بخشنامه شماره مب/1025 مورخ ۱۳۸۵/۰۴/۳۱; تاکید براحراز هویت و شناسایی مشتریان بانکها
نامشخص
تاریخ بخشنامه
۱۳۸۵/۰۴/۳۱
دستهبندی
بخشنامههای نظارت
وضعیت سند
نامشخص
آخرین بروزرسانی
۱۴۰۳/۰۸/۱۹ ۲۳:۰۸
تحلیل این بخشنامه با راوینکس
خلاصه کاربردی راوینکس
این بخشنامه توضیح میدهد که هنگام افتتاح حساب بانکی یا اعطای تسهیلات (از جمله گشایش اعتبار و صدور ضمانتنامه)، باید تمام اطلاعات هویتی مشتری طبق بخشنامه قبلی از او دریافت شود، اما در سایر موارد صرفا احراز هویت ساده کافی است. با توجه به عدم دسترسی عموم به کارت ملی، ارائه کارت ملی الزامی نیست و شماره سریال شناسنامه فقط با دیدن اصل شناسنامه ثبت میشود. این توضیحات برای شفافسازی بخشنامه قبلی به بانکهای دولتی و غیردولتی ابلاغ شده است.
متن کامل بخشنامه
تاریخ: ۱۳۸۵/۰۴/۳۱
موضوع: جهت اطلاع کلیه مدیران عامل محترم بانکهای دولتی و غیر دولتی ارسال گردید.
احتراما؛
پیرو بخشنامه شماره مب ۱۷۵۳ مورخ ۱۳۸۴٫۹٫۸ این اداره در خصوص احراز هویت و شناسایی مشتریان بانک به منظور شفافیت بیشتر موارد مطرح شده در بخشنامه مذکور مراتب زیر را به استحضار میرساند:
- هدف از دریافت اطلاعات مندرج در بخشنامه مذکور تکمیل و درج آن در سوابق مشتریان بانک به منظور احراز هویت آنان میباشد.
- تاکید بخشنامه بر افتتاح حسابهای بانکی و اعطای تسهیلات از جمله گشایش اعتبارات و صدور . ضمانت نامه میباشد. لذا در هنگام افتتاح حساب بانکی و یا اعطای تسهیلات لازم است کلیه اطلاعات مندرج در بخشنامه فوق الاشاره از مشتری اخذ شود. در سایر موارد احراز هویت مشتری کفایت می نماید.
- در بخشنامه فوق الذکر به شماره ملی اشاره شده است و در این مرحله با توجه به عدم دسترسی به کارت ملی برای عموم ارائه این کارت الزامی نیست.
حمید تهرانفر فروزنده شجاعی
بخشنامههای مرتبط
بخشنامه شماره 97/339961 مورخ 1397/09/27; لزوم انجام اقدامات مقتضی به م...
97-339961۱۳۹۷/۰۹/۲۷28- بخشنامه شماره 02/226246 مورخ 1402/09/16; ابلاغ اصلاحیه «دستورالعمل...
02-226246۱۴۰۲/۰۹/۱۶30- بخشنامه شماره 377540/92 مورخ 22/12/1392 ; ابلاغ مصوبه شماره 169061...
92-377540۱۳۹۲/۱۲/۲۲29 - بخشنامه شماره 377538/92 مورخ 22/12/1392 ; ابلاغ اصلاحیه اساسنامه ...
92-377538۱۳۹۲/۱۲/۲۲28 - بخشنامه شماره 377466/92 مورخ 22/12/1392 ; مستثنی شدن مؤسسات دولتی...
92-377466۱۳۹۲/۱۲/۲۲27 - بخشنامه شماره 375311/92 مورخ 20/12/1392 ; ابلاغ شیوه دریافت و پرد...
92-375311۱۳۹۲/۱۲/۲۰
| شماره بخشنامه | تاریخ انتشار | عنوان بخشنامه |
|---|---|---|
| 97-339961 | ۱۳۹۷/۰۹/۲۷ | بخشنامه شماره 97/339961 مورخ 1397/09/27; لزوم انجام اقدامات مقتضی به م... |
| 02-226246 | ۱۴۰۲/۰۹/۱۶ | 28- بخشنامه شماره 02/226246 مورخ 1402/09/16; ابلاغ اصلاحیه «دستورالعمل... |
| 92-377540 | ۱۳۹۲/۱۲/۲۲ | 30- بخشنامه شماره 377540/92 مورخ 22/12/1392 ; ابلاغ مصوبه شماره 169061... |
| 92-377538 | ۱۳۹۲/۱۲/۲۲ | 29 - بخشنامه شماره 377538/92 مورخ 22/12/1392 ; ابلاغ اصلاحیه اساسنامه ... |
| 92-377466 | ۱۳۹۲/۱۲/۲۲ | 28 - بخشنامه شماره 377466/92 مورخ 22/12/1392 ; مستثنی شدن مؤسسات دولتی... |
| 92-375311 | ۱۳۹۲/۱۲/۲۰ | 27 - بخشنامه شماره 375311/92 مورخ 20/12/1392 ; ابلاغ شیوه دریافت و پرد... |