12- بخشنامه شماره 00/77419 مورخ 1400/03/17; ارسال تصویر ابلاغیه ریاست محترم جمهور با موضوع اصلاح و الحاق موادی به قانون اصلاح قانون صدور چک به بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی

شماره : ۰۰٫۷۷۴۱۹
تاریخ: ۱۴۰۰٫۰۳٫۱۷
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود.
با سلام احتراما پیرو بخشنامه شماره ۹۷٫۳۲۰۴۶۵ مورخ ۱۳۹۷٫۹٫۱۲ موضوع ابلاغ قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب سال ۱۳۹۷، بدین وسیله به پیوست تصویر ابلاغیه شماره ۲۰۹۶۲ مورخ ۱۴۰۰٫۲٫۲۸ ریاست محترم جمهور در رابطه با اصلاح و الحاق موادی به قانون اصلاح قانون صدور چک که در جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۱٫۲۹ مجلس شورای اسلامی به تصویب رسیده و در تاریخ ۱۴۰۰٫۲٫۱۸ مورد تایید شورای نگهبان واقع شده جهت استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد میگردد. شایان ذکر است مهمترین تغییرات اصلاحیه اخیر قانون یاد شده عبارتست از: مدت اعتبار تعیین شده برای چک به مدت ۳ سال از تاریخ دریافت دسته چک موضوع ماده (۶) اصلاحی قانون صدور چک حذف شده است؛ صدور و تحویل چکهای تضمین شده توسط بانکها به مشتری صرفا از طریق سامانه صدور یکپارچه الکترونیکی چک (صیاد) امکان پذیر میباشد؛ صدور و تحویل چکهای تضمین شده مستلزم تکمیل برگه (فرم درخواست توسط متقاضی در شعبه بانک در حضور متصدی بانکی درج مشخصات هویتی و شماره حساب گیرنده روی چک تضمین شده و نیز ثبت علت درخواست صدور چک مذکور در سامانه «صیاد» میباشد؛ لازم است به هر برگه چک تضمین شده یک شناسه یکتا اختصاص یافته و امکان استعلام اطلاعات چک تضمین شده برای گیرنده چک ذینفع) فراهم شود؛ پرداخت مبلغ چک تضمین شده توسط بانک صرفا در وجه و به شماره حساب گیرنده ذینفع) که مشخصات وی روی چک تضمین شده درج گردیده است امکان پذیر میباشد و ظهرنویسی برای انتقال چک تضمین شده فاقد اعتبار است؛ ابطال چک تضمین شده به درخواست متقاضی یا وکیل یا نماینده قانونی وی با ارائه اصل چک جهت واریز وجه چک به حساب متقاضی بدون نیاز به ظهرنویسی گیرنده ذینفع) صرفا تا یک ماه پس از صدور آن توسط بانک صادر کننده امکان پذیر است؛ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران پرداخت چک تضمین شده به گیرنده ذینفع) با ارائه اصل چک تنها پس از مهلت مقرر در بند قبل، منوط به تکمیل برگه فرم های مربوط به مبارزه با پولشویی توسط متقاضی یا گیرنده ذینفع و گزارش شعبه بانک به واحد مبارزه با پولشویی بانک صادر کننده میباشد؛ در فرض مفقودی چک تضمین شده مراجعه متقاضی و گیرنده ذینفع به بانک صادر کننده ضرورت داشته و تکمیل و امضای برگه (فرم) اعلام مفقودی چک تضمین شده و تعهد نامه عدم ادعا نسبت به چک مفقود شده به منظور درخواست نسخه المثنی چک الزامی است؛ مؤسسه اعتباری موظف به احراز هویت متقاضی و گیرنده ذینفع) و استعلام صحت مشخصات اشخاص اخیرالذکر از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی و متعاقبا صدور چک المثنی مطابق با اطلاعات مندرج در سامانه صیاد پس از ابطال چک مفقود شده میباشد؛ در صورت جعل چک تضمین شده با استفاده از چک تضمین شده مجعول علاوه بر مجازاتهای قانونی مقرر محرومیت ۲ تا ۶ سال از گرفتن چک تضمین شده به حکم دادگاه پیش بینی شده است. در پایان ضمن تأکید بر این که از تاریخ ابلاغ این بخشنامه سایر مقررات مغایر از جمله مفاد بخشنامه شماره ۹۷٫۳۱۸۱۷۵ مورخ ۱۳۹۷٫۹٫۱۱ متضمن ابلاغ سازوکارها و الزامات ناظر بر چکهای تضمین شده، ملغی می گردد. خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. 

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی