بخشنامه شماره 01/119174 مورخ 1401/05/12; تاکید بر لزوم اخذ گواهینامه‌های حرفه‌ای بانکداری برای داوطلبان تصدی سمت‌های مدیریتی در موسسات اعتباری

• 96-149153

۹۶٫۱۴۹۱۵۳ ۱۳۹۶٫۰۵٫۱۶ اقتصاد مقاومتی: تولید اشتغال به عالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما به استحضار میرساند کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۶٫۴٫۱۸ و با امعان نظر به لزوم ایجاد وحدت رویه در شبکه بانکی کشور در خصوص نحوه اجرای بخشنامه های صادره توسط معاونت نظارت بانک مرکزی و اجتناب از تفاسیر و برداشتهای ناصحیح در این رابطه و همچنین پیشگیری از برخی مشکلات اخیرا مشاهده شده مبنی بر اظهار عدم اطلاع کارکنان شعب شبکه بانکی کشور از مفاد بخشنامه های بانک مرکزی به ویژه در پاسخگویی به هم وطنان محترم مقرر نمود مراتب ذیل در خصوص نحوه اجرای بخشنامه های ابلاغی معاونت نظارت بانک مرکزی در سطح شبکه بانکی کشور به مورد اجرا گذارده شود: -۱- مفاد بخشنامه های صادره توسط معاونت نظارت بانک مرکزی حداکثر ظرف مدت ۷ روز از تاریخ ابلاغ آن لازم الاجرا می شود مگر این که تاریخ دیگری در بخشنامه مقرر شده باشد. -۲ در متن بخشنامه های داخلی که آن مؤسسه اعتباری جهت ابلاغ مفاد بخشنامه های صادره توسط معاونت نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال مینماید متن بخشنامه این بانک با ذکر شماره و تاریخ آن به طور کامل و بدون هیچ گونه تغییر نقل شود. هرگونه توضیح که با توجه به شرایط خاص و رویه های داخلی آن مؤسسه اعتباری ذکر آن جهت اجرای بخشنامه ضروری تشخیص داده میشود به صورت جداگانه بعد از نقل متن اصلی بخشنامه ابلاغی بانک مرکزی درج گردد. -۴- یک نسخه از بخشنامه ابلاغ شده به واحدهای زیر مجموعه حداکثر ظرف مدت ۷ روز به مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی ارسال شود تا از نظر انطباق مفاد آن با بخشنامه صادره بانک مرکزی مورد رسیدگی قرار گیرد. چنان چه آن مؤسسه اعتباری در اجرای مفاد بخشنامه های واصله از بانک مرکزی با سؤال با ابهامی مواجه شود مراتب به اداره صادر کننده بخشنامه در حوزه نظارت بانک مرکزی منعکس گردد تا نسبت به رفع ابهام اقدام گردد. در هر حال وجود سؤال یا ابهام در اجرای بخشنامه صادره بانک مرکزی نباید به هیچ وجه موجب تأخیر در ابلاغ بخشنامه های صادره بانک مرکزی گردد تهران بلوار میردامادر پلاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۹۵۱ کد پستی: ۳۱ - ۱۵۳۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۴ ریاست اینترنتی : www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اقتصاد مقاومتی: تولید اشتغال در خاتمه خواهشمند است دستور فرمایند ضمن ابلاغ مراتب به قید فوریت به واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی تمهیدات لازم در این رابطه فراهم شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق صورت پذیرد. همچنین مقتضی است ترتیبی اتخاذ شود تا نسخه ای از بخشنامه ابلاغی به واحدهای ذی ربط به مدیریت کل نظارت بر بانک ها و مؤسسات اعتباری این بانک ارسال گردد. ۳۳۸۰۶۶۱ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی عبدالمهدی ارجمند نژاد ۳۲۱۵-۰۲ تهران بلوار میرداماد، پاک ۱۹۸ تلفن: ۱۹۹۵۱ کد پستی: ۳۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ بیات اینترنی : www.cbi.ir

• 99-22819

۹۹٫۲۲۸۱۹ ۱۳۹۹٫۰۲٫۰۴ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به قالی جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود. با سلام احتراما پیرو ابلاغیه های منتهی به بخشنامه شماره ۹۷٫۳۲۱۸۳۲ مورخ ۱۳۹۷٫۹٫۱۳ موضوع دستور العمل نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری و در اجرای تکلیف مقرر در بند «ت» ماده (۲۱) «قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور مصوب سال ۱۳۹۵ که اشعار می دارد انتخاب مدیر عامل و هیأت مدیره بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری پس از صدور تأیید صلاحیت حرفه ای و وثاقت و امانت آنان از سوی بانک مرکزی امکان پذیر است. این افراد باید حداقل دارای ده سال سابقه در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی و دانشنامه کارشناسی مرتبط باشند. نحوه احراز شرایط اعتراض و رسیدگی به آن با پیشنهاد مشترک بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و وزارت امور اقتصادی و دارایی و تصویب شورای پول و اعتبار تعیین میشود. و همچنین در چارچوب ماده ۱۴ قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران (۱۳۹۶-۱۴۰۰) مصوب سال ۱۳۹۵، آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی مصوب جلسه مورخ ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیأت وزیران و سایر قوانین و مقررات مربوط بدین وسیله ویرایش جدید دستور العمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که در یک هزار و دویست و هشتاد و هشتمین جلسه مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۵ شورای پول و اعتبار به تصویب رسیده است ایفاد میشود مزید استحضار اهم نکات و موارد مطروح در دستور العمل اخير الذکر عبارت است از: احصای شرایط عمومی و تخصصی داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری که از جمله مهم ترین آنها میتوان به موارد زیر اشاره کرد (۱) نداشتن سمت مدیریتی ،اجرایی کارشناسی و مشاوره ای در شرکتهای تابعه مؤسسه اعتباری و سایر شرکت ها کلیه شرکتها اعم از شرکتهای متعلق به مؤسسه اعتباری و غیر آنها (۲) ممنوعیت مدیر عامل مؤسسه اعتباری از تصدی همزمان سمت رییس یا نایب رییس هیات مدیره همان مؤسسه اعتباری (۳) نداشتن سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیرهی سایر شرکتهایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آنها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیر دولتی باشد اعم از آن که سمتهای مزبور اصالتاً یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ (ع) داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی تهران ، بلوار میرداماد، پلاک ۱۹۸ تلفن : ۲۹۹۵۱ کد پستی: ۳۱۳۱۱- ۱۵۴۹۶ فاکس : ۶۶۷۳۵۶۷۴ سایت اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ه دارا بودن حداکثر سن ۷۰ سال برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل و حداکثر سن ۷۵ سال برای اعضای هیات مدیره در زمان معرفی به دبیرخانه در مؤسسه اعتباری غیر دولتی بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبی که فاقد شرط سنی مقرر در این بند باشد منوط به تأیید رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر میباشد. در خصوص شرط سنی موضوع این بند حداکثر سن داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دولتی تابع قوانین مربوطه است. (٦) عدم شمول قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان مصوب ۱۳۹۵٫۲٫۲۰ و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب (۷) داشتن گواهینامه حرفه ای بانکداری اخذ شده از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی که از ابتدای سال ١٤٠٠ لازم الاجرا می گردد. تبیین ترتیبات رسیدگی از مرحله دریافت مدارک داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی و نحوه رسیدگی به آنها تا نحوه امتیازدهی و میزان امتیازات تبیین نحوه ارزیابی داوطلب در جلسه مصاحبه تخصصی از حیث مواردی همچون سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمتهای مدیریتی در شبکه بانکی میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد به لحاظ مواردی چون شاخصهای ثبات و سلامت صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی کنترل داخلی مدیریت ریسک و نظام اعتبار سنجی برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع برای اجرای مصوبات مجامع عمومی بهبود وضعیت صورتهای مالی رفع ایرادات و اشکالات مندرج در نامه مدیریت گزارش حسابرسی و گزارشهای نظارتی بانک مرکزی و دانش تخصصی داوطلب در خصوص بانکداری تبیین ترتیبات رسیدگی به اعتراض در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تأیید صلاحیت خود اعتراض داشته باشد؛ بیان ترتیبات لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری در خاتمه ضمن ایفاد نسخه ای از دستورالعمل یاد شده خواهشمند است ترتیبی اتخاذ فرمایند از این پس برای تصدی سمت های مدیریتی مندرج در دستورالعمل یا تمدید دوره تصدی ایشان و همچنین اقدامات لازم الاجرا توسط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی در صورت سلب صلاحیت حرفه ای اشخاص مزبور مطابق با مفاد دستورالعمل پیوست صورت پذیرد. ۴۶۷۴۱۲۱ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵۰۲ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن : ۲۱۹۵۱ کدپستی: ۳۱۱-۱۵۴۹۶ فاکس: ۶۶۷۲۵۶۷۲ ریات اینترنتی: www.cbi.ir بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری باسمه تعالی مقدمه در اجرای بندهای «پ» و «ت» ماده ۲۱ قانون احکام دایمی برنامه های توسعه کشور مصوب ۱۳۹۵٫۱۱٫۱۰، ماده ۱۴ قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادی اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران ۱۴۰۰-۱۳۹۶) مصوب ۱۳۹۵٫۱۲٫۱۴ مجلس شورای اسلامی و مواد ۵۱ ۵۲ ۵۳ ۵۴ ۵۵ ۵۹ ۹۵ و ۹۶ آیین نامه نحوه تأسیس و اداره مؤسسات اعتباری غیر دولتی مصوب ۱۳۹۳٫۱۰٫۲۸ هیات وزیران دستورالعمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که از این پس به اختصار «دستورالعمل نامیده میشود به شرح ذیل تدوین می گردد فصل اول: تعاریف ماده ۱ - در این مقررات عناوین ذیل به جای عبارتهای مربوط به کار می روند ۱-۱- بانک مرکزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ۲-۱- مؤسسه اعتباری بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده در شرف تاسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ ۳-۱- نظام بانکی شامل بانک مرکزی مؤسسات اعتباری صندوقهای قرض الحسنه و شرکتهای تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی -۴-۱- بازار اوراق بهادار مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین نامه اجرایی آن ۵-۱- کمیسیون کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری ۶-۱- سمت مدیریتی شامل سمتهای مدیر عامل، قائم مقام مدیر عامل و عضو هیأت مدیره ۷-۱- مدیر ٫ مدیران دارنده دارندگان سمتهای مدیریتی موضوع بند ۱-۶ در مؤسسه اعتباری ۸-۱- صلاحیت حرفه ای دارا بودن شرایط عمومی از جمله وثاقت و امانت تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری ۹-۱- متقاضی شخصی که به نمایندگی از طرف مؤسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن تقاضای تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه میدهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است: ۱-۹-۱- نماینده مجمع عمومی مؤسس مؤسسه اعتباری در شرف تأسیس ۲-۹-۱- مدیر عامل مؤسسه اعتباری غیر دولتی و در نبود مدیر عامل به ترتیب قائم مقام مدیر عامل رئیس، نائب رئیس و یا عضو هیأت مدیره سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی ۳-۹-۱- رئیس مجمع عمومی مؤسسه اعتباری دولتی یا معاون ذی ربط ۱۰-۱- داوطلب شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می شود. -۱۱-۱- تأییدیه صلاحیت حرفه ای موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در مؤسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی فصل دوم کلیات ماده ۲ - تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای میباشد. ماده ۳ - اطلاعات و مستنداتی که برای اجرای این دستورالعمل در اختیار اعضای کمیسیون دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار میگیرد محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات نباید در اختیار سایرین قرار گیرد. فصل سوم شرایط لازم برای تصدی سمتهای مدیریتی در مؤسسه اعتباری الف - شرایط عمومی ماده ۴- شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: -۱-۴- داشتن تابعیت ایران برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل رئیس هیأت مدیره و اکثریت اعضای هیات مدیره مؤسسه اعتباری و نداشتن تابعیت مضاعف تابعیت دیگری علاوه بر تابعیت ایرانی ۲-۴- پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی -۳-۴- عدم سوء پیشینه و نداشتن سابقه محکومیت قطعی به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس خیانت در امانت ،کلاهبرداری پولشویی جعل و تزویر صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب اعم از این که حکم از دادگاههای داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد -۴-۴- دارا بودن حداکثر سن ۷۰ سال برای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل و حداکثر سن ۷۵ سال برای اعضای هیات مدیره در زمان معرفی به دبیرخانه در مؤسسه اعتباری غیر دولتی بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبی که فاقد شرط سنی مقرر در این بند باشد منوط به تأیید رییس کل بانک مرکزی امکان پذیر می باشد. در خصوص شرط سنی موضوع این بند حداکثر سن داوطلبان تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دولتی تابع قوانین مربوطه است. -۵-۴- عدم شمول قانون ممنوعیت به کارگیری بازنشستگان مصوب ۱۳۹۵٫۲٫۲۰ مجلس شورای اسلامی و اصلاحات بعدی آن بر داوطلب -۶-۴- نداشتن منع تصدی سمت مدیریتی در مؤسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیأت انتظامی بانک ها -۷-۴- نداشتن بدهی غیرجاری به مؤسسات اعتباری اعم از دولتی یا غیر دولتی تحت نظارت بانک مرکزی ۸-۴- نداشتن سهم یا سمت در سایر مؤسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی -۹-۴- انقضای مدتهای محرومیت ناشی از انصراف موضوع مواد ۸ یا ۱۳ عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع ماده (۴۰) و یا لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای در کمیسیون موضوع تبصره یک ماده (۴۱)؛ ۱۰-۴- نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی داوطلب اجازه نامه تأسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛ ۱۱-۴ قرار نگرفتن در شمول ممنوعیتهای ناظر بر تصدی سمتهای مدیریتی مقرر در قوانین و مقررات جاری کشور از جمله مواد ۱۱۱ و ۱۲۶ لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت -۱۲-۴- عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها مؤسسات و شرکتهای دولتی و مؤسسات و نهادهای عمومی غیر دولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیأت مدیره مؤسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط ۱۳-۴- نداشتن سمت مدیر عاملی یا عضویت در هیأت مدیره ی سایر شرکتهایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آنها متعلق به دولت یا نهادها و مؤسسات عمومی غیر دولتی باشد اعم از آن که سمت های مزبور اصالتاً یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ -۱۴-۴- نداشتن سمت مدیریتی اجرایی کارشناسی و مشاوره ای در شرکتهای تابعه مؤسسه اعتباری و سایر شرکت ها -۱۵-۴- نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده ی شخصی و نیز چکهای برگشتی رفع سوء اثر نشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی اسلامی ایران -۱۶-۴- تأییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست تبصره ۱ در بند ۷۴ هرگاه شخص حقیقی که نمایندگی شخص حقوقی را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ی قبول استعفا بدهیهای غیر جاری شخص حقوقی مانع از تصدی سمت های مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست. تبصره ۲ در بند ۸۴ داشتن کمتر از یک صدم درصد تعداد کل سهام در هر یک از دیگر مؤسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری نیست. تبصره ۳ در بند ۴-۱۵ هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط بلامانع است. تبصره ۴ مدیر عامل مؤسسه اعتباری نمیتواند همزمان رئیس یا نایب رئیس هیات مدیره آن مؤسسه اعتباری باشد. تبصره ۵ برای شرط مذکور در بند ۴-۱۶ حسب مورد در خصوص داوطلب معرفی شده برای مؤسسه اعتباری دولتی تأییدیه حراست وزارت امور اقتصادی و دارایی و در خصوص داوطلب معرفی شده برای مؤسسه اعتباری غیر دولتی تأییدیه حراست بانک مرکزی مبنای عمل خواهد بود. ب شرایط تخصصی ماده ۵ - شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی مؤسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۱-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی به شرح جدول شماره ۱؛ -۲-۵- دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر از دانشگاهها و مراکز مورد تأیید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری یا مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران در رشته های مرتبط به شرح جدول شماره ۲ -۳-۵- داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در زمینه های مالی بانکی و بازرگانی برای مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل که حداقل پنج سال از آن در سمتهای مدیریت بانکی به شرح جدول شماره ۳ بوده و نحوه محاسبه آن به شرح زیر میباشد ضریب سمت مدت زمان تصدی سمت مدیریت بانکی توسط داوطلب به سال -۴-۵- کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون -۵-۵- داشتن گواهینامه حرفه ای بانکداری اخذ شده از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی تبصره ۱ تجربه کاری افرادی که در بانکهای معتبر خارجی به تشخیص کمیسیون شاغل بوده اند به عنوان سابقه کار مرتبط در نظام بانکی پذیرفته میشود تبصره ۲- شرط مذکور در بند ۵-۵ از ابتدای تبصره - بانک مرکزی اقدامات و تمهیدات لازم را برای اجرایی نمودن بند ۵-۵ از ابتدای سال ۱۴۰۰، اتخاذ می نماید. تبصره ۴ افرادی که دارای دو دوره سابقه عضویت در هیات مدیره مؤسسات اعتباری بوده اند از شرط مذکور در بند ۵-۵ مستثنی میباشند. تبصره ۵ اعضای هیات عامل بانک مرکزی پس از سپری شدن حداقل یک سال از زمان خاتمه همکاری با بانک مرکزی میتوانند در مؤسسات اعتباری تصدی سمت مدیریتی داشته باشند. فصل چهارم ترتیبات رسیدگی الف دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آنها ماده ۶ متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمتهای مدیریتی بلاتصدی در مؤسسه اعتباری تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که حسب مورد دارای حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط تأییدیه هیأت مدیره میباشند را به همراه فرم مشخصات مدارک و مستندات آنها حداقل سه ماه پیش از تاریخ انتخاب مدیران توسط ارکان مربوطه ی مؤسسه اعتباری جهت اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای از طریق سامانه سوابق مدیران بانکها و مؤسسات اعتباری به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. متقاضی باید بلافاصله پس از ثبت تقاضا و تکمیل فرم مشخصات و مدارک و مستندات یاد شده در سامانه اصل فرم مشخصات را به امضا و اثر انگشت داوطلب رسانده و به انضمام مدارک و مستندات مزبور برای دبیرخانه کمیسیون ارسال نماید. تبصره - چنانچه متقاضی تقاضای داوطلب واجد شرایط عضویت در هیأت مدیره را به دبیرخانه کمیسیون ارسال داشته لیکن به هر دلیلی فرم مشخصات مدارک و مستندات تقاضا را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید داوطلب میتواند رأساً فرم مشخصات خود را در سامانه ی فوق الذکر تکمیل کرده و پس از امضا و اثر انگشت آن فرم مزبور را همراه با مدارک و مستندات مربوط و گواهی دارا بودن حداقل رأی مقرر در اساسنامه ی مؤسسه اعتباری ذی ربط به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. ماده ۷ ـ فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرمهای مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد. ماده ۸ - دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات موضوع را ظرف مدت ده روز به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مدت سی روز از تاریخ اطلاع نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. در این صورت دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام میکند. ماده ۹ دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز اقدامات ذیل را انجام میدهد ۱-۹- استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب موضوع ماده ۴ دستور العمل) ۲-۹- استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح -۳-۹- دریافت گزارشی از پیشینه عملکرد و سوابق عمده کاری مرتبط داوطلب از سازمانها، شرکتها و سایر اشخاص حقوقی که در پرسشنامه ارایه شده به بانک مرکزی اظهار شده است؛ ۴-۹- محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب -۵-۹- تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه تبصره - چنان چه داوطلب شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمانهای حکومتی وابسته به آنها نیروهای مسلح شرکتها و مؤسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیر دولتی باشد، مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند ۲۹ ندارد. ماده ۱۰ - دبیرخانه کمیسیون همزمان یا حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از انجام اقدامات موضوع ماده ۸ دستور العمل از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی از داوطلب برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت مینماید. تاریخ ساعت و محل انجام مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد. ماده ۱۱ - دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد. ماده ۱۲ دبیرخانه کمیسیون حسب مورد با موافقت رئیس یا نایب رییس کمیسیون از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد. ماده ۱۳ در صورتی که داوطلب دو بار بدون عذر موجه حسب تشخیص کمیسیون در جلسه ی مصاحبه حاضر نشود منصرف تلقی میگردد و نباید تا یک سال برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ مؤسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد. ب نحوه امتیازدهی ماده ۱۴ - حدنصاب لازم برای تصدی سمت مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل ۷۵ امتیاز و برای اعضای هیأت مدیره ۷۰ امتیاز از مجموع ۱۰۰ امتیاز میباشد. ماده ۱۵ - حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی سوابق کاری عملکرد قبلی وی در نظام بانکی حسب نظر مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی و مصاحبه تخصصی به ترتیب ۲۰ ۲۰، ۱۰ و ۵۰ امتیاز میباشد. تبصره - امتیاز مصاحبه تخصصی برای داوطلبان فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی ۶۰ امتیاز می باشد. ماده ۱۶ امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره ۲ تعیین می گردد. ماده ۱۷ امتیاز کل سوابق کاری داوطلب مطابق با جدول شماره ۱ به صورت ذیل محاسبه میشود ۲۰ (۱۵ ٫ امتیاز مکتسبه از جدول شماره (۱) = امتیاز کل سوابق کاری داوطلب تبصره - حداکثر امتیاز سوابق کاری ۲۰ میباشد. فصل پنجم ترتیبات اداری الف - ترکیب کمیسیون ماده ۱۸ - به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب کمیسیونی با عنوان کمیسیون احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری در بانک مرکزی تشکیل میشود. ماده ۱۹ - ترکیب اعضای کمیسیون به شرح زیر میباشد -۱-۱۹- معاون نظارت بانک مرکزی به عنوان رئیس کمیسیون ۲-۱۹- مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رییس کمیسیون -۳-۱۹- مدیر کل فن آوری اطلاعات ۴-۱۹- یکی از مدیران کل معاونت ارزی به انتخاب معاون ارزی بانک مرکزی ۱۹ - ۵- مدیر کل اعتبارات ۶-۱۹- مدیر کل حقوقی ۷-۱۹- مدیر کل اقتصادی ماده ۲۰ مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری به عنوان مطلع در جلسه کمیسیون شرکت می نماید. ماده ۲۱ - احکام مربوط به انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط رئیس کل بانک مرکزی صادر می گردد. ماده ۲۲ اداره مجوزهای بانکی به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین میگردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی یکی از معاونین آن اداره به عنوان دبیر جلسه کمیسیون بدون حق رأی در جلسات کمیسیون شرکت می کند. ماده ۲۳ جلسات کمیسیون با حضور رئیس یا نایب رییس کمیسیون و حداقل چهار عضو دیگر رسمیت می یابد. تصمیمات کمیسیون پس از تأیید رییس کل بانک مرکزی معتبر میباشد. تبصره - تصمیمات کمیسیون توسط رییس یا نائب رئیس کمیسیون ابلاغ می گردد. ب - مصاحبه ماده ۲۴ - امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه میشود سمت مصاحبه کننده حداکثر امتیاز داوطلب فاقد داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در سابقه ی عملکرد در نظام بانکی داوطلب فاقد داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در سابقه ی عملکرد در نظام بانکی معاون نظارت ۱۸ ۱۴ مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی ۱۲ ۶ مدیر کل فن آوری اطلاعات ۶ ۶ مدیر کل معاونت ارزی ۶ ۶ مدیر کل اعتبارات ۶ ۶ مدیر کل حقوقی ۶ ۶ مدیر کل اقتصادی ۶ ۶ جمع امتیازات ۶۰ ۵۰ تبصره ۱ - در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه میشود ۵۰ × (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر ٫ امتیاز مکتسبه داوطلب دارای سابقه ی عملکرد در نظام بانکی ۶۰ (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر ٫ امتیاز مکتسبه داوطلب فاقد سابقه ی عملکرد در نظام بانکی تبصره ۲ در صورتی که جلسه کمیسیون در غیاب معاون نظارت بانک مرکزی به ریاست نائب رئیس کمیسیون برگزار شود امتیازات معاون نظارت برای وی منظور عدم احتساب امتیاز مندرج در جدول فوق برای مدیر کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به شرح مذکور در تبصره ۱ محاسبه می شود. ماده ۲۵ کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید ۱-۲۵- سابقه و عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره یا هیأت عامل در نظام بانکی بر اساس گزارش مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد؛ ۲-۲۵- میزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شاخصهای ثبات و سلامت صورتهای مالی و همچنین میزان آگاهی وی از ساختار حاکمیت شرکتی کنترل داخلی مدیریت ریسک و نظام اعتبار سنجی ۳-۲۵- برنامه کاری آتی داوطلب در مؤسسه اعتباری متبوع برای اجرای مصوبات مجمع عمومی بهبود وضعیت صورتهای مالی رفع ایرادات و اشکالات مندرج در نامه مدیریت گزارش حسابرسی و گزارش عملکرد مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری ۴-۲۵- دانش تخصصی داوطلب در خصوص بانکداری تبصره - فرمهای ارزیابی ناظر بر اجرای مفاد این ماده توسط بانک مرکزی تهیه و ابلاغ می گردد. ج ترتیبات پس از مصاحبه ماده ۲۶ - صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل مدت زمان برگزاری جلسه نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون مطلعین دعوت شده دبیر جلسه و مصاحبه شونده موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه ها توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه میرسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی میشود. ماده ۲۷ - دبیرخانه کمیسیون صورتجلسه نهایی را متضمن هر یک از امتیازات سوابق کاری تحصیلی امتیاز عملکرد قبلی در نظام بانکی و مصاحبه تخصصی داوطلب و مجموع امتیازات وی تنظیم نموده و فی المجلس به تایید اعضای کمیسیون می رساند. ماده ۲۸ چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تایید قرار گرفته باشد دبیرخانه کمیسیون برای وی تأییدیه صلاحیت حرفه ای صادر کرده و مراتب توسط رییس یا نائب رییس کمیسیون ظرف هفت روز به متقاضی ماده ۲۹ تأییدیه صلاحیت حرفه ای داوطلب با اعتبار زمانی یک ساله صادر میشود. چنانچه پس از یک سال عملکرد فرد وفق گزارش مدیر کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مورد تأیید باشد دبیرخانه کمیسیون بدون دعوت از فرد صلاحیت حرفه ای وی را برای مدت باقیمانده تا پایان دوره تصدی سمت مدیریتی تمدید مینماید در غیر این صورت به منظور بررسی عملکرد و اتخاذ تصمیم در خصوص تداوم تصدی سمت مدیریتی وی جلسه کمیسیون با دعوت از فرد مذکور برگزار میشود. ماده ۳۰ مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تأییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی صورت جلسه احکام انتصاب یا ابقای مدیر عامل قائم مقام مدیر عامل یا عضو هیأت مدیره مؤسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت بنا به درخواست متقاضی مراتب مجدداً جهت تصمیم گیری به کمیسیون ارجاع میشود. ماده ۳۱ - در صورتی که صلاحیتهای عمومی فردی یا تخصصی داوطلب مورد تأیید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب عدم تأیید صلاحیت وی را ظرف ده روز طی نامه ای به متقاضی اعلام می نماید. ماده ۳۲ - متقاضی موظف است نتیجه بررسی صلاحیت حرفه ای را ظرف مدت پنج روز از تاریخ وصول نامه دبیرخانه کمیسیون کتباً به داوطلب اعلام نماید. فصل ششم ترتیبات رسیدگی به اعتراض ماده ۳۳ - در صورتی که داوطلب نسبت به عدم تأیید صلاحیت خود اعتراض داشته باشد باید اعتراض خود را به طور مکتوب، ظرف مهلت پنج روز از تاریخی که مراتب عدم تأیید صلاحیت به وی اعلام شده به دبیرخانه کمیسیون اعلام دارد. ماده ۳۴ - دبیرخانه کمیسیون پس از وصول اعتراض داوطلب ظرف مدت هفت روز از تاریخ وصول نامه ی اعتراض دلایل عدم تأیید صلاحیت وی اعم از نداشتن هر یک از شرایط مربوط به صلاحیت عمومی با فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری یا تحصیلی با عملکرد قبلی و یا نتیجه مصاحبه را به طور مکتوب به وی اعلام مینماید. ماده ۳۵ در صورتی که داوطلب نسبت به تأیید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل نداشتن صلاحیت عمومی با فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی اعتراض داشته باشد مدارک و مستندات ادعای خود را ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون به آن دبیرخانه ارسال میدارد دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت یک ماه پس از وصول مدارک و مستندات داوطلب نسبت به بررسی اعتراض داوطلب و مدارک و مستندات وی اقدام می نماید. ماده ۳۶ در صورتی که اعتراض داوطلب در خصوص صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی مورد تایید قرار گرفته و در نتیجه ی تغییر در صلاحیت عمومی و امتیازات وی، امتیاز لازم برای تأیید صلاحیت اخذ گردد دبیرخانه کمیسیون مراتب را کتباً به رئیس کمیسیون منعکس کرده تا پس از تأیید حسب مورد نسبت به برگزاری جلسه کمیسیون و سایر اقدامات مقتضی با صدور تأییدیه صلاحیت داوطلب و ابلاغ آن به وی اقدام نماید در صورت رد اعتراض داوطلب مراتب كتباً به وی اعلام می گردد. ماده ۳۷ در صورتی که داوطلب نسبت به تأیید صلاحیت حرفه ای خود به دلیل عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض داشته باشد اعتراض مکتوب خود را به انضمام مدارک و مستندات مربوطه ظرف ده روز از تاریخ وصول نامه ی دبیرخانه کمیسیون به آن دبیرخانه ارسال میدارد. دبیرخانه کمیسیون مراتب اعتراض را به انضمام مدارک و مستندات داوطلب طی گزارشی با امضای رئیس کمیسیون به رییس کل بانک مرکزی اعلام مینماید در صورت موافقت رئیس کل بانک مرکزی مجدداً مصاحبه ی دیگری از وی در کمیسیون به عمل خواهد آمد. ماده ۳۸ دبیرخانه کمیسیون حداکثر ظرف مدت پانزده روز کاری از تاریخ وصول موافقت رئیس کل بانک مرکزی با مصاحبه مجدد مقدمات برگزاری جلسه کمیسیون را فراهم می نماید. ماده ۳۹ در صورتی که پس از رسیدگی به اعتراض داوطلب به نداشتن صلاحیت عمومی یا فردی و یا عدم کفایت امتیاز سوابق کاری و تحصیلی امتیاز وی به حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نرسد داوطلب نمی تواند مجدداً اعتراض نماید در صورتی که داوطلب به عدم کفایت امتیاز مصاحبه و یا امتیاز عملکرد قبلی خود در نظام بانکی اعتراض نموده لیکن رئیس کل بانک مرکزی با برگزاری مصاحبه ی مجدد موافقت ننماید و همچنین در صورتی که علی رغم موافقت رئیس کل بانک مرکزی و مصاحبه ی مجدد داوطلب موفق به کسب حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیریتی نگردد اعتراض مجدد داوطلب امکان پذیر نیست. ماده ۴۰ چنان چه داوطلب حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری صلاحیت حرفه ای وی تأیید نشود معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ ابلاغ عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی که مورد اعتراض قرار نگرفته و یا ابلاغ مجدد عدم تأیید صلاحیت حرفه ای وی پس از رسیدگی به اعتراض میسر نخواهد بود. فصل هفتم ترتیبات لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای ماده ۴۱ کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر اقدام به لغو : و تاییدیه ماده حرفه ای مدیران مؤسسه اعتباری می نماید اداره دبیرخانه شورای پول و اعتبار و ۱-۴۱- فرد برای اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛ -۲-۴۱- بنا بر گزارشهای دریافتی از مراجع ذی ربط فرد فاقد هر یک از شرایط عمومی مقرر در این مقررات فردی وی از سوی مراجع مسئول مردود اعلام شود؛ تبصره ۱ مدیری که تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی توسط کمیسیون لغو شده از زمان اعلام لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای وی به مؤسسه اعتباری به مدت شش ماه تا دو سال از تصدی مجدد سمت های مدیریتی محروم میشود این مدت توسط کمیسیون تعیین میگردد. تبصره ۲ اقدام به لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف توسط کمیسیون منافاتی با امکان معرفی آنها به هیات انتظامی بانکها جهت اعمال مجازاتهای انتظامی ندارد. ماده ۴۲ در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده ۴۱ دستورالعمل با اعلام معاون نظارت بانک مرکزی به دبیرخانه کمیسیون موضوع حداکثر ظرف دو جلسه آتی کمیسیون بررسی میشود. دبیرخانه کمیسیون ضمن برگزاری جلسه عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه کمیسیون دعوت مینماید. ماده ۴۳ در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای فرد دبیرخانه کمیسیون مراتب را به مؤسسه اعتباری ذی ربط اعلام می نماید. ماده ۴۴ - هرگاه بر اساس گزارش ادارات نظارتی یا سایر حوزه های بانک مرکزی که به تأیید معاون نظارت بانک مرکزی رسیده احراز گردد که مدیری به تعهدات خود عمل ننموده و یا مقررات و ضوابط بانکی را نقض کرده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده است مراتب از سوی مدیریت کل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری برای رسیدگی و صدور حکم به سلب صلاحیت حرفه ای وی به هیأت انتظامی بانکها ارجاع خواهد شد. ماده ۴۵ در صورت عدم تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی تصدی سمت مدیریتی در مؤسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمی باشد. همچنین در صورت لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیر توسط کمیسیون یا سلب صلاحیت حرفه ای توسط هیأت انتظامی بانکها از تاریخ اعلام به وی مدیر از سمت مربوطه منفصل میگردد. مؤسسه اعتباری باید پس از وصول مراتب لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیر نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تأیید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید. ماده ۴۶ چنان چه بنا به هر دلیل از جمله لغو تأییدیه یا سلب صلاحیت حرفه ای مدیران تعداد مدیران کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمتهای خالی میگردند. در صورتی که عضو علی البدل وجود نداشته و یا جمهوری اسلام تعداد آنها کافی نباشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیات مدیره یا انتصاب مدیر عامل یا قائم مقام مدیر عامل جدید اقدام گردد. دستور العمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری که در یکهزار و دویست و هشتاد و هشتمین جلسه ی مورخ ۱۳۹۸٫۱۱٫۱۵ شورای پول و اعتبار در ۴۶ ماده و ۲۰ تبصره به تصویب رسیده از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا است. از تاریخ لازم الاجرا شدن این دستورالعمل دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری مصوب بیست و نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۵٫۱۰٫۲۶ کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات و الحاقات بعدی آن ملغی می گردد. جدول شماره ۱ نحوه ی محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ردیف محل با موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سالانه سمت ۱ نظام بانکی بانک مرکزی و مؤسسات اعتباری عضو هیات عامل و معاونین بانک مرکزی و مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره مؤسسات اعتباری ا مدیران کل مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و قائم مقام و سایر اعضای هیات عامل مؤسسات اعتباری ٠, مدیران ادارات مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و مدیر ارشد و سایر مدیران مؤسسات اعتباری A معاونین و رئیس گروه مرتبط با فعالیت های بانکی در بانک مرکزی و روسای شعب کارشناسان و بازرسان مؤسسات اعتباری ۰٫۵ سایر کارکنان مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و سایر کارکنان مرتبط در مؤسسات اعتباری ٠١٢ شرکتهای تعاونی های اعتبار و صندوق های قرض الحسنه مجاز مدیر عامل و عضو هیات مدیره ./۴ ۲ صندوق ضمانت سپرده ها مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره ٠' معاونین و مدیران ارشد تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی ۰/۸ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت های بانکی ۰۴ ۳ شرکتهای لیزینگ - صرافی ها مدیر عامل و عضو هیات مدیره ۰/۴ ۳ دستگاه های حاکمیتی اعم از وزارتخانه ها - مؤسسات دولتی شرکتهای دولتی نیروهای مسلح، مؤسسات عمومی غیر دولتی و غیره و نهادهای عمومی وابسته به آنها ا وزیران و معاونان رییس جمهور بالاترین مقام دستگاه های حاکمیتی و بالاترین مقام مؤسسات عمومی غیر دولتی هر چهار گروه مرتبط با بخشهای مالی بانکی بازرگانی و اقتصادی ۱ مدیران ارشد مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی بند یک تا دو سطح ذیل مقامات مزبور و مناصب همتراز و اعضای هیات مدیره و هیات عامل شرکت های دولتی ٠, سایر کارکنان مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی وزارتخانه ها معاونت های ریاست جمهوری سایر دستگاه های حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند یک و شرکتهای دولتی و مناصب همتراز ۰۱۶ وزیران و معاونان رئیس جمهور بالاترین مقام دستگاه های حاکمیتی و بالاترین مقام مؤسسات عمومی غیر دولتی هر چهار گروه غیر مرتبط با بخشهای مالی بانکی، بازرگانی و اقتصادي) ۰/۶ د کارکنان غیر مرتبط با بخشهای مالی و اقتصادی وزارتخانه ها معاونتهای ریاست جمهوری سایر دستگاههای حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند یک و مناصب همتراز ۰/۳ سایر کارکنان وزارتخانه ها معاونتهای ریاست جمهوری سایر دستگاه های حاکمیتی و مؤسسات عمومی غیر دولتی موضوع بند ۵ ./۲ کلیه مدیرانی که مستقیماً زیر نظر اعضای هیات مدیره هیات عامل فعالیت مینمایند و به و فعالیت های اصلی ی کنترلی و بانک اشتغال دارند از جمله : مدیر اعتبارات از جمله رؤسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات ادامه جدول شماره ۱ نحوه ی محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ۵ مؤسسات حسابرسی کانون کارشناسان رسمی حسابرس ارشد دادگستری و کانون وکلای دادگستری مدیر حسابرسی ۰۱۵ سرپرست حسابرسی -/۴ مؤسسات حسابرسی کانون کارشناسان رسمی حسابرس ارشد ٠١٣ حسابرس ٢/٠ کارشناس رسمی دادگستری ۰۵ وکیل دادگستری ٥/٠ ۶ مؤسسات فعال در بازار سرمایه از جمله شرکتهای تامین سرمایه کارگزاری، سرمایه گذاری سهامی عام و خاص هلدینگ سهامی عام و خاص و ...... مدیر عامل و عضو هیأت مدیره ۰٫۵ سایر رده های مدیریتی ۰/۳ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت عالی ٠٫٢ ۷ بنگاه های متوسط و بزرگ اقتصادی مدیر عامل و اعضای هیأت مدیره ۰٫۵ سایر کارکنان مرتبط با فعالیت مالی و بازرگانی بنگاه ٢/٠ جدول شماره ۲ نحوه ی محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب ۳ ردیف آخرین مدرک تحصیلی رشته تحصیلی امتیاز 1 دکتری گرایش های مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی، علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون) ۲۰ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ٢٠ ۲ کارشناسی ارشد. گرایشهای مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی، علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون ۱۵ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ۱۵ ۳ کارشناسی گرایش های مرتبط رشته های مدیریت حسابداری مالی علوم اقتصادی حقوق کامپیوتر و فناوری اطلاعات به تشخیص کمیسیون و زبان انگلیسی به شرط داشتن پنج سال سابقه ی کار در بخش بین المللی و ارزی نظام بانکی ۱۰ سایر رشته های مرتبط به تشخیص کمیسیون ۱۰ امتیاز داوطلب در هر مقطع تحصیلی جداگانه محاسبه شده و با هم جا جدول شماره ۳ نحوه ی محاسبه سوابق مدیریت بانکی داوطلب برای احراز سمت مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل ردیف محل با موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سالانه سمت ا نظام بانکی بانک مرکزی و مؤسسات اعتباری عضو هیات عامل و معاونین بانک مرکزی و مدیر عامل و اعضای هیات مدیره مؤسسات اعتباری 1 مدیران کل مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و قائم مقام و سایر اعضای هیأت عامل مؤسسات اعتباری ٠٫٩ مدیران ادارات مرتبط با فعالیتهای بانکی در بانک مرکزی و مدیر ارشد مؤسسات اعتباری ٧/٠ معاونین و رئیس گروه مرتبط با فعالیت های بانکی در بانک مرکزی و روسای شعب بالاتر از شعبه ۳ مؤسسات اعتباری ۰۱۶

• 01-16066

تولید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بت بخشنامه» جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک موسسات اعتباری غیر بانکی و بانک مشترک ایران - ونزوئلا ارسال میشود با سلام احتراماً، همان گونه که استحضار دارند مطابق با بند (۵۵) دستور العمل نحوه ی احراز و لغو تأییدیه صلاحیت حرفه ای مدیران مؤسسات اعتباری ابلاغی طی بخشنامه شماره ۹۹٫۲۲۸۱۹ مورخ ١٣٩٩٫٢٫٤ و بند (٥٦) دستورالعمل تأیید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران و اعضای کمیته های ریسک حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق مؤسسات اعتباری ابلاغی طی بخشنامه شماره ۰۰٫۳۷۳۶۲۶ مورخ ۱۴۰۰٫۱۲٫۲۲، یکی از شرایط احراز صلاحیت داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی مقرر در ضوابط یاد شده برخورداری از گواهینامه های حرفه ای مربوط میباشد بر این اساس طراحی گواهینامه های حرفه ای بانکداری در دستور کار این بانک قرار گرفت و اقدامات لازم برای صدور گواهینامه های حرفه ای مذکور انجام پذیرفت لذا در حال حاضر شش گواهینامه اصول بانکداری ۱ اصول بانکداری ۲ حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری»، «مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری و گواهینامه حرفه ای بانکداری اسلامی طراحی شده و گواهینامه های لازم برای بررسی صلاحیت داوطلبان تصدی هر یک از سمتهای مدیریتی در مؤسسات اعتباری در قالب فایل پیوست تعیین گردیده است. ضمناً خاطرنشان می سازد سرفصل گواهینامه های شش گانه صدرالذکر به تایید کمیته گواهینامه های حرفه ای بانکداری بانک مرکزی رسیده است و سایر اقدامات لازم در این خصوص نیز در دستور کار قرار دارد که به محض حصول نتیجه متعاقباً اعلام . خواهد شد. بدیهی است از این پس بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبان تصدی سمت های مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی موکول به شرکت در آزمونهای مربوط و اخذ گواهینامه های حرفه ای مرتبط خواهد بود. لذا انجام مصاحبه تخصصی به ویژه برای داوطلبان تصدی سمت عضو هیأت مدیره مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل مؤسسات اعتباری از تاریخ زمانی مشخصی که متعاقباً اعلام خواهد شد، منوط به ارایه گواهینامه های حرفه ای مربوط میباشد. شایان ذکر است اعطای گواهینامه های حرفه ای یاد شده به داوطلبان صرفا منوط به کسب حد نصاب امتیاز در آزمون استاندارد متمرکز در این خصوص میباشد البته داوطلبان میتوانند برای کسب آمادگی شرکت در آزمون مربوط و بنا به شرایط و صلاحدید خود از دوره های آموزشی نیز بهره برداری نمایند. تهران ، بلوار میرداماد، پلاک ۱۸ تلفن: ۲۱۱۵۱ کد پستی: ۳۱۱- ۱۵۴۱۶ فاکس: ۶۷۳۵۶۷۶ ۶یات اینترنتی: www.cbi.ir تولید بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با توجه به فراهم شدن امکان برگزاری اولین دوره آزمونهای مربوط به داوطلبان عضویت در کمیته ریسک و همچنین داوطلبان تصدی سمت مدیر ارشد واحد ریسک بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مقتضی است دستور فرمایند مدارک و مستندات مربوط به داوطلبان مذکور به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی به عنوان دبیرخانه کمیسیونهای مسئول در این خصوص ارسال گردد زمان برگزاری آزمون گواهینامه های حرفه ای مرتبط با داوطلبان عضویت در کمیته ریسک و تصدی سمت مدیر ارشد واحد ریسک متعاقباً به نحو مقتضی اطلاع رسانی خواهد شد. ضمن تأکید بر این که پس از برگزاری هر آزمون امکان بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مرتبط با آزمون مذکور بدون گواهینامه مربوط وجود نخواهد داشت خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۹٦٫١٤۹۱۵۳ مورخ ١٣٩٦٫٥٫١٦ به تمامی واحدهای ذی ربط آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید. ٫ ۶٫۵۵۹۸۸۷۷ مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی ۳۲۱۵۰۲ تهران بلوار میرداماد پلاک ۱۸ تلفن: ۲۱۱۵۱ کد پستی: ۳۳۱- ۱۵۳۹۶ فاکس: ۶۶۷۳۵۶۷۶ بیات اینترنتی: www.cbi.ir جدول گواهینامه های حرفه ای الزامی برای داوطلبان تصدی سمتهای مدیریتی در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی سمت عنوان گواهینامه گواهینامه اصول بانکداری ۱ گواهینامه اصول بانکداری ۲ گواهینامه حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری گواهینامه مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری گواهینامه مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری گواهینامه حرفه ای بانکداری اسلامی اعضای هیات مدیره خ؛یج؛یخ؛یخئج مدیر عامل *#** قائم مقام مدیر عامل ۹*۹* اعضای کمیته حسابرسی و عضو هیات مدیره مسئول کمیته **** **** اعضای کمیته ریسک به استثنای افراد عضو هیات مدیره) **3*3* الزامی برای عضو دارای مسئولیت نظارت و تطبیق شرعی موضوع تبصره های ۱۷ ۸ و ۹ دستور العمل اعضای کمیته رعایت قوانین و مقررات به استثنای افراد عضو هیات مدیره) **** 333 * *؛*** مدیر ارشد حسابرسی داخلی **** ههه٠ مدیر ارشد ریسک ل؛ي خئججئيم؛ب **** مدیر ارشد رعایت قوانین و مقررات سا»* دستور العمل تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران و اعضای کمیته های ریسک حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق مؤسسات اعتباری» ابلاغی علی بخشنامه ۰۰٫۳۷۳۶۲۶ مورخ ۱۴۰۰٫۱۲٫۲۲ سرفصلهای گواهینامه اصول بانکداری ۱ ۱- اقتصاد 1-1- آشنایی با بازار پول و بازار سرمایه به ویژه کارکرد بازار بین بانکی ریالی و بازار بدهی دولتی و ارتباط این دو با یکدیگر) ۱-۲- آشنایی با تعاریف و مفاهیم متغیرهای کلان پولی نظیر نقدینگی کلهای پولی پایه پولی و ضریب فزاینده نقدینگی و نحوه متأثر شدن متغیرهای مزبور از عملکرد شبکه بانکی -۱-۳- آشنایی با سیاستهای پولی و اعتباری بانک مرکزی نظیر عملیات بازار باز تسهیلات قاعده مند خطوط اعتباری و نظایر آن و نحوه تأثیر گذاری و تأثیرپذیری بازار بین بانکی ریالی از سیاست پولی و اعتباری بانک مرکزی و دستورالعملها و شیوه نامه های مرتبط با عملیات اجرایی سیاست پولی ٤-١- آشنایی با سیاستهای ارزی مالی و تجاری ۱۵ تحلیل کاربردی اقتصاد کلان ۲ حسابداری و حسابرسی بانکی -۲-۱- آشنایی با صورتهای مالی مؤسسات اعتباری -۲-۲- درک و تجزیه و تحلیل کاربردی صورتهای مالی مؤسسات اعتباری ۲-۳- آشنایی با حسابرسی در مؤسسات اعتباری ٤-٢- آشنایی با استانداردهای حسابداری ایران -۲-۵- آشنایی با مسئولیتهای هیأت مدیره و مدیر عامل نسب به صورتهای مالی مدیریت ریسک ۳-۱ آشنایی با مدیریت جامع ریسک ۳۲ آشنایی با ریسکهای مالی شامل ریسک اعتباری بهداشت اعتباری و فرآیندهای اعتبار سنجی و ...). ریسک نقدینگی و ریسک بازار آشنایی با ریسکهای غیرمالی از جمله ریسک عملیاتی ریسک فناوری اطلاعات ریسک حقوقی و ریسک شهرت آشنایی با شاخصهای مقررات احتیاطی و شاخصهای سلامت بانکی از جمله کفایت سرمایه نسبتهای نقدینگی و سرفصلهای گواهینامه اصول بانکداری ۲ ۱ حقوق بانکی ۱-۱- آشنایی با حقوق تجارت ۱-۲- منابع حقوق بانکی ۱-۳- آشنایی با قوانین مهم بانکی نظیر قانون پولی و بانکی کشور قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره)، قانون مبارزه با پولشویی قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز ٤-١- مسئولیتهای قانونی مدیران بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی ۱-۵- وصول مطالبات ٦-١- اسناد و دفاتر تجاری - آشنایی با اهم مقررات بانکی شامل مقررات ارزی حاکمیت شرکتی حسابرسی داخلی و کنترل داخلی احتیاطی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و بانکداری الکترونیک عقود بانکداری اسلامی و سایر عقود و قراردادهای مهم بانکی بانکداری بین الملل و عملیات ارزی ١-٤- آشنایی با روابط کارگزاری بین المللی ٤٢ آشنایی با روشهای پرداخت بین المللی و استانداردهای بین المللی ناظر بر آن نظیر مقررات متحد الشکل اعتبارات )UCP600( اسنادی ه مباحث مدیریتی بازاریابی و کسب و کار ۵-۱- مدیریت استراتژیک و رهبری ٥٢ مدیریت منابع انسانی و رفتار سازمانی ه بانکداری تجاری بانکداری شرکتی بانکداری خرد بانکداری اختصاصی و مدیریت ثروت ٥٤ مدیریت دارایی و بدهی ۵-۵ بازاریابی خدمات بانکی آشنایی با سامانه های بانک مرکزی آشنایی با برخی خدمات مهم بانکی نظیر صدور و پرداخت اعتبار اسنادی و ضمانت نامه های بانکی (ریالی) سرفصلهای گواهینامه حسابرسی داخلی مؤسسات اعتباری -۱ مبانی حسابرسی داخلی ۱-۱- ماموریت و اهداف حسابرسی داخلی ۱-۲ چارچوبهای بین المللی و استانداردهای حسابرسی داخلی -۱-۳- مفاهیم پایه ای مدیریت ریسک و کنترل داخلی ٤-١- حسابرسی و حاکمیت شرکتی ۱-۵- حسابرسی و مدیریت جامع ریسک -٦-١- حسابرسی و کنترلهای داخلی -۱-۷- ارتباط با حسابرس مستقل -۱-۸- ارتباط با هیات مدیره و کمیته حسابرسی و نیز مدیریت اجرایی -۱-۹- استقلال حسابرسی داخلی -۲ آشنایی با قوانین و مقررات مرتبط دامنه شمول حسابرسی داخلی ۳-۱- حسابرسی مالی - حسابرسی عملیاتی - حسابرسی تطبیق ٤-٣- حسابرسی فناوری اطلاعات -۳-۵- حسابرسی کشف تقلب مقولات اجرایی حسابرسی داخلی ١-٤- حسابرسی داخلی مبتنی بر ریسک ٢-٤- استراتژی طرح سالانه و برنامه حسابرسی داخلی ٣-٤- فرآیندها و تکنیکهای حسابرسی داخلی ١-٣-٤- تکنیک های ارزیابی ٢-٣-٤- تکنیک های تحلیل یافته ها ٣-٣-٤- تکنیک های حسابرسی مبتنی بر فناوری اطلاعات ٤-٤- مستندسازی و گزارشهای حسابرسی داخلی ٥-٤- پیگیری یافته ها و گزارشهای حسابرسی داخلی ))quality assurance review (or QAR(( ه ارزیابی عملکرد حسابرسی داخلی مدیریت کارکرد حسابرسی داخلی مشتمل بر برنامه ریزی سازمان دهی تأمین نیروی انسانی رهبری و کنترل سرفصلهای گواهینامه مدیریت ریسک مؤسسات اعتباری -۱ مبانی و ابزارهای مدیریت ریسک ۲ کمیته بال و سیر تکاملی بال ۱ تا ۳ انواع ریسک ۳-۱- ریسک های مالی شامل ریسک اعتباری ریسک نقدینگی و ریسک بازار ۳-۲- ریسکهای غیر مالی از جمله ریسک عملیاتی ریسک فناوری اطلاعات ریسک حقوقی ریسک عدم تطبیق با قوانین و مقررات و پولشویی و ریسک شهرت مدیریت ریسک جامع ١-٤- حکمرانی ریسک ٢-٤- سیاست گذاری و حدود و اشتهای ریسک ٣-٤- فرهنگ ریسک ٤٤ شناسایی ارزیابی و اندازه گیری پایش کنترل انتقال کاهش و خودداری از پذیرش ریسک ٥-٤- مدیریت دارایی و بدهی ٦-٤- اعتبار سنجی و رتبه بندی اعتباری داخلی و بیرونی ٧-٤- مدیریت وثایق و تسهیلات غیر جاری و در معرض نکول --- عملیات نوین خزانه داری قیمت گذاری وجوه انتقالی و عملیات بازار باز ٩-٤- عوامل درونی و بیرونی ایجاد کننده ریسک عملیاتی برون سپاری و برنامه تداوم کسب و کار ١٠-٤- کنترلهای داخلی ١١-٤- زیر ساختها مدیریت داده ها و ارتباطات ١٢-٤- جمع آوری اطلاعات گزارش دهی و افشای ریسک ١٣-٤- آزمون تنش (Stress Test و برنامه ریزی بر مبنای سناریو (Scenario Planning) از جمله تحلیل وضعیت تهیه برنامه تداوم فعالیت و برنامه مقابله با بحران ١٤-٤- پایش ریسک و ارزیابی عملکرد مدیریت ریسک ه تحلیلهای مقداری در مدیریت ریسک -۵-۱- ارزیابی و کمی سازی ریسک ۵-۲- ارزش در معرض خطر - آزمون بحران و تحلیل سناریو ٤-٥- سرمایه اقتصادی و نظارتی ه ارزیابی سایر نسبتهای نظارتی ٦-٥ رویکردهای مختلف محاسبه نسبت کفایت سرمایه ارزیابی عملکرد تعدیل شده با ریسک حاکمیت شرکتی مدیریت ریسک و تطبیق -۷-۱- مدیریت ریسک ریسک عملیاتی و ریسک تطبیق ۷-۲- حسابرسی بازرسی و تطبیق --- حاکمیت شرکتی و حکمرانی و فرهنگ ریسک تطبیق قوانین و مقررات داخلی ۸-۱- قانون پولی و بانکی کشور مصوب ۱۳۵۱ -۸-۲ قانون عملیات بانکی بدون ربا مصوب ١٣٦٢ -- قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶ و قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۹۷ --- قانون تأمین مالی تروریسم ۱۳۹۴ و قانون اصلاح قانون تأمین مالی تروریسم ۱۳۹۷ ه آیین نامه اجرایی ماده (۱٤) قانون مبارزه با پولشویی ٦-٨- سایر قوانین و مقررات ناظر بر مدیریت ریسک تطبیق - تطبیق در عرصه بین المللی ۹-۱- مبارزه با پولشویی ۹-۲- تأمین مالی تروریسم ۹-۳- تحریم ٤-٩- فرار مالیاتی ٥-٩- تقلب -٦-٩- سایر مصادیق جرائم مالی از جمله فساد و کلاهبرداری ۱۰ مدیریت ریسک تطبیق مبتنی بر ریسک ۱۱ مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ۱۱-۱- شناسایی مشتریان به صورت ریسک محور ۱۱-۲- ارزیابی ریسک مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مشتریان و آسیب پذیری عملیات بانکی ۱۱-۳- کنترلهای ناظر بر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ٤-١١- پایش عملیات مشتریان و ارائه گزارش مبادلات مشکوک -۱۱-۵ گزارش دهی ناظر بر نحوه مدیریت ریسک مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ۱۲ ریسک تطبیق در بانکداری دیجیتال و الکترونیک سرفصلهای گواهینامه مدیریت فناوری اطلاعات مؤسسات اعتباری ۱ ساختار نظام پرداخت در ایران ۱-۱- شتاب ۱-۲- شاپرک ۱-۳- پایا ٤-١ - ساتنا ٥-١- سحاب ٦-١ - تابا ۱-۷- چکاوک ۱-۸- شرکتهای ارائه دهنده خدمات پرداخت زیر ساختهای نظام پولی و بانکی ۲-۱- سامانه های بین بانکی نظیر مهتاب سیاح و سمات ۲-۲- نماد ۲-۳- نهاب ٤-٢- سیام ۲-۵- پرتال ارزی ٦-٢- صياد بانکداری دیجیتال -۳-۱- کلان داده ها و کسب و کار بانکی ۳-۱-۱- اعتبار سنجی ۳-۱-۲- شناسایی تراکنشهای مشکوک -۳-۲- هوش مصنوعی و یادگیری ماشین --- استفاده از فناوری اطلاعات برای مدیریت ریسک بانکداری متمرکز ه بانکداری باز -٦- اکوسیستم پرداختهای خرد و کارتی داخلی و بین المللی (EMV) همراه بانک و کیف الکترونیکی پول فین تک - زبان گزارشگری مالی XBRL امنیت فناوری اطلاعات ۱۰ حقوق مشتریان در خدمات دیجیتال ۱۱ آشنایی با برخی استانداردها توصیه ها و مقررات بین المللی COBIT-۱۱-۱ BIAN -۱۱-۲ TOGAF-۱۱-۳ GDPR -٤-١١ PSD2-11- ٦-١١- استانداردهای مرتبط ISO ۱۲ فناوری دفاتر کل توزیع شده و رمزینه دارایی ها سرفصل های گواهینامه حرفه ای بانکداری اسلامی -۱- تعریف و اصول بنیادین بانکداری اسلامی عدالت، اخلاق ارتباط بخش پولی با بخش واقعی اقتصاد و غیره حقوق بانکی -۲-۱- آشنایی با عقود در حقوق مدنی -۲-۲- آشنایی با حقوق تجارت -۲-۳- آشنایی با قوانین مهم بانکی نظیر قانون پولی و بانکی کشور و قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) ٤-٢- آشنایی با اهم مقررات بانکی شامل مقررات عملیات ارزی فرم یکنواخت عقود مقررات امهال و..... ضوابط فقهی عمومی قراردادها در بانکداری اسلامی نبود ربا غرر ،قمار ضرر، اکل مال به باطل ضوابط فقهی اختصاصی قراردادها شامل عقود مشارکتی مبادله ای و قرض الحسنه ه مفهوم شناسی ریا و بهره بانکی شناسایی و تحلیل دیدگاه های موجود - بانکداری اسلامی بین المللی تجارب کشورهای اسلامی و استانداردهای بین المللی بانکداری بدون ربای ایران تاریخچه چارچوبهای عملیاتی چالشهای موجود و غیره - ارزیابی فقهی سپرده ها تسهیلات و خدمات بانکی در بانکداری بدون ربای ایران ۹ مباحث کاربردی در بانکداری بدون ربا ۹-۱- کارت اعتباری مرابحه ۹-۲- اعتبار در حساب جاری -- استمهال مطالبات و جریمه تاخیر تادیه ٤-٩- مدیریت نقدینگی ۹-۵- صکوک بانکی ٦-٩- قیمت گذاری و تعیین نرخ های سود ۱۰- نظارت و تطبیق شرعی در بانکداری اسلامی مدیریت ریسک شریعت در شبکه بانکی