27- بخشنامه شماره 00/241697 مورخ 1400/08/22; ابلاغ «دستورالعمل حداقل الزامات مدیریت ریسک عملیاتی در مؤسسات اعتباری»

شماره : ۰۰٫۲۴۱۶۹۷
تاریخ: ۱۴۰۰٫۰۸٫۲۲
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام احتراما، همان گونه که مستحضرند بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی با توجه به ماهیت و کارکرد خود با انواع گوناگونی از ریسکها مواجه میباشند که از جمله آنها میتوان به ریسک نقدینگی ریسک اعتباری و ریسک عملیاتی اشاره نمود. در این میان مدیریت مؤثر و کارآمد ریسک عملیاتی یکی از مؤلفه های مهم در کاهش هزینه ها و زبانهای بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی به شمار میرود چرا که ریسک عملیاتی معطوف به احتمال وقوع زیان ناشی از نقصان و یا عدم کفایت فرایندهای داخلی روشها و سیستمها عملکرد و اقدامات افراد و یا ناشی از رویدادهای خارج از بانک و مؤسسه اعتباری غیربانکی است. بدین لحاظ گفته میشود که مدیریت مؤثر و کارآمد ریسک عملیاتی یکی از عوامل مؤثر در کاهش سایر ریسکها نیز میباشد. بر همین اساس بانک مرکزی تاکنون با هدف ایجاد چارچوب مدیریت ریسک عملیاتی در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی رهنمودها و مقررات مختلفی از جمله مجموعه رهنمودها برای مدیریت موثر ریسک عملیاتی و حداقل الزامات ناظر بر ریسک فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری را تهیه و به شبکه بانکی کشور ابلاغ نموده است. لیکن روزآمد نمودن ضوابط ناظر بر مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی با عنایت به تغییر و تحولات ایجاد شده در فضای کسب و کار بانکی ضرورت یافته است. از این رو با انجام مطالعه تطبیقی از طریق بررسی مقررات مرتبط با نحوه مدیریت ریسک عملیاتی در بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی در سایر کشورها و اسناد بین المللی در این زمینه و با هدف معرفی چارچوب روزآمد و مطلوب مدیریت ریسک عملیاتی در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ضوابطی تحت عنوان دستورالعمل حداقل الزامات مدیریت ریسک عملیاتی در مؤسسات اعتباری پس از اخذ نظرات و پیشنهادات شبکه بانکی کشور و اعمال ملاحظات و بازخوردهای دریافتی تدوین شد و در جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۸٫۸ هیات عامل محترم بانک مرکزی مورد تایید قرار گرفت.
لازم به ذکر است ضوابط اجرایی و تفصیلی دستور العمل فوق الذکر متعاقباً تدوین و پس از سیر تشریفات اداری تصویب به شبکه بانکی کشور ابلاغ خواهد شد. در پایان ضمن ایفاد نسخه ای از دستور العمل ،موصوف خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ٩٦٫١٤٩١۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫١٦ به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک مؤسسه اعتباری ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی