9- بخشنامه شماره 00/70186 مورخ 1400/03/09; ابلاغ «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ها»

شماره: ۰۰٫۷۰۱۸۶
تاریخ: ۱۴۰۰٫۰۳٫۰۹
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود
با سلام
احتراما، بدین وسیله اصلاحیه دستورالعمل اجرایی تأسیس فعالیت و نظارت بر صرافی ها که در یک هزار و سیصد و چهاردهمین جلسه مورخ ۱۴۰۰٫۲٫۲۸ شورای محترم پول و اعتبار مطرح و به تصویب رسیده است برای استحضار ایفاد میشود. بر اساس دستور العمل مذکور حداقل مبلغ سرمایه به منظور تأسیس و فعالیت شرکتهای صرافی وابسته به مؤسسات اعتباری و نیز شرکتهای صرافی تضامنی در استان تهران و شهرهای بزرگ شامل اصفهان اهواز تبریز شیراز کرج مشهد قم و ارومیه دویست و پنجاه میلیارد ریال تعیین شده است. همچنین در شرکتهای صرافی وابسته به مؤسسات اعتباری مجموع تعهدات مالی ناشی از حواله های صادره به مشتریان در هر زمان حداکثر به میزان مبلغ مورد تعهد مندرج در تأییدیه هیات مدیره مؤسسه اعتباری مبنی بر ایفای کامل تعهدات مذکور توسط صرافی وابسته خواهد بود. علاوه بر این تأسیس شعبه توسط شرکتهای صرافی وابسته به مؤسسات اعتباری در صورت تأمین سرمایه برای تأسیس هر شعبه به میزان ۷۵ درصد حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس صرافی بر اساس محل استقرار شعبه دارا بودن حداقل پنج سال سابقه فعالیت مجاز تأیید عملکرد صرافی توسط بانک مرکزی و با کسب مجوز از بانک مرکزی ممکن خواهد بود. مضافا این که ایجاد باجه توسط شرکتهای صرافی وابسته به مؤسسات اعتباری صرفا برای انجام عملیات خرید و فروش نقدی ارز به صورت موقت منوط به کسب موافقت بانک مرکزی پیش بینی شده است. از دیگر اهم احکام مقرر در دستور العمل مذکور آن که از این پس تصدی سمت مدیر عامل در شرکت صرافی و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تاییدیه صلاحیت از بانک مرکزی میباشد ضمن آن که انجام هر گونه عملیات صرافی در بسترهای معاملاتی برخط داخلی و استفاده از رمز ارزهای استخراج شده داخلی برای واردات، صرفا بر اساس ضوابط ابلاغی بانک مرکزی امکان پذیر میباشد و نکته پایانی آن که اعطای هرگونه تسهیلات توسط مؤسسات اعتباری به شرکت صرافی ممنوع است. در خاتمه ضمن ایفاد نسخه اصلاحی دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و اعلام این که آن دسته از صرافی های موجود که مدت اعتبار اجازه نامه فعالیت آنها بعد از تاریخ ابلاغ این بخشنامه منقضی می شود. حداکثر ظرف ۲ سال مهلت دارند شرایط خود را با مفاد دستور العمل جدید تطبیق دهند خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹۶٫۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶٫۵٫۱۶ به شرکت صرافی وابسته به آن بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی و سایر واحدهای ذی ربط ابلاغ گردد 

مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی
اداره مطالعات و مقررات بانکی
حمیدرضا غنی آبادی