری که در شمول مخاطبان و مشمولان مصوبه فوق قرار دارند. مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.

مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
حمیدرضا غنی آبادی، حمیدرضا آذرگون