بخشنامه شماره مب/2453 مورخ ۱۳۸۷/۰۷/۰۳; ضرورت دريافت شماره اقتصادی اشخاص حقوقی برای اعطای تسهيلات

شماره: 2453
تاریخ: ۱۳۸۷/۰۷/۰۳

موضوع: جهت اطلاع مدیران عامل محترم کلیه بانکهای دولتی و غیر دولتی موسسات اعتبای توسعه و سینا و شرکت دولتی پست بانک ارسال گردید.
احتراماً؛
پیرو بخشنامه شماره ۳۱۱۸ ٫ هـ مورخ ۱۳۸۷٫۶٫۳۰ موضوع ابلاغ دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان موسسات اعتباری خواهشمند است دستور فرمایید، در صفحات ۶ و ۸ دستور العمل اصلاحات به شرح ذیل انجام شود:

1- در بخش دریافت اطلاعات لازم برای اشخاص حقوقی ایرانی در صفحه (٦) و در انتهای بند مربوط:
عبارت شماره اقتصادی هنگام اعطای تسهیلات) اضافه شود.

2- به منظور کنترل صحت شماره اقتصادی در بند مربوط به دریافت مدارک معتبر (در صفحه ۸ ) لازم است تصویری از گواهی نامه ثبت نام از اشخاص حقوقی متقاضی دریافت تسهیلات اخذ و در سوابق نگهداری شود.

شایان ذکر است موارد یاد شده به موجب درخواست شماره ۴۹۷۲۹ مورخ ١٣٨٧٫٥٫٢٦ سازمان امور مالیاتی کشور به دستور العمل اضافه شده است.
خواهشمند است دستور فرمایند در خصوص انجام این اصلاحات اقدامات لازم را معمول دارند.
 

اداره مطالعات و مقررات بانکی
مهناز بهرامی   صدیقه رهبر شمس کار

 

نام و نام خانوادگی مشخصات کامل آنها مطابق با مندرجات گذرنامه شماره و مشخصات پروانه اقامت به ویژه تاریخ پایان اقامت ( انقضای موعد) نشانی کامل محل سکونت در ایران و کد پستی شماره تلفن محل سکونت شغل و امضا.
در صورت تجدید اقامت تاریخ جدید باید اخذ شود.

در مورد اشخاص حقوقی ایرانی لازم است متناسب با نوع و اهمیت خدمات و نیز طبقه مشتری اطلاعات ذیل دریافت شود:
نام شخص حقوقی تاریخ شماره ثبت و کد شناسایی ) در صورت وجود موضوع فعالیت مشخصات فرد یا افرادی که حق برداشت از حساب شخص حقوقی را دارند و سمت آنها مشخصات و نشانی محل سکونت اعضای هیات مدیره هیات عامل ٫ مدیر عامل حسابرس حسابرسان مستقل بازرس یا بازرسان قانونی و سهام دارانی (شرکایی) که بیش از ۲۰ درصد سهام سرمایه شخص حقوقی را در اختیار دارند در مورد سایر شرکتها و مؤسسات مشخصات و نشانی موسسین یا هیات امنا و ارکان مشابه محل اصلی فعالیت نشانی و کد پستی دفتر مرکزی شماره های تلفن و دورنگار آن اسامی صاحبان امضای مجاز و نمونه امضای آنها و اطلاعات مربوط به نحوه رسمیت داشتن کلیه اسناد مالی و مکاتبات مربوط مدت و حدود اختیارات هیات مدیره و مدیر عامل و یا ارکان مشابه موسسه در مورد حسابها شماره اقتصادی(هنگام اعطای تسهیلات).

 

در مورد شرکتهای تابعه دفاتر نمایندگی ، شعب و یا هرگونه واحدهای

ماده ۱۴- در خصوص آن گروه از مشتریان گذری که متقاضی دریافت خدمات بانکی نظیر وصول وجه چک و یا حواله وجوه با مبالغ حایز اهمیت در چارچوب ضوابط مربوط به پیشگیری از پولشویی هستند ضروری است شماره ملی مشتری از طریق ارتباط برخط با سازمان ثبت احوال کشور استعلام و تاییدیه آن در سوابق نگه داری شود.
تبصره: در صورت عدم امکان برقراری ارتباط برخط با سازمان ثبت احوال کشور و هم چنین در مورد اشخاص خارجی حقیقی ٫ حقوقی) لازم است هویت مشتری بر حسب شرایط مندرج در ماده (۱۳) احراز شود.