بخشنامه شماره 95/218546 مورخ ۱۳۹۵/۰۷/۱۱; ابلاغ انواع و ميزان حداکثر و حداقل نرخ‌های قابل وصول کارمزد خدمات بانکی (ريالی)

شماره: 95/218546
تاریخ: ۱۳۹۵/۰۷/۱۱

موضوع: جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی بانک مشترک ایران - ونزوئلا بانک تجارتی ایران و اروپا بانک تعاون منطقه ای اسلامی برای سرمایه گذاری و بانک بین المللی کیش ارسال میشود.
با سلام؛
احتراماً، با عنایت به تکلیف قانونی مندرج در بند ۴ ماده ۲۰ قانون عملیات بانکی بدون ربا و همچنین در اجرای مفاد بند «۱» یکهزار و دویست و چهارمین جلسه مورخ ۱۳۹۴٫۰۴٫۲۳ شورای محترم پول و اعتبار با موضوع تعیین انواع و میزان حداقل و حداکثر کارمزد خدمات بانکی و بازنگری سالیانه آن توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به پیوست حداکثر نرخ های قابل وصول کارمزد خدمات بانکی (ریالی) شامل خدمات بابت انواع حساب های قرض الحسنه جاری و پس انداز ضمانت نامه ها حواله ها صندوق های اجاره ای کارت اعتباری مدیریت اوراق بهادار و بروات جهت اجرا ابلاغ میگردد. بانکها و موسسات اعتباری می توانند به منظور رقابت با یکدیگر حداکثر تا ۳۰ درصد مبالغ مندرج در جداول ابلاغی، نرخ های کمتری را اعمال نمایند. دریافت هرگونه وجه تحت عنوان کارمزد خدمات بانکی خارج از بخشنامه های ابلاغی، بدون اخذ مجوز از این بانک ممنوع است دریافت نرخهای جدید کارمزد خدمات بانکی از تاریخ ۱۳۹۵٫۷٫۱۵ مجاز بوده و مفاد بخشنامه شماره ۹۱٫۸۵۳۳۱ مورخ ۱۳۹۱٫۰۴٫۰۵ در مورد خدمات متناظر در جداول ابلاغی از آن زمان منسوخ خواهد گردید.
خواهشمند است دستور فرمایند ضمن ابلاغ به واحدهای ذی ربط، بر حسن اجرای آن نظارت لازم صورت پذیرد.
 

مدیریت کل نظارت بر بانکها و موسسات اعتباری
اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی
عباس کمرئی   امیر عباس هاشمی نژاد

 

ردیف	شناسه مربوط	نوع وثیقه/ اقدام	حداکثر مبلغ کارمزد
1- ضمانتنامه شرکت در مناقصه، مزایده . سایر ضمانت نامه ها	1-1	در مقابل ۱۰۰ درصد وجه نقد	مقطوع ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-2	در مقابل سپرده مدت دار (ریالی)	0/5  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-3	در مقابل سپرده مدت دار (ارزی)	0/5  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-4	در مقابل طلا *	0/75  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-5	در مقابل ضمانت نامه های موسسات اعتباری داخلی	0/75  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-6	در مقابل ضمانت نامه های اعتباری ارزی ریالی صادره توسط صندوق ضمانت صادرات ایران و سایر صندوق هایی که به موجب قانون تاسیس می شوند.	0/75  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-7	در مقابل ضمانت نامه های بانک های خارجی معتبر	۱٫۷۵ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-8	در مقابل اوراق بهادار بدون ریسک**	0/5  درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-9	در مقابل سایر اوراق بهادار شده ***	۱ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰۰۰۰۰ ریال
	1-10	در مقابل سهام پذیرفته شده در بورس ****	۱ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-11	در مقابل اموال غیر منقول سهل البيع (با تشخیص بانک)	۱ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-12	در مقابل سایر اموال غیر منقول	۱٫۵ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-13	در قبال توثیق سند کشتی و هواپیما دارای بیمه نامه معتبر	۱٫۵ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-14	در مقابل سفته معتبر	۲٫۲۵ درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰۰۰۰۰ ریال
	1-15	در مقابل رسید انبارهای عمومی	2 درصد مبلغ در سال حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-16	تمدید و تجدید ضمانت نامه	کارمزد تمدید برابر با نرخ صدور ضمانتنامه در زمان تمدید حداقل ۵۰۰,۰۰۰ ریال
	1-17	تقلیل ضمانت نامه	کارمزد اخذ شده در هنگام صدور نسبت به مابه التفاوت مبلغ برای مدت باقی مانده پس از کسر یک ماه به نفع بانک محاسبه و مسترد می گردد. در هر حال حداقل مبلغ کارمزد صدور ضمانتنامه ( ۵۰۰,۰۰۰ ریال) غیر قابل برگشت می باشد.
	1-18	ابطال ضمانت نامه قبل از سررسید	کارمزد اخذ شده در هنگام صدور نسبت به مابه التفاوت مبلغ برای مدت ۱-۱۸ باقی مانده پس از کسر یک ماه به نفع بانک محاسبه و مسترد می گردد. در هر حال خداقل مبلغ کارمزد صدور ضمانتنامه ( ۵۰۰,۰۰۰ ریال) غیر قابل برگشت می باشد.
	1-19	صدور المثنى ضمانت نامه های بانکی	مقطوع ۵۰۰,۰۰۰ ریال
توضیحات: * سکه طلا شمش طلا و ... (حداکثر تا ۸۰ درصد ارزش روز) ** انواع اوراق مشارکت و صکوک منتشره یا دارای تضمین دولت بانک مرکزی و موسسات اعتباری مجاز اوراق گواهی سپرده خاص و عام ( با *** انواع اوراق مشارکت بخش خصوصی نهادهای عمومی صکوک اوراق گواهی صندوق های سرمایه گذاری و .... **** حداکثر تا ۴۰ درصد ارزش بازار نحوه محاسبه کارمزد در خصوص ضمانتنامه های دارای وثائق ترکیبی پس از کسر سپرده نقدی از مبلغ کل ضمانتنامه بر اساس بالاترین سهم وثائق و در صورت برابری سهم وثائق بر اساس بالاترین ریسکهای مترتب بر وثائق مطابق ترتیب وثائق در جداول فوق) محاسبه گردد.

 

ردیف	نوع خدمت و شناسه مربوط		حداکثر مبلغ کارمزد
2- حواله ها	2-1	صدور چک بانکی	هر فقره ۵۰,۰۰۰ ریال
	2-2	صدور چک بین بانکی(مشروط به درخواست مشتری)	هر فقره ۵۰,۰۰۰ ریال
	2-3	صدور حواله	یک در هزار مبلغ حواله، حداکثر ۱۵۰,۰۰۰ ریال
	2-4	ابطال حواله	کارمزد ابطال هر فقره حواله ۳۰۰۰۰۰ ریال و کارمزد دریافتی بابت صدور حواله نیز مسترد نخواهد شد.
	2-5	اعلام منع پرداخت چک های بانکی ، بین بانکی مفقودی	مقطوع ۴۰۰۰۰۰۰ ریال
	2-6	صدور چک بانکی جهت پرداخت وجه تسهیلات	هر فقره ۵۰۰۰۰۰ ریال
	2-7	صدور المثنی چک بانکی	هر فقره ۵۰,۰۰۰ ریال
	2-8	ابطال چک بین بانکی به درخواست مشتری	هر فقره ۱۰.۰۰۰ ریال
3- صندوق های اجاره ای	3-1	صندوق اجاره ای (اجاره بها سالانه ، ودیعه)	هر سانتی متر مکعب حجم ۱۰۰ ریال حداقل ۵۰۰۰۰۰۰ ریال ) همچنین ودیعه اجاره بهاء ۸ برابر مبلغ اجاره بها حداقل مبلغ ۴۰۰۰۰,۰۰۰ ریال
	3-2	هر بار استفاده از صندوق	بدون کارمزد
	3-3	مفقودی کلیدها	کلیه هزینه های مربوط به قفلها و کلیدها + ۱۰۰,۰۰۰ ریال
	3-4	تخلیه و تحویل صندوق	بدون کارمزد

 

ردیف	نوع خدمت و شناسه مربوط		حداکثر مبلغ کارمزد
4- مدیریت اوراق بهادار مشتریان (اوراق مشارکت گواهی سپرده، صکوک و ...)	4-1	نگهداری امانی اوراق بهادار و واریز سود آن در مقاطع مقرر	یک در هزار مبلغ اسمی اوراق در سال حداقل ۵۰,۰۰۰ ریال
	4-2	پرداخت سود اوراق بهادار	بدون کارمزد
	4-3	استرداد قسمتی از اوراق امانی	بدون کارمزد
	4-4	استرداد تمامی اوراق امانی	بدون کارمزد
	4-5	باز خرید اوراق	بدون کارمزد
	4-6	سترداد اصل اوراق در سررسید	بدون کارمزد
	4-7	انتقال هر برگ اوراق گواهی حق تقدم اعطای تسهیلات	۲۵,۰۰۰ ریال
	4-8	صدور هر برگ اوراق المثنی اوراق حق تقدم اعطای تسهیلات	۱۰۰,۰۰۰ ریال
5- وصول بروات	5-1	سفته برات و قبوض تینی وصولی	هر فقره ۵۰,۰۰۰ ریال + هزینه پست
	5-2	ابلاغ سفته و برات	برای هر نوبت ۳۰,۰۰۰ ریال + هزینه پست
	5-3	واخواست سفته	برای هر برگ ۴۰۰,۰۰۰ ریال

 

ردیف		نوع خدمت و شناسه مربوط		حداکثر مبلغ کارمزد
6- انواع حساب ها	6-1 جساب قرض الحسنه جاری	6-1-1	تقاضای عدم پرداخت چک	هر برگ ۱۰۰,۰۰۰ ریال
		6-1-2	صدور گواهی نامه عدم پرداخت وجه چک (از حساب مشتری)	۱۰۰۰۰۰ ریال
		6-1-3	رفع سوء اثر برای هر برگ چک	۱۰۰,۰۰۰ ریال
		6-1-4	پرداخت نقدی از حساب قرض الحسنه جاری به غیر از شعبه باز کننده حساب	۱۰۰۰۰ ریال
		6-1-5	انتقال وجه از حسابهای جاری بوسیله تلفن بانک	1000 ریال
		6-1-6	صدور چک آمنیوس	۵۰,۰۰۰ ریال
		6-1-7	انتقال حساب جاری به شعبه دیگر (در هر شهر اینا به درخواست مشتری)	۳۰۰۰۰۰۰ ریال
		6-1-8	اخذ اطلاعات جهت افتتاح حساب جاری (با دسته چک)	۵۰۰۰۰ ریال
		6-1-9	چک های وصولی (واگذاری چک های عهده سایر بانک ها)	۱۰۰۰ ریال
		6-1-10	انتقال وجه از سایر حساب ها بابت تامین وجه چک حساب	از هر حساب ۵۰,۰۰۰ ریال
		6-1-11	صدور دسته چک	هر برگ چک ۲۰۰ ریال+ هزینه تمیز چک
		6-1-12	ابطال چک جاری اشخاص به درخواست مشتری با ارائه چک باطل شده	بدون کارمزد
		6-1-13	اخذ صورت اطلاعات چک های برگشتی به درخواست مشتری	2۰,۰۰۰ ریال

 

ردیف		نوع خدمت و شناسه مربوط		حداکثر مبلغ کارمزد
6- انواع حساب ها	6-2 حساب های قرض  الحسنه پس انداز و سپرده کوتاه مدت	6-2-1	افتتاح حساب و صدور دفترچه سپرده قرض الحسنه پس انداز	بدون کارمزد
		6-2-2	افتتاح حساب سپرده کوتاه مدت متمرکز	بدون کارمزد
		6-2-3	پرداخت نقدی از حساب قرض الحسنه پس انداز و یا کوتاه مدت به غیر از شعبه باز کننده حساب	۱۰,۰۰۰ ریال
		6-2-4	واریز به حساب فرض الحسنه پس انداز و با کوتاه مدت متمرکز به غیر از شعبه باز کننده حساب (داخل و خارج از شهر)	بدون کارمزد
		6-2-5	صدور هر جلد دفترچه صرفاً جهت حسابهای کوتاه مدت	۴۰,۰۰۰ ریال
	6-3 صدور گواهی	6-3-1	صدور هر گونه گواهی حساب	۷۰,۰۰۰ ریال
		6-3-2	دور گواهی حساب به لاتی	۱۵۰,۰۰۰ ریال
		6-3-3	صدور المثنی گواهی سپرده های ویژه کوتاه مدت و بلند مدت	۵۰,۰۰۰ ریال
	6-4 ارائه صورت حساب	6-4-1	ارائه صورت حساب سال جاری (جهت کلیه حساب ها) به صورت حضوری	هر صفحه ۵۰۰۰۰ ریال
		6-4-2	ارائه صورت حساب سالهای گذشته (جهت کلیه حساب ها) به صورت حضوری	هر صفحه ۶۰۰۰۰ ریال
	۶-۵ سایر خدمات	6-5-1	ارتباط هر حساب جدید با کارت (پس از صدور کارت)	۱۵۰۰۰ ریال
		6-5-2	فعال سازی حساب های راکد	هر حساب ۲۰,۰۰۰ ریال
		6-5-3	انتقال و واگذاری سپرده بلند مدت به اشخاص ثالث	۵۰,۰۰۰ ریال
		6-5-4	مسدود نمودن حساب به درخواست مشتری	۲۵,۰۰۰ ریال